هولندا تفرض غرامة على شركة Cryptocom بسبب انتهاكات التسجيل

فرض بنك دي نيدرلاندشه (DNB)، وهو البنك المركزي الهولندي، غرامة ضخمة على شركة Crypto.com. لماذا؟ بسبب تصرفها الجريء المتمثل في تجاوز متطلبات التسجيل لفترة طويلة، كما يُقال. أتحدث هنا عن أكثر من عامين كاملين من "نسيان" التسجيل أثناء تقديم خدمات العملات المشفرة. صدرت الغرامة البالغة 3 ملايين دولار (2.85 مليون يورو) في أكتوبر، ولكن لأسباب لا أفهمها، ظلت هذه الغرامة المالية طي الكتمان حتى وقت قريب.

جوهر المسألة

في 21 مايو 2020، أصدر البنك الوطني الهولندي (DNB) قانونًا ينص بوضوح على ضرورة تسجيل جميع مزودي خدمات العملات المشفرة بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الهولندي. قد تظن أن هذه إشارة واضحة، أليس كذلك؟ مخطئ.

قررت منصة Crypto.com الحبيبة، أو Foris DAX MT رسميًا، اتخاذ منعطف طفيف عن الامتثال، بتمديد فترة إعفاءها من الالتزام غير المسجل حتى 8 نوفمبر 2022 على الأقل، وفقًا لما أعلنه بنك DNB. تبدأ الغرامة الأساسية لمثل هذه الممارسات غير القانونية من 2.1 مليون دولار، ولكن نظرًا لخطورة هذا الفعل ووقاحة تصرفه، شددت الجهات المختصة العقوبة المالية.

كانت شركة Crypto.com تزدهر في هولندا، حيث اكتسبت عددًا هائلًا من العملاء، متجنبةً الجوانب غير الممتعة لإدارة خدمات العملات المشفرة، مثل دفع رسوم الإشراف وصعوبة تكاليف الامتثال. ومع ذلك، كان الجانب المظلم من هذه التجربة هو عدم قدرتها على الإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة لوحدة الاستخبارات المالية الهولندية، وهو فشل ذريع في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

ملحمة التسجيل والتنافس

على الرغم من الغرامات والعثرات، تمكنت Crypto.com من تنظيم نفسها وحصلت على تسجيلها في هولندا بحلول يوليو 2023. كان هذا التسجيل مثيرًا للسخرية بعض الشيء، نظرًا لأن بنك DNB صرح سابقًا أن المستخدمين الهولنديين كانوا على حق في استخدام البورصة، على الرغم من أنها كانت تتزلج على جليد تنظيمي رقيق.

تصبح الأمور مثيرة للاهتمام عند مقارنة وضع Crypto.com بوضع BinanceBinanceفقد واجهت الأخيرة غرامة أكبر قليلاً بلغت 3.6 مليون دولار أمريكي بسبب عمليات تلاعب مماثلة في التسجيل، مما دفعها إلى الانسحاب من السوق الهولندية بعد محاولة تسجيل فاشلة. أما رد Crypto.com على هذه العقوبة المالية، فكان مجرد تجاهل وتصريح بأن هذا "حادث سابق تم تصحيحهdent، مؤكدةً أن الأمور ستسير كالمعتاد.

لكن الشهر الماضي، حصلت منصة Kraken، وهي منصة تداول عملات رقمية عملاقة أخرى، على رخصتها الأوروبية الرابعة، متخليةً بفخر عن تسجيلها كمزود خدمات أصول افتراضية (VASP) من بنك DNB. يختلف ترخيص مزود خدمات الأصول الافتراضية (VASP) عن غيره من التراخيص، فهو الجزء الأهم من مجموعة قواعد تُسمى MiCA (أسواق الأصول الرقمية)، والهادفة إلى إحكام الرقابة على الشركات في الاتحاد الأوروبي التي تتعامل بالأصول الرقمية.

لا تُلقي خطوة كراكن بظلالها على أخطاء Crypto.com السابقة فحسب، بل تُبرز أيضًا الساحة التنافسية، وإن كانت خاضعة للتنظيم، التي أصبحت هولندا ساحةً لخدمات العملات المشفرة. قد يُحدث توسع كراكن في السوق الهولندي، مُزودًا بالتسهيلات التنظيمية اللازمة، نقلة نوعية. حاليًا، تشير التقارير إلى أن حوالي 20% من المواطنين الهولنديين يمتلكون عملات مشفرة.