ستقرر هيئة محلفين فيدرالية في مانهاتن مصير مؤسس شركة فرانك، تشارلي جافيس، الذي قد يواجه عقوبة تصل إلى 30 عامًا في السجن بتهمة الاحتيال والتآمر.
اتهم بنك جيه بي مورغان تشيس تشارلي جافيس، البالغة من العمر 32 عامًا، وكبير مسؤوليها التنفيذيين في شركة فرانك، أوليفر عمار، البالغ من العمر 50 عامًا، بتزوير البيانات لخداع البنك للحصول على موقعهم الإلكتروني مقابل 175 مليون دولار.
يقول بنك جيه بي مورغان إن شركة جافيس زعمت أن لديها أكثر من 4 ملايين مستخدم قاموا بالفعل بتقديم بيانات تسجيل الدخول الخاصة بهم
وبحسب بنك جيه بي مورغان تشيس، أكد جافيس لهم أن 4,265,085 شخصًا استخدموا موقع فرانك الإلكتروني أو على الأقل قدموا طلبًا للحصول على المساعدة الفيدرالية المجانيةdent (FAFSA) خلال اجتماعهم في 8 يوليو 2021.
وبحسب ما ورد، صرح جافيس بأن هؤلاء المستخدمين الأربعة ملايين قدموا أسماءهم وعناوين بريدهم الإلكتروني وأرقام هواتفهم؛ بل إن بعضهم قدم تفاصيل أكثر مثل أرقام الضمان الاجتماعي وعناوينهم وتفاصيل دخلهم.
مع ذلك، كلما طلب بنك جيه بي مورغان التحقق من هذه الأرقام والبيانات المتاحة، رفضت منح المنصة حق الوصول إليها، مُستشهدةً بقيود الخصوصية وشروط الخدمة. واكتفت بطمأنتهم بأن جميع البيانات ستكون متاحة لهم بمجرد إتمام عملية الشراء.
في الاجتماعين التاليين، في 12 و13 يوليو/تموز 2021، أكد جافيس مجدداً أن جميع المستخدمين البالغ عددهم أربعة ملايين قد قدموا أسماءهم وعناوين بريدهم الإلكتروني وبيانات الاتصال الخاصة بهم. ورغم كل هذه التطمينات، أصر البنك الذي يتخذ من نيويورك مقراً له على التحقق من عدد مستخدمي الموقع الإلكتروني، مما أسفر عن اتفاق تسوية بين الشركتين.
واتفقوا على أن تقوم شركة جافيس بإرسال جدول بيانات يحتوي على معلومات عن جميع المستخدمين البالغ عددهم 4.25 مليون مستخدم إلى شركة تسويق خارجية للمراجعة والتأكيد.
لكن وفقًا للادعاء، استعان جافيس وعمار بشركة خارجية لإنشاء جدول بيانات يحتوي على 4,265,085 صفًا، يحاكي الخصائص الإحصائية لمستخدمي الموقع الفعليين. ويُزعم أن موقع فرانك الإلكتروني لا يضم سوى 293,000 مستخدم، معظمهم لم يتقدموا بطلب للحصول على المساعدة المالية الفيدرالية للطلاب (FAFSA)، وأن جافيس اختلق البيانات فقط لإيهام المستخدمين بوجود قاعدة مستخدمين كبيرة.
ومع ذلك، قبل أن يدركوا أن البيانات مزورة، اشترى تشيس فرانك مقابل 175 مليون دولار بناءً على تأكيد شركة التسويق.
بعد إتمام الصفقة، كان على جافيس وعمار نشر بيانات مستخدميهما. ومع ذلك، ادعى المدعون أن البيانات التي قدموها لاحقاً تم شراؤها من السوق المفتوحة مقابل 100 ألف دولار.
عندما حاول فريق تشيس اختبار البيانات، وجدوا أن معظم عناوين البريد الإلكتروني غير نشطة أو غير صالحة. بل أكد موظف سابق أن أكثر من 30% من رسائل البريد الإلكتروني كانت غير صالحة، مضيفًا أن 1% فقط من الأشخاص الذين تلقوا بريدًا إلكترونيًا من تشيس نقروا لفتحه.
في اجتماعٍ لفريق العمل على منصة سلاك مطلع عام ٢٠٢١، تساءل بعض موظفي الشركة عما إذا كان لديهم أكثر من ٤.٢٥ مليون مستخدم. حتى أن أحدهم مازح قائلاً: "هذه أرقامٌ تبدو وكأنها من ابتكار تشارلي"، فردّ عليه آخر قائلاً: "تشارلي هو ملك اكتشاف الأرقام السحرية، ههه"
ادعى الفريق القانوني لجافيس أن بنك جيه بي مورغان تشيس كان أكثر اهتمامًا بانضمامها إلى فريقه من اهتمامه ببيانات موقعه الإلكتروني
لم يحصل بنك جيه بي مورغان تشيس إلا على حوالي 10dentجدد بعد إنفاق 175 مليون دولار لشراء فرانك، ورفع دعوى قضائية ضد جافيس وأمار في ديسمبر 2022. في الشهر السابق، قطعت منصة الخدمات المالية خدمات جافيس وأمار، بل وأغلقت موقع فرانك الإلكتروني لاحقًا في يناير 2023.
أعلن مكتب المدعي العام الأمريكي رسمياً عن توجيه الاتهام إلى جافيس في أبريل 2023، وفي نفس اليوم، رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات دعوى مدنية تتهمها بالاحتيال المصرفي والاحتيال في الأوراق المالية.
حتى الآن، استخدم الفريق القانوني لشركة جافيس العديد من الحجج المختلفة للدفاع عن قضيتهم. بل زعموا أن البنك كان يهتم بكسب جافيس إلى جانبه أكثر من اهتمامه ببياناتdent.
زعموا أن البنك عيّن جافيس مديرةً إداريةً لحلولdent لأنه أدرك إمكاناتها، بل وأضافوا أن جافيس ظهرت في قائمة فوربس لأفضل 30 شخصية تحت سن الثلاثين في سن 28. حتى أن محامي الدفاع عنها، خوسيه بايز، جادل بأن المنصة تفاوضت من أجل جافيس وأن "هذا ما حصلوا عليه"
وأضاف فريقها القانوني أن جافيس لم تكن لديها أي نية لخداع البنك، بالنظر إلى أنها ذكرت حتى قبل بدء مفاوضات البيع مدى فائدة الموقع الإلكتروني لـ 300 ألفdentوعائلاتهم.
بل وادّعوا أن تشيس أساءت فهم تصريحات جافيس بشأن رقم 4 ملايين مستخدم. وذكرت محاميتها، كريستين نيلسون، أن جافيس كانت تشير إلى حركة مرور الموقع الإلكتروني وفقًا لبيانات جوجل أناليتكس، برقم 4.25 مليون. حتى أن مارك روان، الرئيس التنفيذي لشركة أبولو جلوبال مانجمنت، شهد لصالحها، قائلاً إن كلمات "مستخدم" و"عميل" و"زائر" تُستخدم بشكل متبادل، مما تسبب في سوء الفهم.
