オランダ、登録違反でクリプトコムに罰金を科す

オランダの中央銀行であるオランダ銀行（DNB）は、Crypto.comに巨額の罰金を科しました。なぜでしょうか？それは、報道によると長期間にわたり登録要件を回避していた大胆な行為に対するものです。つまり、2年以上もの間、仮想通貨サービスを提供しながら登録を「怠っていた」ということです。300万ドル（285万ユーロ）の罰金は10月に言い渡されましたが、理由は分かりませんが、この金銭的制裁は最近まで公表されていませんでした。.

問題の核心

2020年5月21日、オランダ中央銀行（DNB）は法律を制定し、すべての暗号資産サービスプロバイダーはオランダのマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法に基づく登録が必要であることを明確にしました。これで十分なシグナルになると思うでしょう？しかし、そうではありません。.

我らが愛するCrypto.com、正式にはForis DAX MTは、コンプライアンス遵守から少し遠回りをし、DNB（オランダ中央銀行）が発表した通り、未登録取引の休止期間を少なくとも2022年11月8日まで延長することを決定しました。このような不正行為に対する罰金は最低210万ドルですが、この行為の重大さと大胆さを鑑み、当局は罰金を引き上げました。.

Crypto.comはオランダで好調な事業を展開し、「膨大な数」の顧客を獲得し、監督手数料の支払いやコンプライアンス費用といった仮想通貨サービス運営の煩雑な部分を回避していた。しかし、この好調の裏には、疑わしい取引をオランダ金融情報機関（FIU）に報告できなかったという暗い側面があった。これはマネーロンダリングやテロ資金供与対策における重大な失敗だった。.

登録をめぐる騒動とライバル関係

罰金やトラブルにも関わらず、Crypto.comはなんとか立ち直り、2023年7月までにオランダでの登録を確保した。しかし、オランダのユーザーは規制の薄氷の上を滑っているにもかかわらず、DNBが以前、この取引所を問題なく利用できると述べていたことを考えると、この登録は少々皮肉なものだった。.

と比較すると、興味深いことが分かります Binanceの状況。Binanceは同様の登録回避行為で360万ドルというやや高額な罰金を科せられ、登録失敗後に白旗を上げてオランダ市場から撤退しました。一方、Crypto.comは、この罰金処分に対し、肩をすくめて「これは過去の、既に是正された事案だ」と声明を発表し、今後dent通常通り事業を継続すると表明しました。

しかし先月、もう一つの暗号資産取引所大手であるKrakenが、DNB（オランダ中央銀行）から4つ目の欧州ライセンスを取得し、VASP登録を誇らしげに示しました。VASPライセンスは他のライセンスとは異なります。これは、欧州連合（EU）域内でデジタル資産を取り扱う企業を厳重に管理することを目的とした、MiCA（暗号資産市場）と呼ばれる一連の規則の中で最も重要な部分です。.

Krakenの今回の動きは、Crypto.comの過去の失策に光を当てるだけでなく、オランダが規制はあるものの競争の激しい仮想通貨サービス市場になりつつあることを浮き彫りにしています。必要な規制上の承認を得たKrakenのオランダ市場への進出は、まさにゲームチェンジャーとなる可能性があります。現在、オランダ国民の約20%が仮想通貨を保有していると報告されています。.