Un jurado federal de Manhattan decidirá el destino del fundador de Frank, Charlie Javice, quien podría enfrentar hasta 30 años de prisión por fraude y conspiración.
JPMorgan Chase acusó a Charlie Javice, de 32 años, y a su principal ejecutivo en Frank, Oliver Amar, de 50, de falsificar datos para engañar al banco y lograr que adquiriera su sitio web por 175 millones de dólares.
JPMorgan dice que Javice afirmó que tenían más de 4 millones de usuarios que ya habían proporcionado sus datos de inicio de sesión
Según el banco JPMorgan Chase, Javice les aseguró que 4.265.085 personas habían utilizado el sitio web de Frank o al menos habían presentado la Solicitud Gratuita de Ayuda Federal paradent (FAFSA) durante su reunión del 8 de julio de 2021.
Supuestamente, Javice afirmó que estos 4 millones de usuarios proporcionaron sus nombres, correos electrónicos y números de teléfono; algunos incluso dieron más detalles como sus números de seguro social, direcciones y detalles de ingresos.
Sin embargo, cada vez que JPMorgan solicitó verificar estas cifras y los datos disponibles, se negó a dar acceso a la plataforma, alegando restricciones de privacidad y términos de servicio. Solo les aseguró que, una vez realizada la compra, todos los datos estarían disponibles.
En las dos reuniones siguientes, el 12 y el 13 de julio de 2021, Javice siguió afirmando que los cuatro millones de usuarios habían proporcionado sus nombres, correos electrónicos y datos de contacto. A pesar de todas estas garantías, el banco neoyorquino insistió en confirmar el número de usuarios del sitio web, lo que dio lugar a un acuerdo de conciliación entre ambas empresas.
Acordaron que Javice enviaría una hoja de cálculo con datos de los 4,25 millones de usuarios a una empresa de marketing externa para su revisión y confirmación.
Sin embargo, según la fiscalía, Javice y Amar contrataron a una empresa externa para crear una hoja de cálculo con 4.265.085 filas que replicaban las propiedades estadísticas de sus usuarios reales. Supuestamente, el sitio web de Frank solo tiene 293.000 usuarios, la mayoría de los cuales ni siquiera han presentado una FAFSA, y Javice solo falsificó los datos para dar la impresión de una gran base de usuarios.
Sin embargo, antes de darse cuenta de que los datos habían sido falsificados, Chase compró a Frank por 175 millones de dólares tras la confirmación de la empresa de marketing.
Tras cerrar el trato, Javice y Amar tuvieron que divulgar los datos de sus usuarios. Sin embargo, la fiscalía alegó que los datos que posteriormente proporcionaron se compraron en el mercado abierto por 100.000 dólares.
Cuando el equipo de Chase intentó analizar los datos, descubrió que la mayoría de las direcciones de correo electrónico estaban inactivas o no eran válidas. Un exempleado incluso confirmó que más del 30 % de los correos electrónicos no eran válidos, y añadió que solo el 1 % de quienes recibieron un correo electrónico de Chase lo abrieron.
En una reunión de equipo en Slack a principios de 2021, algunos trabajadores de la empresa cuestionaron si tenían más de 4,25 millones de usuarios. Uno incluso bromeó: «Estos parecen números de Charlie». Y, respondiéndole, otro comentó: «Charlie es el rey de encontrar números mágicos, jaja»
El equipo legal de Javice afirmó que JPMorgan Chase estaba más interesado en incorporarla a su equipo que en los datos de su sitio web
El banco JPMorgan Chase solo consiguió unos 10 nuevosdenttras invertir 175 millones de dólares en la compra de Frank, y presentó una demanda contra Javice y Amar en diciembre de 2022. El mes anterior, la plataforma de servicios financieros había cortado el acceso a Javice y Amar e incluso había dado de baja el sitio web de Frank a finales de enero de 2023.
La fiscalía de Estados Unidos anunció formalmente la acusación de Javice en abril de 2023, y el mismo día, la Comisión de Bolsa y Valores también presentó una demanda civil acusándola de fraude bancario y de valores.
Hasta ahora, el equipo legal de Javice ha utilizado diversos argumentos para defender su caso. Incluso afirmaron que al banco le importaba más tener a Javice de su lado que los datos de losdent.
Afirmaron que el banco contrató a Javice como directora general de soluciones paradent porque reconoció su potencial, e incluso agregaron que Javice apareció en la lista de Forbes de los 30 mejores menores de 30 a los 28 años. Su abogado defensor, José Báez, incluso argumentó que la plataforma había negociado por Javice y que "eso fue lo que obtuvieron"
Su equipo legal agregó que Javice claramente no tenía intenciones de engañar al banco, dado que incluso antes de iniciar las negociaciones de venta, había declarado lo útil que era el sitio web para 300.000denty familias.
Incluso afirmaron que Chase malinterpretó las declaraciones de Javice sobre la cifra de 4 millones de usuarios. Su abogada, Kristen Nelson, afirmó que Javice se refería al tráfico del sitio web según las métricas de Google Analytics, con la cifra de 4,25 millones. Marc Rowan, director ejecutivo de Gestión Global de Apollo, incluso testificó a su favor, afirmando que los términos usuario, cliente y visitante se usan indistintamente, lo que provocó el malentendido.
