Насколько эффективно Федеральная торговая комиссия борется с мошенниками в криптопространстве?

В стремлении ориентироваться в сложном и быстро меняющемся мире криптовалют Соединенные Штаты все чаще применяют стратегию «регулирования путем принудительного исполнения». Этот подход, характеризующийся принятием юридических мер постфактум, а не установлением четких нормативных требований заранее, вызывает как похвалу, так и критику. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), ключевой игрок на этом рынке, находится в авангарде, тщательно изучая первичные размещения монет (ICO) и придерживаясь позиции, согласно которой многие криптотокены могут квалифицироваться как ценные бумаги. Этот подход, направленный на защиту инвесторов, также рассматривается некоторыми как подавление инноваций.

Параллельно с этим, Федеральная торговая комиссия (FTC) активно участвует в защите прав потребителей в криптоиндустрии. Поскольку криптоэкосистема стремится найти баланс между инновациями и регулированием, роль таких агентств, как SEC и FTC, становится все более важной. В этом руководстве Cryptopolitan рассматривается эффективность работы FTC в криптопространстве на фоне более широкой нормативно-правовой базы США, а также исследуются последствия для заинтересованных сторон и мировой экономики.

Что такое Федеральная торговая комиссия (FTC)?

Федеральная торговая комиссия (ФТК) — это автономный, двухпартийный орган в составе правительства США, призванный защищать потребителей и способствовать развитию конкурентного рынка. В настоящее время председателем ФТК является Лина Хан.

По своей сути, миссия Федеральной торговой комиссии (FTC) заключается в обеспечении соблюдения антимонопольного законодательства США, не связанного с уголовными преступлениями, с целью пресечения и искоренения деловых практик, подавляющих конкуренцию, таких как репрессивные монополии. Кроме того, FTC бдительно следит за обманным или эксплуататорским поведением предприятий, обеспечивая защиту потребителей. Основанная в 1914 году в соответствии с Законом о Федеральной торговой комиссии, FTC появилась во время правления администрации Уилсона, когда проводилась борьба с монополиями — важная проблема того периода.

Федеральная торговая комиссия (FTC) была создана для защиты Закона Клейтона, закона, запрещающего монополистическое поведение. Однако до создания FTC существовало Бюро корпораций. Это бюро, созданное администрацией Рузвельта в феврале 1903 года и находившееся в подчинении Министерства торговли и труда, было призвано обеспечивать соответствие деятельности предприятий интересам общества. Достижения Бюро корпораций проложили путь к созданию FTC.

Сегодня Федеральная торговая комиссия (FTC) через свое Бюро по вопросам конкуренции продолжает бдительно следить за антиконкурентными действиями. В сотрудничестве с Министерством юстиции (DOJ) она тщательно проверяет потенциальные слияния. За прошедшие десятилетия обязанности FTC расширились, и теперь она контролирует различные аспекты регулирования бизнеса, как это изложено в Разделе 16 Свода федеральных правил.

За прошедшие годы юрисдикция Федеральной торговой комиссии (FTC) расширилась и теперь включает различные сектора, а с развитием криптовалют она обратила свое внимание на криптопространство.

Насколько эффективно Федеральная торговая комиссия (FTC) поддерживает порядок в криптопространстве?

Федеральная торговая комиссия (FTC) проявляет инициативу в своем подходе к криптовалютному пространству. Она выпускает предупреждения о потенциальных мошеннических схемах, принимает меры против мошеннических ICO (первичных размещений монет) и информирует общественность о рисках, связанных с криптовалютами.

В этом году Федеральная торговая комиссия (FTC) совместно с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) выдвинула обвинения и объявила о достижении соглашений с ныне неплатежеспособной криптоплатформой Celsius Network. Одновременно FTC, SEC, CFTC и Министерство юстиции инициировали судебное разбирательство против соучредителя и бывшего генерального директора компании Алекса Машинского. Кроме того, FTC назвала ответчиками других соучредителей компании, Шломи Леона и Ханоха Гольдштейна. Как и ожидалось в прошлом году, FTC использует свои широкие полномочия для контроля за предположительно вводящей в заблуждение или недобросовестной деятельностью в сфере криптовалют, независимо от нормативной классификации токена.

Хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) наиболее активно борется с криптопредприятиями, действия Федеральной торговой комиссии (FTC) в отношении Celsius знаменуют собой ее наиболее значительное вмешательство в регулирование криптовалют. 13 июля 2023 года FTC подала иск в Окружной суд США Южного округа Нью-Йорка. В иске утверждалось, что неспособность Celsius обеспечить защиту активов потребителей и предполагаемые ложные заявления нарушают Закон о FTC и Закон Грэмма-Лича-Блейли (GLBA). Обвинения FTC подчеркивают предполагаемые нарушения Celsius статьи 5 Закона о Федеральной торговой комиссии, включая заявления о недостаточности ликвидных активов, отсутствии страхования потребительских депозитов и вводящей в заблуждение практике кредитования.

