Holanda aplica multa à Cryptocom por violações de registro

O Banco Central da Holanda, De Nederlandsche Bank (DNB), aplicou uma multa enorme à Crypto.com. Por quê? Bem, pela audaciosa manobra de burlar os requisitos de registro por um período que, segundo relatos, é bastante longo. Estou falando de mais de dois anos "esquecendo" de se registrar enquanto oferecia serviços de criptomoedas. A multa de US$ 3 milhões (€ 2,85 milhões) foi aplicada em outubro, mas, por razões que desconheço, essa punição financeira foi mantida em segredo até recentemente.

O cerne da questão

Em 21 de maio de 2020, o Banco Nacional Holandês (DNB) estabeleceu a lei, deixando claro que todos os provedores de serviços de criptomoedas precisavam se registrar de acordo com a Lei Holandesa de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. Você pensaria que isso seria um sinal bastante claro, certo? Errado.

Nosso querido Crypto.com, ou Foris DAX MT, para sermos mais oficiais, decidiu dar uma pequena escapada das normas, estendendo seu período de inatividade até pelo menos 8 de novembro de 2022, conforme divulgado pelo DNB. A multa base para tais artimanhas começa em US$ 2,1 milhões, mas dada a gravidade e a audácia do ato, as autoridades competentes aumentaram a penalidade financeira.

A Crypto.com prosperava na Holanda, conquistando um "número enorme" de clientes e evitando as partes menos agradáveis ​​da gestão de um serviço de criptomoedas, como o pagamento de taxas de supervisão e a dor de cabeça dos custos de conformidade. No entanto, o lado negativo disso era a sua incapacidade de reportar quaisquer transações suspeitas à Unidade de Inteligência Financeira da Holanda, uma falha crítica no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Saga de Registro e Rivalidade

Apesar das multas e dos contratempos, a Crypto.com conseguiu se reorganizar e garantiu seu registro na Holanda em julho de 2023. Esse registro foi um tanto irônico, considerando que o DNB havia declarado anteriormente que os usuários holandeses poderiam usar a exchange sem problemas, mesmo estando em uma situação regulatória delicada.

A situação fica interessante quando comparamos a da Crypto.com com a Binanceda. Esta última enfrentou uma multa ligeiramente maior, de US$ 3,6 milhões, por irregularidades semelhantes no registro, o que a levou a desistir e sair do mercado holandês após uma tentativa frustrada de registro. Enquanto isso, qual foi a resposta da Crypto.com à sua punição financeira? Um encolher de ombros e uma declaração de que se tratava de um "incidente passado e resolvidodent, garantindo que tudo voltaria ao normal.

Mas, no mês passado, a Kraken, outra gigante do mercado de criptomoedas, conquistou sua quarta licença europeia, exibindo com orgulho seu registro VASP emitido pelo Banco Nacional de Dubai (DNB). A licença VASP não é como as outras. Ela é a parte mais importante de um conjunto de regras chamado MiCA (Mercados de Criptoativos), que visa manter sob controle rigoroso as empresas da União Europeia que negociam ativos digitais.

A entrada da Kraken no mercado holandês não só lança uma sombra sobre os erros anteriores da Crypto.com, como também destaca o cenário competitivo, embora regulamentado, que a Holanda está se tornando para os serviços de criptomoedas. A expansão da Kraken para o mercado holandês, munida das aprovações regulatórias necessárias, pode muito bem ser um divisor de águas. Atualmente, estima-se que cerca de 20% dos cidadãos holandeses possuam criptomoedas.