Goldman Sachs e T. Rowe firmam parceria de US$ 1 bilhão enquanto Wall Street mira cash para aposentadoria

O Goldman Sachs confirmou na quinta-feira, segundo o Yahoo Finance, que está investindo até US$ 1 bilhão para adquirir uma participação de 3,5% na gestora de ativos T. Rowe Price.

O objetivo é inundar o mercado de aposentadoria com acesso a ativos privados (como imóveis, infraestrutura, crédito e capital privado), coisas que antes eram oferecidas apenas a investidores institucionais.

Agora, o plano é torná-los disponíveis para os americanos comuns, especialmente aqueles que estão economizando para a aposentadoria.

A parceria visa construir um sistema que permita que esses ativos alternativos cheguem diretamente às mãos de aposentados, patrocinadores de contas e consultores financeiros. O CEO do Goldman Sachs, David Solomon, afirmou que essa colaboração “representa nossa convicção em um legado compartilhado de sucesso, gerando resultados para os investidores”

Ele também afirmou que, com as “décadas de liderança e inovação da Goldman Sachs nos mercados públicos e privados” e a “expertise em investimentos ativos” da T. Rowe, os clientes podem esperar um melhor acesso a novas formas de poupar para a aposentadoria e construir patrimônio.

As ações da T. Rowe Price subiram até 9% na sexta-feira após o anúncio. As ações do Goldman Sachs também subiram, mas em menor escala. O CEO da T. Rowe, Rob Sharps, disse:

“Como líderes no setor de aposentadoria, temos um traccomprovado de utilização de nossa experiência para impulsionar soluções que ajudam nossos clientes a se prepararem, a economizarem e a viverem a aposentadoria comdent.”

Goldman Sachs e T. Rowe preparam portfólios com marca conjunta

Parte do plano conjunto inclui o lançamento de fundos de data-alvo que combinam ações, títulos e ativos privados. Esses fundos híbridos devem ser lançados até meados do próximo ano. Isso traria investimentos privados diretamente para as carteiras de aposentadoria de uma forma inédita.

As duas empresas também querem lançar portfólios com marcas conjuntas e oferecer consultoria financeira, visando tanto investidores de alta renda quanto investidores de alto patrimônio líquido.

Entretanto, nesta quinta-feira, o Citigroup anunciou que sua unidade de gestão de patrimônio começaria a trabalhar com a BlackRock sob um novo acordo. Esse acordo dará à BlackRock o controle de US$ 80 bilhões em ativos de clientes da área de gestão de patrimônio do Citi.

Com o tempo, esses fundos também incluirão estratégias de mercado privado. O Citi afirmou que o lançamento começará no quarto trimestre.

Essa onda de parcerias entre Wall Street e ativos privados surge após odent Trump ter assinado uma ordem executiva no mês passado. A ordem instrui a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) a permitir a inclusão de criptomoedas e outros ativos alternativos em planos 401(k) e contas de aposentadoria. Isso abriu caminho para que grandes players como o Goldman Sachs investissem pesado na aprovação desses produtos.

Antes disso, os ativos privados eram praticamente inacessíveis. Esses investimentos são mais difíceis de vender, têm taxas mais altas e geralmente exigem longos períodos de bloqueio. Eles foram criados para investidores institucionais, não para professores, engenheiros ou pequenos empresários.

Mas o potencial de lucro superou o desafio. Com as mudanças nas regras em vigor, os gestores de ativos estão entrando em ação rapidamente.

A Apollo Global Management, a Partners Group e a KKR também firmaram parcerias com gestoras de ativos mais tradicionais, como a State Street, a BlackRock e a Capital Group. O objetivo geral é claro: atrair o dinheiro do varejo para investimentos alternativos enquanto o mercado está aquecido.