هولندا تفرض غرامة على كريبتو.كوم بسبب مخالفات التسجيل

قام البنك المركزي الهولندي، بنك دي نيدرلاندش (DNB)، بفرض غرامة ضخمة على كريبتو.كوم. لماذا؟ حسنًا، بسبب الحيلة الجريئة بتجاوز متطلبات التسجيل لما يُقال إنه فترة طويلة. أنا أتحدث عن ما يقرب من عامين زائد من "النسيان" للتسجيل أثناء تقديم خدمات العملات المشفرة. تم فرض الغرامة البالغة 3 ملايين دولار (2.85 مليون يورو) في أكتوبر، ولكن لسبب لا أفهمه، تم إخفاء هذه الضربة المالية حتى وقت قريب.

جوهر المسألة

في 21 مايو 2020، وضع بنك دي نيدرلاندش (DNB) القانون، موضحًا بوضوح أن جميع مقدمي خدمات العملات المشفرة بحاجة إلى التسجيل بموجب قانون هولندا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كنتَ لتعتقد أن ذلك سيكون إشارة واضحة بما فيه الكفاية، أليس كذلك؟ خطأ.

قررت كريبتو.كوم المحبوبة لدينا، أو فوريس داكس إم تي رسميًا، أن تأخذ انحرافًا قليلاً عن الامتثال، ممتدة إجازتها غير المسجلة حتى 8 نوفمبر على الأقل 2022، كما شاركه بنك دي نيدرلاندش. تبدأ الغرامة الأساسية لمثل هذه الحيل من 2.1 مليون دولار، ولكن نظرًا لخطورة وجراءة هذا الفعل، قام المسؤولون بزيادة العقوبة المالية.

ازدهرت كريبتو.كوم في هولندا، حيث حصلت على "عدد هائل" من العملاء وتجنب الأجزاء غير الممتعة لتشغيل خدمة العملات المشفرة، مثل دفع رسوم الإشراف وكلفة الامتثال المرهقة. ومع ذلك، كان الجانب المظلم لهذا القمر هو عدم قدرتهم على الإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة إلى وحدة المخابرات المالية-هولندا، وهو فشل حرج في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

ملحمة التسجيل والمنافسة

على الرغم من الغرامات والعقبات، تمكنت كريبتو.كوم من تنظيم صفوفها والحصول على تسجيلها في هولندا بحلول يوليو 2023. كان هذا التسجيل مثيرًا للسخرية بعض الشيء، بالنظر إلى أن بنك دي نيدرلاندش كان قد صرح سابقًا بأن المستخدمين الهولنديين كانوا في وضعية آمنة لاستخدام المنصة، على الرغم من أنها كانت تتزلج على جليد تنظيمي رقيق.

تصبح الأمور مثيرة للاهتمام عندما تقارن وضع كريبتو.كوم بـ بينانس. واجهت الأخيرة غرامة أكبر قليلاً بقيمة 3.6 مليون دولار لتجنب التسجيل المماثل، مما أدى إلى رفع الراية البيضاء والخروج من السوق الهولندي بعد محاولة تسجيل فاشلة. في هذه الأثناء، ما هي استجابة كريبتو.كوم لعقابها المالي؟ انكماش كتف وإصدار بيان بأن هذا "حادثة سابقة ومصححة"، مؤكدة أن الأمور ستستمر كالمعتاد في المستقبل.

ولكن في الشهر الماضي، حصلت كراكن، عملاق آخر لتداول العملات المشفرة، على ترخيصها الأوروبي الرابع، وهي ترفع بشدة تسجيل VASP الخاص بها من بنك دي نيدرلاندش. ليس ترخيص VASP مثل التراخيص الأخرى. إنه الجزء الأكثر أهمية من مجموعة من القواعد تسمى MiCA (أسواق الأصول المشفرة) التي تهدف إلى إبقاء الشركات في الاتحاد الأوروبي التي تتعامل مع الأصول الرقمية تحت سيطرة مشددة.

حركة كراكن لا تلقي فقط بظلالًا من السخط على الأخطاء السابقة لكريبتو.كوم، بل تبرز أيضًا الملعب التنافسي، على الرغم من كونه منظمًا، الذي تصبح عليه هولندا لخدمات العملات المشفرة. قد يكون توسع كراكن في السوق الهولندية، مسلحًا بالبركات التنظيمية اللازمة، تغييرًا جذريًا للعبة. في الوقت الحالي، يُقال إن حوالي 20٪ من المواطنين الهولنديين يمتلكون عملات مشفرة.