- O banco central dos Países Baixos multou a Crypto.com em US$ 3 milhões por operar sem registro por mais de dois anos.
- A Crypto.com forneceu serviços de criptomoedas de maio de 2020 a novembro de 2022, sem cumprir as leis neerlandesas contra a lavagem de dinheiro.
- A falta de registro permitiu que a Crypto.com evitasse taxas de supervisão e custos de conformidade, mas impediu-a de relatar transações incomuns.
A potência central da Holanda, De Nederlandsche Bank (DNB), aplicou uma multa pesada à Crypto.com. Por quê? Bem, pela audácia de burlar os requisitos de registro por um período que, segundo relatos, foi longo. Estou falando de um sólido ano e meio a mais de “esquecimento” de se registrar enquanto oferecia serviços de cripto. A multa de US$ 3 milhões (€2,85 milhões) foi aplicada em outubro, mas, por razões que não entendo, essa advertência financeira foi mantida em sigilo até recentemente.
O Cerne da Questão
Em 21 de maio de 2020, a DNB estabeleceu a lei, deixando claro que todos os provedores de serviços de criptomoedas precisavam se registrar sob a Lei Holandesa de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. Você pensaria que isso seria um sinal claro o suficiente, certo? Errado.
Nossa amada Crypto.com, ou Foris DAX MT para ser oficial, decidiu fazer um pequeno desvio da conformidade, estendendo suas férias não registradas até pelo menos 8 de novembro de 2022, conforme compartilhado pela DNB. A multa base por tais travessuras começa em US$ 2,1 milhões, mas dada a gravidade e a ousadia deste ato, as autoridades aumentaram a penalidade financeira.
A Crypto.com estava prosperando na Holanda, conquistando um “grande número” de clientes e contornando as partes menos divertidas de operar um serviço de cripto, como pagar taxas de supervisão e o pesadelo dos custos de conformidade. No entanto, o outro lado da moeda era sua incapacidade de relatar quaisquer transações suspeitas à Unidade de Inteligência Financeira-Holanda, uma falha crítica no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Saga do Registro e Rivalidade
Apesar das multas e dos contratempos, a Crypto.com conseguiu se organizar e garantiu seu registro na Holanda até julho de 2023. Este registro foi um pouco irônico, considerando que a DNB havia afirmado anteriormente que os usuários holandeses estavam livres para usar a exchange, mesmo que ela estivesse andando na corda bamba regulatória.
As coisas ficam interessantes quando você compara a situação da Crypto.com com a da Binance. Esta última enfrentou uma multa ligeiramente maior de US$ 3,6 milhões por desvios semelhantes de registro, levando-a a erguer a bandeira branca e sair do mercado holandês após uma tentativa de registro falha. Enquanto isso, a resposta da Crypto.com a sua surra financeira? Um ombro encolhido e uma declaração de que este foi um “incidente do passado e retificado”, assegurando que os negócios seguem como de costume.
Mas no mês passado, a Kraken, outra gigante das exchanges de criptomoedas, garantiu sua quarta licença europeia, exibindo orgulhosamente seu registro VASP da DNB. A licença VASP não é como outras licenças. É a parte mais importante de um conjunto de regras chamado MiCA (Markets in Crypto-Assets) que visa manter as empresas da União Europeia que lidam com ativos digitais sob controle rigoroso.
A movimentação da Kraken não apenas joga um pouco de luz sobre os erros anteriores da Crypto.com, mas também destaca o playground competitivo, embora regulamentado, que a Holanda está se tornando para serviços de cripto. A expansão da Kraken no mercado holandês, armada com as bênçãos regulatórias necessárias, pode muito bem ser um divisor de águas. No momento, cerca de 20% dos cidadãos holandeses são relatados como proprietários de criptomoedas.
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Jai Hamid
Jai Hamid cobre criptomoedas, mercados de ações, tecnologia, economia global e eventos geopolíticos que afetam os mercados há 6 anos. Ela trabalhou com publicações focadas em blockchain, incluindo AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, em análises de mercado, grandes empresas, regulamentação e tendências macroeconômicas. Formada na London School of Journalism, ela compartilhou insights sobre o mercado de criptomoedas três vezes em uma das principais redes de TV da África.