Интересно, что иск FTC по GLBA основан на предположении, что Celsius использовала эти якобы ложные заявления для доступа к банковским реквизитам и данным криптовалютных кошельков потребителей. FTC считает, что может добиться финансовой компенсации за такие нарушения GLBA, о чем свидетельствует (отложенное) решение суда на сумму 4,72 миллиарда долларов. Эта позиция имеет решающее значение для финансовых организаций, поскольку FTC обычно добивается только судебного запрета в рамках своих полномочий по статье 5. Однако они считают, что GLBA допускает финансовые санкции. В данном случае, хотя Celsius согласилась на финансовый штраф и судебный запрет, выплата денежной компенсации приостановлена ​​из-за параллельного процесса банкротства компании, в рамках которого приоритет отдается погашению долгов перед кредиторами.

В то время как компании, работающие в сфере криптовалют и цифровых активов, сталкиваются с потенциальным контролем со стороны регулирующих органов, действия Федеральной торговой комиссии (FTC) в отношении Celsius и ее руководства подчеркивают наличие еще одного бдительного ведомства. Учитывая способность FTC действовать, не определяя регуляторный статус токена, она обладает значительным влиянием в сфере финансовых услуг. Компаниям, занимающимся разработкой криптовалют, цифровых активов и Web3, следует внимательно следить за соглашениями FTC, продолжающимися судебными разбирательствами и новаторскими интерпретациями GLBA.

Однако децентрализованный характер криптовалют создает уникальные проблемы. Хотя Федеральная торговая комиссия (FTC) успешно пресекла несколько громких мошеннических схем, многие считают, что на каждую раскрытую аферу приходится множество других, оставшихся незамеченными. Глобальный характер криптовалютного рынка также означает, что многие мошенники действуют вне юрисдикции FTC, что затрудняет правоприменение.

В чём важность Федеральной торговой комиссии (FTC) и почему необходима бдительность?

Криптовалютное пространство всё ещё находится на начальной стадии развития, и многим потенциальным инвесторам не хватает знаний, чтобы отличить законные возможности от мошенничества. Федеральная торговая комиссия (FTC) играет решающую роль в защите этих инвесторов. Принимая меры против мошеннических действий, FTC не только защищает отдельных инвесторов, но и поддерживает целостность криптовалютного рынка.

Необходимо проявлять бдительность, поскольку криптопространство быстро развивается. Регулярно появляются новые монеты, платформы и технологии, каждая из которых приносит свои собственные проблемы. Без бдительного надзорного органа риск мошенничества и противоправных действий резко возрастет, подорвав доверие общественности к криптоэкосистеме.

Какие последствия это будет иметь для инвесторов и основателей криптостартапов?

Для инвесторов: Действия Федеральной торговой комиссии (FTC) обеспечивают своего рода страховочную сетку. Хотя инвесторам крайне важно проявлять должную осмотрительность, знание о существовании агентства, следящего за недобросовестными практиками, обеспечивает дополнительный уровень безопасности. Однако чрезмерная зависимость от FTC может быть опасна. Инвесторы должны проявлять инициативу и постоянно повышать свою осведомленность.

Для основателей криптостартапов: участие Федеральной торговой комиссии (FTC) означает, что стартапы должны быть прозрачными, честными и соблюдать нормативные требования. Хотя это может показаться обременительным, в долгосрочной перспективе это приносит пользу стартапам, создавая более доверительную среду, привлекаяtracинвесторов и обеспечивая долгосрочную жизнеспособность.

Какие последствия это будет иметь для криптовалют и мировой экономики?

Криптовалютный рынок обладает потенциалом для революционных изменений в мировой экономике. Он может обеспечить более быстрые транзакции, снизить затраты и предоставить финансовые услуги тем, кто ранее не имел доступа к банковским услугам. Однако для того, чтобы криптовалюта полностью раскрыла свой потенциал, она должна быть заслуживающей доверия.

Участие Федеральной торговой комиссии (FTC) гарантирует, что криптопространство не превратится в «дикий запад» мошенничества и афер. Поддерживая порядок, FTC прокладывает путь к интеграции криптовалют в мировую экономику, что может привести к увеличению экономического роста, инновациям и финансовой доступности.

Регулирование посредством правоприменения

Тем, кто внимательно следит за дискуссиями о регулировании криптовалют, термин «регулирование посредством правоприменения» несомненно знаком.

