Citigroup рассматривает услуги по кастодиальному хранению и платежам со стейблкоинами

Citigroup готовится к значительному шагу в сфере цифровых активов, исследуя стейблкоины и другие криптовалюты, привязанные к ценам на активы. Американский банковский гигант также оценивает альтернативные способы помощи клиентам в ускорении платежей.

Этот шаг следует за новой законодательной базой США, позволяющей банкам выпускать стейблкоины напрямую — при условии, что они обеспечены 1:1 безрисковыми резервными активами, такими как Облигации казначейства США или наличные. Это создает новые возможности для крупных кастодиальных банков, таких как Citi, для расширения своих предложений на регулируемом рынке цифровой финансов.

Бисваруп Чаттерджи, глобальный руководитель направления партнерств и инноваций Citigroup в рамках его сервисного подразделения, сообщил, что банк может начать с предоставления решений по кастодиальному хранению высокоценного обеспечения, обеспечивающего стейблкоины. Эти резервы могут включать государственные облигации США и денежные эквиваленты.

Сервисное подразделение Citigroup уже управляет казначейскими, кассовыми и платежными операциями для некоторых из крупнейших корпораций мира. Добавление кастодиального хранения стейблкоинов углубит его роль в защите активов клиентов и будет соответствовать регуляторным требованиям.

Другие крупные финансовые институты, включая Bank of America и Fiserv, также исследуют возможности стейблкоинов. По оценкам McKinsey, на сегодняшний день объем выпущенных стейблкоинов составляет около $250 миллиардов. Большинство из них все еще служат инструментом для спекуляций, а не для практических платежей.

Citi расширяет блокчейн-платежи и нацеливается на рынок кастодиального хранения крипто-ETF

Citigroup уже использует блокчейн-технологию для перевода токенизированных долларов США между своими счетами в Нью-Йорке, Лондоне и Гонконге. Через свою платформу Distributed Ledger Technology (DTC) эти переводы доступны 24/7, в отличие от традиционных банковских систем, работающих в установленные часы.

Следующим шагом может стать мгновенное перемещение стейблкоинов между счетами клиентов. Citi также разрабатывает решения для конвертации стейблкоинов в доллары США для расчетов в тот же день. По словам Чаттерджи, банк уже обсуждает с клиентами практические сценарии использования этих инноваций. Расширение может значительно упростить трансграничные платежи для компаний, сократив расходы и устранив задержки.

Кроме того, банк исследует решения по кастодиальному хранению цифровых активов, связанные с биржевыми инвестиционными фондами (ETF) на криптовалюты и другие услуги. Одобрение спотовых Bitcoin ETF Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в прошлом году побудило несколько управляющих компаний запустить фонды, отслеживающие цену Bitcoin. Эти ETF требуют безопасного кастодиального хранения базовых активов — сегмента, в котором доминирует Coinbase, хранящая активы более чем для 80% эмитентов крипто-ETF.

Например, доверительный фонд iShares Bitcoin от BlackRock имеет рыночную стоимость около $90 миллиардов. Выход Citigroup на арену кастодиального хранения может усилить конкуренцию и изменить рынок кастодиального обслуживания ETF.

Citi рассматривает стейблкоины, так как регуляторное «зеленое освещение» стимулирует крупные банки к шагам в крипто

Планы Citigroup приходятся на период более благоприятного регуляторного климата. Это контрастирует с администрацией Байдена, которая сигнализировала, что традиционные финансовые компании относительно нейтрально относятся к входу в крипто.

Корпоративные Закона GENIUS создала ясность и новые определения, которые, по словам отраслевых инсайдеров, побудят крупные институты войти в игру. Тем не менее, соблюдение требований будет строгим. Банки должны соблюдать законы о противодействии отмыванию денег и меры KYC, а также проходить необходимые проверки, чтобы убедиться, что все вовлеченные криптоактивы чисты от незаконной деятельности.

Безопасность и предотвращение мошенничества будут иметь решающее значение для завоевания доверия на этом новом рынке. Хотя Citi еще не сделала официального заявления, сообщается, что она исследует свое предложение по стейблкоинам. Это поставит ее в хорошую компанию с такими банками, как JPMorgan, у которого есть свой JPM Coin для институциональных платежей.

Сообщается, что недавно генеральный директор Citi Джейн Фрейзер подтвердила, что банк исследует токенизированные депозиты и варианты цифровых расчетов.