네덜란드 중앙은행인 네덜란드 중앙은행(DNB)이 크립토닷컴(Crypto.com)에 거액의 벌금을 부과했습니다. 이유는 무엇일까요? 바로 크립토닷컴이 암호화폐 관련 서비스를 제공하면서도 2년 넘게 등록을 "잊어버린" 채 등록 의무를 회피했기 때문입니다. 300만 달러(약 285만 유로)의 벌금은 지난 10월에 부과되었지만, 이해할 수 없는 이유로 최근까지 이 사실이 공개되지 않았습니다.
문제의 핵심
2020년 5월 21일, 네덜란드 중앙은행(DNB)은 모든 암호화폐 서비스 제공업체가 네덜란드 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지법에 따라 등록해야 한다는 내용을 명확히 발표했습니다. 이 정도면 충분히 명확한 신호라고 생각하시겠죠? 하지만 그렇지 않습니다.
우리가 사랑하는 크립토닷컴(공식 명칭은 포리스 DAX MT)이 규정을 어기고 미등록 상태를 최소 2022년 11월 8일까지 연장했다고 덴마크 국립은행(DNB)이 밝혔습니다. 이러한 부정행위에 대한 기본 벌금은 210만 달러부터 시작하지만, 이번 사건의 심각성과 뻔뻔함을 고려하여 당국은 벌금을 상향 조정했습니다.
크립토닷컴은 네덜란드에서 승승장구하며 "엄청난 수"의 고객을 확보했고, 감독 수수료 납부나 복잡한 규정 준수 비용 부담과 같은 암호화폐 서비스 운영의 어려운 부분들을 피해갔습니다. 하지만 이러한 성공의 이면에는 네덜란드 금융정보분석원(FIU)에 의심스러운 거래를 보고하지 못하는 치명적인 결함이 있었습니다. 이는 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지에 있어 중대한 실패였습니다.
등록 논란과 경쟁
벌금과 여러 문제에도 불구하고, 크립토닷컴은 결국 문제를 해결하고 2023년 7월 네덜란드에서 정식 등록을 완료했습니다. 하지만 아이러니하게도, 네덜란드 국립은행(DNB)은 이전에 크립토닷컴이 규제의 위태로운 상황에 놓여 있음에도 불구하고 네덜란드 사용자들이 거래소를 이용하는 데 문제가 없다고 발표한 바 있습니다.
Binance 와 비교해 보면 흥미로운 점이 많습니다 . 바이낸스는 비슷한 등록 회피 행위로 인해 360만 달러라는 다소 큰 벌금을 부과받았고, 결국 네덜란드 시장에서 등록 시도가 실패로 돌아가자 백기를 들고 철수했습니다. 반면 크립토닷컴은 이러한 재정적 타격에 대해 어떻게 대응했을까요? 어깨를 으쓱하며 "이미 해결된 과거의 사건 dent , 앞으로도 변함없이 사업을 계속할 것이라고 밝혔습니다.
하지만 지난달, 또 다른 거대 암호화폐 거래소인 크라켄은 유럽에서 네 번째 라이선스를 획득하며 DNB(디지털 국가 은행)로부터 VASP(가상자산 서비스 제공업체) 등록증을 자랑스럽게 공개했습니다. VASP 라이선스는 다른 라이선스와는 다릅니다. 이는 유럽 연합 내에서 디지털 자산을 거래하는 기업들을 엄격하게 규제하기 위해 마련된 MiCA(암호자산 시장법)의 핵심 규정 중 하나입니다.
크라켄의 이번 행보는 크립토닷컴의 과거 실책을 겨냥한 것일 뿐만 아니라, 네덜란드가 규제된 환경 속에서 암호화폐 서비스 시장을 위한 경쟁적인 무대로 변모하고 있음을 보여줍니다. 필요한 규제 승인을 확보한 크라켄의 네덜란드 시장 진출은 판도를 바꿀 만한 사건으로 여겨집니다. 현재 네덜란드 인구의 약 20%가 암호화폐를 보유하고 있는 것으로 알려져 있습니다.
