Países Bajos impone multa a Cryptocom por infracciones de registro

El banco central de los Países Bajos, De Nederlandsche Bank (DNB), ha impuesto a Crypto.com una multa cuantiosa. ¿Por qué? Pues por la audaz maniobra de eludir los requisitos de registro durante, según se informa, un largo periodo. Me refiero a más de dos años de "olvidar" registrarse mientras ofrecía servicios de criptomonedas. La multa de 3 millones de dólares (2,85 millones de euros) se impuso en octubre, pero por razones que desconozco, este golpe financiero se mantuvo en secreto hasta hace poco.

El grano

El 21 de mayo de 2020, el DNB estableció la ley, dejando claro que todos los proveedores de servicios de criptomonedas debían registrarse bajo la Ley Holandesa contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo. ¿Pensarías que sería una señal bastante clara, verdad? ¡Falso!.

Nuestra querida Crypto.com, o Foris DAX MT para ser oficial, decidió desviarse un poco del cumplimiento normativo, extendiendo sus vacaciones sin registro hasta al menos el 8 de noviembre de 2022, según informó el DNB. La multa base por tales chanchullos comienza en 2,1 millones de dólares, pero dada la gravedad y el descaro de este acto, las autoridades aumentaron la sanción económica.

Crypto.com prosperaba en los Países Bajos, consiguiendo una enorme cantidad de clientes y evitando las complicaciones de gestionar un servicio de criptomonedas, como el pago de tasas de supervisión y los costos de cumplimiento normativo. Sin embargo, el lado negativo de este éxito era su incapacidad para reportar transacciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera de los Países Bajos, un fallo crítico en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Saga de registro y rivalidad

A pesar de las multas y los contratiempos, Crypto.com logró ponerse las pilas y consiguió su registro en los Países Bajos en julio de 2023. Sin embargo, este registro fue un tanto irónico, teniendo en cuenta que DNB declaró anteriormente que los usuarios holandeses tenían vía libre para usar el exchange, a pesar de que estaba patinando sobre hielo regulatorio delgado.

La situación de Crypto.com se vuelve interesante al compararla con Binancela de. Esta última se enfrentó a una multa ligeramente mayor, de 3,6 millones de dólares, por maniobras similares para eludir los requisitos de registro, lo que la llevó a rendirse y abandonar el mercado holandés tras un intento fallido de registro. Mientras tanto, ¿cuál fue la respuesta de Crypto.com a su sanción económica? Un encogimiento de hombros y una declaración en la que afirmaba que se trataba de un "incidente pasado y rectificadodent, asegurando que todo seguiría igual.

Pero el mes pasado, Kraken, otro gigante de las plataformas de intercambio de criptomonedas, obtuvo su cuarta licencia europea, mostrando con orgullo su registro VASP del DNB. La licencia VASP no es como otras licencias. Es la parte más importante de un conjunto de normas llamadas MiCA (Mercados de Criptoactivos), cuyo objetivo es mantener bajo estricto control a las empresas de la Unión Europea que operan con activos digitales.

La acción de Kraken no solo desmiente los errores previos de Crypto.com, sino que también pone de relieve el competitivo, aunque regulado, mercado en el que se están convirtiendo los Países Bajos para los servicios de criptomonedas. La expansión de Kraken en el mercado neerlandés, con las debidas autorizaciones regulatorias, podría marcar la diferencia. Actualmente, se estima que aproximadamente el 20% de los ciudadanos neerlandeses posee criptomonedas.