- オランダの中央銀行は、2年以上にわたり登録なしで事業を運営したとして、Crypto.comに300万ドルの罰金を科しました。
- Crypto.comは、2020年5月から2022年11月まで、オランダのマネーロンダリング防止法を遵守せずに暗号資産サービスを提供していました。
- 登録がなかったため、Crypto.comは監督手数料やコンプライアンスコストを回避できましたが、不審な取引の報告を行うことはできませんでした。
オランダの中核的な金融当局であるDe Nederlandsche Bank（DNB）は、Crypto.comに巨額の罰金を科しました。なぜか？それは、長期間にわたり登録要件を回避するという大胆な行為に対するものです。暗号通貨サービスを提供しながら、登録を「忘れた」という事実が2年以上続いていたのです。10月に科された300万ドル（285万ユーロ）の罰金は、なぜか最近まで伏せられていました。
問題の核心
2020年5月21日、DNBはすべての暗号通貨サービス提供者がオランダのマネーロンダリング防止法およびテロ資金調達防止法に基づいて登録する必要があることを明確にしました。これは明確なシグナルだと思うでしょう？しかし、そうではありませんでした。
私たちの愛するCrypto.com、正式名称はForis DAX MTは、コンプライアンスから少し外れた道を選び、DNBが共有したところによると、2022年11月8日少なくともまで登録なしの休暇を延長しました。このような不正行為に対する基本罰金は210万ドルから始まりますが、この行為の重大さと無遠慮さにより、当局は財務的ペナルティを引き上げました。
Crypto.comはオランダで繁栄し、「多数の」顧客を獲得し、監督手数料の支払いやコンプライアンスコストという暗号通貨サービス運営の面倒な部分を回避しました。しかし、この光の裏側には、金融情報ユニット・オランダに対して疑わしい取引を報告できなかったという、マネーロンダリングやテロ資金調達の防止において致命的な失敗がありました。
登録のサガとライバル関係
罰金やトラブルにもかかわらず、Crypto.comは2023年7月までにオランダでの登録を取得することに成功しました。この登録は少し皮肉なものでした。なぜなら、DNBは以前、同社が規制の氷の上を滑っているにもかかわらず、オランダのユーザーは取引所を使用しても問題ないと述べていたからです。
Crypto.comの状況をバイナンスと比較すると、状況は興味深くなります。後者は同様の登録回避行為で360万ドルというやや大きな罰金を科され、登録試みの失敗後、オランダ市場から撤退しました。一方、Crypto.comの金融的な制裁に対する反応は、これを「過去に是正された出来事」とする声明を出し、今後とも通常通りビジネスを行うというものでした。
しかし先月、もう一つの暗号通貨取引所の巨人であるKrakenは、4つ目の欧州ライセンスを取得し、DNBからのVASP登録を誇らしげに掲げました。VASPライセンスは他のライセンスとは異なります。これは、デジタル資産を扱うEU内の企業を厳格に管理することを目的としたMiCA（暗号資産市場規則）という規則セットの中で、最も重要な部分です。
Krakenの動きは、Crypto.comの過去の過ちを少し影に隠すだけでなく、オランダが暗号通貨サービスにとって競争的でありながら規制されたプレイグラウンドになりつつあることを浮き彫りにしています。必要な規制の承認を得てオランダ市場に進出したKrakenの拡大は、ゲームチェンジャーとなる可能性があります。現在、オランダ国民の約20%が暗号通貨を所有していると報告されています。
これをお読みいただいているあなたは、すでに一歩先を行っています。当社のニュースレターでその先を行ってください。
免責事項： ここに提供される情報は取引助言ではありません。Cryptopolitan.comは、このページに記載された情報に基づいて行われた投資について一切の責任を負いません。投資判断を下す前に、独立した調査および/または資格のある専門家への相談を強く推奨します。
Jai Hamid
ジャイ・ハミドは、過去6年間、暗号通貨、株式市場、テクノロジー、世界経済、そして市場に影響を与える地政学的イベントを報道してきました。彼女は、AMB Crypto、Coin Edition、CryptoTaleなどのブロックチェーン専門出版物で、市場分析、大手企業、規制、マクロ経済動向に関する記事を担当してきました。ロンドン・スクール・オブ・ジャーナリズムを卒業し、アフリカ有数のテレビネットワークで3回にわたり暗号通貨市場の洞察を提供しています。
