I Paesi Bassi impongono una multa a Cryptocom per violazioni della registrazione

La centrale elettrica olandese, la De Nederlandsche Bank (DNB), ha inflitto a Crypto.com una multa salata. Perché? Beh, per l'audace iniziativa di aggirare i requisiti di registrazione per un periodo di tempo che, a quanto pare, è molto lungo. Sto parlando di oltre due anni di "dimenticanza" di registrazione pur offrendo servizi di criptovalute. La multa di 3 milioni di dollari (2,85 milioni di euro) è stata comminata a ottobre, ma per ragioni che non comprendo, questo schiaffo finanziario è stato tenuto segreto fino a poco tempo fa.

Il nocciolo della questione

Il 21 maggio 2020, DNB ha emanato una legge, chiarendo che tutti i fornitori di servizi di criptovaluta dovevano registrarsi ai sensi della legge olandese contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Si potrebbe pensare che sia un segnale abbastanza chiaro, vero? Sbagliato.

Il nostro amato Crypto.com, o Foris DAX MT per essere ufficiali, ha deciso di fare una piccola deviazione dalla conformità, estendendo la sua sospensione per non registrati almeno fino all'8 novembre 2022, come comunicato dalla DNB. La multa base per tali imbrogli parte da 2,1 milioni di dollari, ma data la gravità e la sfacciataggine di questo atto, i poteri forti hanno aumentato la sanzione pecuniaria.

Crypto.com prosperava nei Paesi Bassi, conquistando un "numero enorme" di clienti ed evitando gli aspetti meno piacevoli della gestione di un servizio di criptovalute, come il pagamento delle commissioni di vigilanza e il grattacapo dei costi di conformità. Tuttavia, il lato oscuro di questa situazione era l'incapacità di segnalare transazioni sospette all'Unità di Informazione Finanziaria dei Paesi Bassi, una grave mancanza nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Saga della registrazione e rivalità

Nonostante le multe e gli intoppi, Crypto.com è riuscita a rimettersi in sesto e a ottenere la registrazione nei Paesi Bassi entro luglio 2023. Questa registrazione è stata un po' ironica, considerando che DNB aveva precedentemente dichiarato che gli utenti olandesi potevano utilizzare l'exchange, nonostante stessero correndo sul filo del rasoio a livello normativo.

La situazione di Crypto.com si fa interessante se si confronta quella Binancedi. Quest'ultima ha dovuto affrontare una multa leggermente più salata, pari a 3,6 milioni di dollari, per analoghe irregolarità nella registrazione, che l'hanno costretta ad arrendersi e ad abbandonare il mercato olandese dopo un tentativo di registrazione fallito. Nel frattempo, la reazione di Crypto.com alla sanzione finanziaria? Un'alzata di spalle e una dichiarazione in cui si afferma che si tratta di un "incidente passato e risoltodent, assicurando che l'attività proseguirà normalmente.

Ma il mese scorso, Kraken, un altro gigante degli exchange di criptovalute, ha ottenuto la sua quarta licenza europea, sventolando con orgoglio la sua registrazione VASP da DNB. La licenza VASP non è come le altre licenze. È la parte più importante di un insieme di regole chiamate MiCA (Mercati delle criptovalute), che mirano a tenere sotto stretto controllo le aziende dell'Unione Europea che operano nel settore delle criptovalute.

La mossa di Kraken non solo getta un po' di ombra sui precedenti passi falsi di Crypto.com, ma evidenzia anche il contesto competitivo, seppur regolamentato, in cui i Paesi Bassi stanno diventando un mercato per i servizi crypto. L'espansione di Kraken nel mercato olandese, con i necessari benefici normativi, potrebbe davvero rappresentare una svolta. Attualmente, circa il 20% dei cittadini olandesi possiede criptovalute.