Федеральное жюри Манхэттена решит судьбу основателя Frank Чарли Джависа, которому может грозить до 30 лет тюрьмы за мошенничество и сговор.
JPMorgan Chase обвинил Чарли Джавис, 32 года, и ее топ-менеджера в Frank Оливера Амара, 50 лет, в фальсификации данных с целью обмана банка и приобретения им веб-сайта за 175 миллионов долларов.
JPMorgan утверждает, что Джавис утверждал, что у них было более 4 миллионов пользователей, которые уже предоставили свои данные для входа
По данным банка JPMorgan Chase, Джавис заверил их, что 4 265 085 человек воспользовались веб-сайтом Frank или, по крайней мере, подали заявку на бесплатную федеральную помощьdent (FAFSA) во время их встречи 8 июля 2021 года.
Предположительно Джавис заявил, что все эти 4 миллиона пользователей указали свои имена, адреса электронной почты и номера телефонов; некоторые даже дали дополнительные данные, например, номера социального страхования, адреса и данные о доходах.
Однако всякий раз, когда JPMorgan просила проверить эти цифры и имеющиеся данные, она отказывалась предоставить доступ к платформе, ссылаясь на ограничения, связанные с конфиденциальностью и условиями обслуживания. Она лишь заверила их, что после совершения покупки все данные будут им доступны.
На следующих двух встречах, 12 и 13 июля 2021 года, Джавис по-прежнему утверждал, что все четыре миллиона пользователей предоставили свои имена, адреса электронной почты и контактные данные. Несмотря на все эти заверения, нью-йоркский банк настоял на подтверждении количества пользователей сайта, что привело к компромиссному соглашению между двумя компаниями.
Они договорились, что Джавис отправит электронную таблицу с данными обо всех 4,25 миллионах пользователей сторонней маркетинговой компании для проверки и подтверждения.
Однако, по данным прокуратуры, Хавис и Амар наняли стороннюю компанию для создания таблицы с 4 265 085 строками, воспроизводящими статистические данные реальных пользователей. Предположительно, на сайте Frank всего 293 000 пользователей, большинство из которых даже не подавали FAFSA, а Хавис лишь сфабриковал данные, чтобы создать впечатление большой пользовательской базы.
Однако, прежде чем понять, что данные были сфальсифицированы, Чейз купил Фрэнка за 175 миллионов долларов по подтверждению маркетинговой компании.
После завершения сделки Джавис и Амар были вынуждены опубликовать данные о своих пользователях. Тем не менее, прокуратура утверждала, что предоставленные ими данные были куплены на открытом рынке за 100 000 долларов.
Когда команда Chase попыталась проверить данные, они обнаружили, что большинство адресов электронной почты были неактивны или недействительны. Бывший сотрудник даже подтвердил, что более 30% писем были недействительными, добавив, что только 1% людей, получивших письмо от Chase, открывали его.
На совещании команды в Slack в начале 2021 года некоторые сотрудники компании задавались вопросом, действительно ли у них более 4,25 миллионов пользователей. Один из них даже пошутил: «Похоже на числа Чарли», а другой, отвечая ему, заметил: «Чарли — король в поиске магических чисел, ха-ха».
Юридическая команда Джавис заявила, что JPMorgan Chase был больше заинтересован в ее привлечении, чем в данных своего веб-сайта.
Банк JPMorgan Chase привлек лишь около 10 новыхdent, потратив 175 миллионов долларов на покупку Frank, подав иск против Javice и Amar в декабре 2022 года. Месяцем ранее платформа финансовых услуг отключила Javice и Amar, а позднее, в январе 2023 года, даже удалила веб-сайт Frank.
Прокуратура США официально огласила обвинительное заключение в отношении Джавис в апреле 2023 года, и в тот же день Комиссия по ценным бумагам и биржам также подала гражданский иск, обвиняя ее в мошенничестве с банковскими операциями и ценными бумагами.
До сих пор команда юристов Джависа использовала множество различных аргументов в свою защиту. Они даже утверждали, что банк больше заботился о том, чтобы привлечь Джависа на свою сторону, чем о данныхdent.
Они утверждали, что банк взял Хавис на должность управляющего директора поdent решениям, потому что признал ее потенциал, и даже добавили, что Хавис вошла в список Forbes «Топ-30 моложе 30» в возрасте 28 лет. Ее адвокат защиты, Хосе Баэз, даже утверждал, что платформа вела переговоры в пользу Хавис, и что «именно это они и получили».
Ее юридическая команда добавила, что у Джавис явно не было намерений обманывать банк, учитывая, что еще до начала переговоров о продаже она заявила, насколько полезен веб-сайт для 300 000dentи их семей.
Они даже утверждали, что Чейз неправильно понял заявления Джавис о цифре в 4 миллиона пользователей. Её адвокат, Кристен Нельсон, заявила, что Джавис имела в виду трафик сайта в Google Analytics, где указана цифра в 4,25 миллиона. Генеральный директор Apollo Global Management Марк Роуэн даже дал показания в её защиту, заявив, что слова «пользователь», «клиент» и «посетитель» используются взаимозаменяемо, что и привело к недопониманию.
