- 네덜란드 중앙은행이 2 년 이상 등록 없이 운영한 혐의로 크립토닷컴에 300 만 달러의 과태료를 부과했습니다.
- 크립토닷컴은 2020 년 5 월부터 2022 년 11 월까지 네덜란드 반자금세탁법 준수를 지키지 않은 채 암호화폐 서비스를 제공했습니다.
- 등록 부재로 크립토닷컴은 감독 수수료와 규정 준수 비용을 피할 수 있었지만, 비정상적인 거래 보고는 불가능했습니다.
네덜란드의 중앙 은행인 네덜란드 은행(DNB)은 크립토닷컴(Crypto.com)에 거액의 벌금을 부과했습니다. 이유는 무엇일까요? 바로 오랫동안 등록 요구 사항을 우회한 대담한 행위에 대한 것입니다. 저는 크립토 서비스를 제공하면서 등록을 '잊어버린' 지 2년 이상을 이야기하는 것입니다. 300만 달러(285만 유로)의 벌금은 10월에 부과되었지만, 이해할 수 없는 이유로 이 금융적 타격은 최근까지 비공개로 유지되었습니다.
문제의 핵심
2020년 5월 21일, DNB는 모든 암호화폐 서비스 제공자가 네덜란드 자금세탁방지 및 테러자금조달방지법에 따라 등록해야 함을 명확히 하며 법을 제정했습니다. 이것이 충분한 신호일 것이라고 생각하시겠습니까? 아닙니다.
우리가 사랑하는 Crypto.com, 또는 공식 명칭인 Foris DAX MT는 규정 준수를 약간 벗어나는 작은 우회로를 선택하여 DNB가 공유한 바와 같이 2022년 11월 8일까지 등록되지 않은 휴가를 연장했습니다. 이러한 장난에 대한 기본 벌금은 210만 달러에서 시작되지만, 이 행위의 중대함과 대담함을 고려할 때 당국들은 금전적 처벌을 강화했습니다.
Crypto.com은 네덜란드에서 번창하며 “엄청난 수”의 고객을 확보하고, 감독 수수료 납부 및 규정 준수 비용이라는 번거로운 부분들을 피했습니다. 그러나 이 달의 어두운 측면은 금융정보분석원(NFIU)에 의심스러운 거래를 보고하지 못한 것이었는데, 이는 자금세탁 및 테러자금조달 방지를 위한 중대한 실패였습니다.
등록 사연과 라이벌 구도
벌금과 장애물에도 불구하고 Crypto.com은 2023년 7월경 네덜란드에서의 등록을 성공적으로 마무리했습니다. 이 등록은 다소 아이러니한데, DNB가 이전에 해당 거래소가 규제적 얼음 위를 걷고 있었음에도 불구하고 네덜란드 사용자는 자유롭게 거래소를 이용할 수 있다고 밝힌 바 있기 때문입니다.
Crypto.com의 상황이 바이낸스의 상황과 비교될 때 흥미로운 점이 드러납니다. 후자는 유사한 등록 회피 행위로 인해 360만 달러의 다소 더 큰 벌금을 부과받았으며, 등록 시도가 실패한 후 네덜란드 시장에서 철수하는 백기를 들었습니다. 한편, Crypto.com이 받은 금전적 제재에 대한 반응은 어깨를 으쓱하며 이것이 “과거에 시정된 사건”이며 앞으로는 평소와 다름없이 운영될 것임을 보장하는 성명서였습니다.
하지만 지난달, 또 다른 암호화폐 거래소 거인인 Kraken은 네 번째 유럽 라이선스를 획득하며 DNB로부터 VASP 등록을 자랑스럽게 내보였습니다. VASP 라이선스는 다른 라이선스와 다릅니다. 이는 디지털 자산 거래 기업의 통제를 강화하기 위한 MiCA(암호자산 시장 규칙)라는 규칙 세트에서 가장 중요한 부분입니다.
Kraken의 움직임은 Crypto.com의 이전 실수에 약간의 그림자를 드리울 뿐만 아니라, 네덜란드가 암호화폐 서비스를 위한 경쟁적이면서도 규제된 무대가 되고 있음을 강조합니다. 필요한 규제 승인을 갖춘 Kraken의 네덜란드 시장 진출은 게임 체인저가 될 가능성이 높습니다. 현재 네덜란드 시민의 약 20%가 암호화폐를 소유하고 있는 것으로 보고됩니다.
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Jai Hamid
Jai Hamid 은 지난 6 년간 암호화폐, 주식 시장, 기술, 글로벌 경제 및 시장에 영향을 미치는 지정학적 사건들을 취재해 왔습니다. 그녀는 AMB Crypto, Coin Edition, CryptoTale 등 블록체인 전문 매체에서 시장 분석, 주요 기업, 규제 및 거시경제 동향에 관해 활동했습니다. 런던 저널리즘 스쿨을 졸업했으며 아프리카 최고 TV 네트워크 중 하나에서 세 차례 암호화폐 시장 인사이트를 공유했습니다.
