- El banco central de los Países Bajos multó a Crypto.com con 3 millones de dólares por operar sin registro durante más de dos años.
- Crypto.com proporcionó servicios de criptomonedas desde mayo de 2020 hasta noviembre de 2022 sin cumplir con las leyes neerlandesas contra el lavado de dinero.
- La falta de registro permitió a Crypto.com evitar las tasas de supervisión y los costos de cumplimiento, pero les impidió reportar transacciones inusuales.
La central energética de los Países Bajos, De Nederlandsche Bank (DNB), ha impuesto una multa enorme a Crypto.com. ¿Por qué? Bueno, por la audaz hazaña de eludir los requisitos de registro durante lo que se informa es un largo tiempo. Me refiero a un sólido año y medio de «olvidar» registrarse mientras ofrecía servicios de criptomonedas. La multa de $3 millones (€2,85 millones) fue impuesta en octubre, pero por razones que no entiendo, esta bofetada financiera se mantuvo en secreto hasta recientemente.
El corazón del asunto
De vuelta el 21 de mayo de 2020, la DNB estableció la ley, dejando claro que todos los proveedores de servicios cripto necesitaban registrarse bajo la Ley Neerlandesa contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo. Pensarías que esa sería una señal lo suficientemente clara, ¿verdad? Incorrecto.
Nuestro querido Crypto.com, o Foris DAX MT para ser oficiales, decidió tomar un pequeño desvío del cumplimiento, extendiendo sus vacaciones no registradas hasta al menos el 8 de noviembre de 2022, como fue compartido por la DNB. La multa base por tales travesuras comienza en $2,1 millones, pero dada la gravedad y la audacia de este acto, las autoridades aumentaron la penalización financiera.
Crypto.com estaba prosperando en los Países Bajos, ganando un «gran número» de clientes y evitando las partes no tan divertidas de ejecutar un servicio cripto, como pagar tarifas de supervisión y el dolor de cabeza de los costos de cumplimiento. Sin embargo, el lado oscuro de esta moneda era su incapacidad para reportar cualquier transacción sospechosa a la Unidad de Inteligencia Financiera de los Países Bajos, un fallo crítico en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Saga y rivalidad de registro
A pesar de las multas y los contratiempos, Crypto.com logró organizarse y asegurar su registro en los Países Bajos para julio de 2023. Este registro fue un poco irónico, considerando que el DNB había declarado anteriormente que los usuarios neerlandeses podían usar el exchange sin problemas, aunque este operaba en un delicado terreno regulatorio.
Las cosas se ponen interesantes cuando comparas la situación de Crypto.com con la de Binance. Este último enfrentó una multa ligeramente mayor de $3,6 millones por evasiones de registro similares, lo que llevó a que levantara la bandera blanca y saliera del mercado neerlandés después de un intento de registro fallido. Mientras tanto, ¿la respuesta de Crypto.com a su castigo financiero? Un encogimiento de hombros y una declaración sobre esto siendo un «incidente pasado y rectificado», asegurando que los negocios continúan como de costumbre de ahora en adelante.
Pero el mes pasado, Kraken, otro gigante de los exchanges de criptomonedas, obtuvo su cuarta licencia europea, exhibiendo con orgullo su registro VASP del DNB. La licencia VASP no es como otras licencias. Es la parte más importante de un conjunto de normas llamadas MiCA (Mercados de Activos Cripto) destinadas a mantener bajo estricto control a las empresas de la Unión Europea que operan con activos digitales.
El movimiento de Kraken no solo lanza una indirecta a los errores anteriores de Crypto.com, sino que también destaca el entorno competitivo, aunque regulado, que se está convirtiendo en los Países Bajos para los servicios de criptomonedas. La expansión de Kraken en el mercado neerlandés, armada con las bendiciones regulatorias necesarias, podría ser un cambio radical. En este momento, se informa que aproximadamente el 20% de los ciudadanos neerlandeses poseen criptomonedas.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
