Goldman и T. Rowe заключают партнерство на 1 миллиард долларов, когда Уолл-стрит нацеливается на пенсионные накопления

Goldman Sachs выделяет до 1 миллиарда долларов за 3,5% долю в управляющей компании T. Rowe Price, подтвердила компания в четверг, согласно Yahoo Finance.

Цель состоит в том, чтобы насытить рынок пенсионных накоплений доступом к частным активам (таким как недвижимость, инфраструктура, кредиты и частный капитал) — вещам, которые ранее предлагались только институциональным инвесторам.

Теперь план заключается в том, чтобы сделать их доступными для обычных американцев, особенно тех, кто откладывает на пенсию.

Партнерство стремится создать систему, которая позволит этим альтернативным активам поступать напрямую в руки пенсионеров, спонсоров счетов и финансовых советников. Генеральный директор Goldman Дэвид Соломон сказал, что это сотрудничество «представляет нашу уверенность в общем наследии успеха, приносящем результаты для инвесторов».

Он также заявил, что благодаря «десятилетиям лидерства Goldman в инновациях на публичных и частных рынках» и «экспертизе T. Rowe в активном инвестировании» клиенты могут ожидать лучшего доступа к новым способам сбережения на пенсию и накопления богатства.

Акции T. Rowe Price выросли на 9% в пятницу после объявления. Акции Goldman также подскочили, но на меньшую величину. Генеральный директор T. Rowe Роб Шарпс сказал:

«Как лидер в сфере пенсионного обеспечения, мы имеем доказанную репутацию использования нашей экспертизы для разработки решений, которые помогают нашим клиентам уверенно готовиться к пенсии, откладывать на нее и жить в ней».

Goldman и T. Rowe готовят совместные брендовые портфели

Часть совместного плана включает запуск целевых фондов с датой погашения, которые смешивают публичные акции, облигации и частные активы. Эти гибридные фонды должны появиться к середине следующего года. Это приведет частные инвестиции прямо в пенсионные портфели способом, который ранее практически не существовал.

Две компании также хотят запустить совместные брендовые портфели и предлагать финансовые консультации, ориентируясь как на массовое обеспеченное население, так и на инвесторов с высоким уровнем дохода.

Тем временем, всего в этот четверг, Citigroup заявила, что ее подразделение по управлению состоянием начнет работать с BlackRock в рамках нового соглашения. Эта сделка даст BlackRock контроль над 80 миллиардами долларов активов клиентов в сфере управления состоянием Citi.

Со временем эти фонды также будут включать стратегии частных рынков. Citi заявила, что rollout начнется в четвертом квартале.

Эта волна пар Уолл-стрит и частных активов пришла после того, как президент Трамп подписал указ в прошлом месяце. Указ предписывает Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) разрешить криптовалюты и другие альтернативные активы в 401(k) и пенсионные счета. Это открыло двери для крупных игроков, таких как Goldman, чтобы полностью погрузиться в продвижение этих продуктов.

До этого частные активы были в значительной степени недоступны. Эти инвестиции сложнее продать, они сопровождаются более высокими комиссиями и обычно требуют длительных периодов блокировки. Они были созданы для институциональных инвесторов, а не для учителей школ, инженеров или владельцев малого бизнеса.

Но потенциал прибыли перевесил трудности. С учетом изменений в правилах управляющие активами спешат войти на рынок.

Apollo Global Management, Partners Group и KKR также заключили партнерства с более традиционными управляющими компаниями. Среди них State Street, BlackRock и Capital Group. Цель повсеместно ясна: привлечь розничные деньги в альтернативные инвестиции, пока железо горячее.