I Paesi Bassi impongono una multa a Cryptocom per violazioni della registrazione
- La banca centrale dei Paesi Bassi ha multato Crypto.com con 3 milioni di dollari per aver operato senza registrazione per oltre due anni.
- Crypto.com ha fornito servizi crypto da maggio 2020 a novembre 2022 senza rispettare le leggi olandesi antiriciclaggio.
- La mancanza di registrazione ha permesso a Crypto.com di evitare le tasse di vigilanza e i costi di conformità, ma ha impedito loro di segnalare transazioni insolite.
Il cuore pulsante dei Paesi Bassi, la Banca Centrale dei Paesi Bassi (DNB), ha inflitto a Crypto.com una multa salata. Perché? Per l'audace manovra di eludere i requisiti di registrazione per quello che sembra essere un periodo piuttosto lungo. Sto parlando di oltre due anni solidi di "dimenticanza" riguardo alla registrazione mentre si offrivano servizi crypto. La multa di 3 milioni di dollari (2,85 milioni di euro) è stata irrogata ad ottobre, ma per motivi che non comprendo, questa sanzione finanziaria è rimasta sotto silenzio fino a poco tempo fa.
Il cuore della questione
Il 21 maggio 2020, la DNB ha stabilito le regole del gioco, chiarendo che tutti i fornitori di servizi cripto dovevano registrarsi ai sensi della Legge olandese sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Avresti potuto pensare che questo fosse un segnale abbastanza chiaro, vero? Sbagliato.
Il nostro amato Crypto.com, o Foris DAX MT per essere precisi, ha deciso di prendere una piccola deviazione dalla conformità, prolungando la sua vacanza non registrata fino ad almeno l'8 novembre 2022, come comunicato dalla DNB. La sanzione base per tali scappatelle parte da 2,1 milioni di dollari, ma data la gravità e l'audacia di questo atto, le autorità hanno aumentato la sanzione finanziaria.
Crypto.com stava prosperando nei Paesi Bassi, acquisendo un "numero enorme" di clienti ed evitando le parti meno piacevoli della gestione di un servizio cripto, come il pagamento delle tasse di vigilanza e il mal di testa dei costi di conformità. Tuttavia, il rovescio della medaglia era la loro incapacità di segnalare qualsiasi transazione sospetta all'Unità di Informazione Finanziaria dei Paesi Bassi, un fallimento critico nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
La saga della registrazione e la rivalità
Nonostante le sanzioni e gli intoppi, Crypto.com è riuscita a rimettersi in riga e ha ottenuto la registrazione nei Paesi Bassi entro luglio 2023. Questa registrazione è stata però un po' ironica, considerando che la DNB aveva precedentemente dichiarato che gli utenti olandesi potevano utilizzare liberamente lo scambio, anche se si trovava su un sottile ghiaccio normativo.
La situazione diventa interessante quando si confronta il caso di Crypto.com con quello di Binance. Quest'ultima ha affrontato una multa leggermente più alta di 3,6 milioni di dollari per simili evasioni della registrazione, portandola a bandire la bandiera bianca e ad abbandonare il mercato olandese dopo un tentativo di registrazione fallito. Nel frattempo, qual è stata la risposta di Crypto.com a questa sanzione finanziaria? Una spalla alzata e una dichiarazione in cui si definisce l'accaduto un "incidente passato e rettificato", assicurando che per il futuro si procederà come al solito.
Ma lo scorso mese, Kraken, un altro gigante degli exchange di criptovalute, ha ottenuto la sua quarta licenza europea, sventolando con orgoglio la propria registrazione VASP presso la DNB. La licenza VASP non è come le altre: è la parte più importante di un insieme di norme noto come MiCA (Markets in Crypto-Assets), progettato per mantenere sotto stretto controllo le imprese dell'Unione Europea che operano con asset digitali.
La mossa di Kraken non solo lancia una frecciatina agli errori precedenti di Crypto.com, ma evidenzia il terreno competitivo, sebbene regolamentato, che i Paesi Bassi sta diventando per i servizi crypto. L'espansione di Kraken nel mercato olandese, armata delle necessarie benedizioni normative, potrebbe essere un vero game-changer. Al momento, si stima che circa il 20% dei cittadini olandesi possieda criptovalute.
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Jai Hamid
Jai Hamid si occupa di criptovalute, mercati azionari, tecnologia, economia globale ed eventi geopolitici che influenzano i mercati da 6 anni. Ha collaborato con pubblicazioni focalizzate sulla blockchain, tra cui AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, per analisi di mercato, grandi aziende, regolamentazione e tendenze macroeconomiche. Si è formata presso la London School of Journalism e ha condiviso tre volte le sue analisi sui mercati delle criptovalute su una delle principali reti televisive dell'Africa.