Недавно разразился переломный момент в судебном разбирательстве, инициированном Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), которая обвинила сотрудника Coinbase в инсайдерской торговле. Смелое заявление SEC о том, что девять из 25 криптовалют, фигурирующих в предполагаемой инсайдерской деятельности, являются ценными бумагами, может создатьdent для этого сектора. Это утверждение, включенное в иск, вызвало протесты со стороны Coinbase, видного сенатора США и даже других федеральных регулирующих органов, что свидетельствует о том, что SEC активно использует принудительные меры в качестве формы регулирования.

Суть этих претензий заключается в призыве к более четким руководящим принципам. Джеймс Парк, профессор права в Калифорнийском университете в Лос-Анджелесе, специализирующийся на регулировании рынка ценных бумаг, прокомментировал: «Основное мнение состоит в том, что SEC не предлагает четких указаний по конкретным вопросам». Он добавил: «Вместо того чтобы вводить правила, которые предлагали бы четкие указания и предупреждали отрасль, SEC, похоже, предпочитает принудительные меры. Эти меры толкуют расплывчатые формулировки законов, формируя законодательство в каждом конкретном случае»

Мнение криптоинфлюенсеров о Федеральной торговой комиссии — эффективны они или нет?

Ведомство, ответственное за обеспечение честности в рекламе, расследует, не занимались ли определенные компании вводящими в заблуждение или обманными рекламными кампаниями.

В ответ на просьбу прокомментировать ситуацию представитель Федеральной торговой комиссии (FTC) заявил: «Мы не можем обсуждать текущие события на криптовалютных рынках или подробности потенциальных текущих расследований. Однако мы изучаем несколько компаний на предмет потенциальных нарушений, связанных с цифровыми активами»

Это обновление последовало за сообщением Bloomberg, опубликованным примерно две недели назад, в котором сообщалось, что знаменитости, поддержавшие ныне не существующую криптовалютную биржу FTX, столкнулись как минимум с тремя судебными исками от частных лиц, стремящихся вернуть свои инвестиции.

В случае дальнейшего судебного разбирательства, знаменитости, которые поддерживали компанию, могут быть привлечены к ответственности за причиненный ущерб, особенно если рекламируемая продукция считается ценными бумагами.

В судебных исках утверждается, что подобная поддержка со стороны знаменитостейtracнаивных инвесторов.

Примерно за два месяца до этого произошел еще один инцидент: Ким Кардашьян согласилась выплатить штраф в размере 1,26 миллиона долларов в деле, связанном с продвижением ею криптовалюты EthereumMax. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) классифицирует ее как ценную бумагу, находящуюся в ее ведении. Кардашьян не предоставила надлежащей информации о том, что получила финансовое вознаграждение за свою рекламу.

Несколько влиятельных крипто-деятелей высказали свое мнение о роли Федеральной торговой комиссии (FTC) в криптопространстве:

• Виталик Бутерин, сооснователь Ethereum, в интервью неоднократно подчеркивал важность регулирующих органов в обеспечении легитимности криптопространства. Выступая за децентрализацию, он признает роль таких ведомств, как Федеральная торговая комиссия (FTC), в защите потребителей.
• Андреас М. Антонопулос, известный Bitcoin , придерживается более скептической точки зрения. Он считает, что, хотя у Федеральной торговой комиссии (FTC) благие намерения, быстрое развитие криптовалют может создать трудности для любого регулирующего органа в плане эффективного отслеживания изменений.
• Кейтлин Лонг, основательница Avanti Bank & Trust, высоко оценила усилия Федеральной торговой комиссии (FTC) по информированию общественности о рисках, связанных с криптовалютами. Она считает, что баланс между регулированием и инновациями имеет решающее значение для роста криптопространства.

Заключение

В рыночной экономике лидеры отрасли, естественно, стремятся к монополистической позиции, часто в ущерб потребителям и конкурентам. Это привело к созданию антимонопольного законодательства в эпоху Теодора Рузвельта, позиционирующего правительство США как защитника рыночной конкуренции. В мире криптовалют, хотя основополагающие принципы подчеркивают децентрализацию, реальность часто склоняется к централизации. Эта дихотомия приводит к дебатам о совместимости, товарных знаках и ограничениях на рынке.

Несмотря на эти трудности, многие в криптосообществе не решаются взаимодействовать с государственными органами, такими как Федеральная торговая комиссия (FTC). Это нежелание проистекает из либертарианской точки зрения, выступающей за минимальное вмешательство государства. Однако, учитываяdent влияние правительства на отрасль, крайне важно признать и конструктивно взаимодействовать с этой властью.

Нынешние усилия криптолоббистов, в основном поддерживаемые ориентированными на прибыль криптокомпаниями и венчурными капиталистами, могут быть еще одной причиной ограниченного взаимодействия с антимонопольной политикой. Изменение модели финансирования, возможно, в сторону децентрализованных автономных организаций, могло бы ослабить влияние доминирующих игроков. В качестве альтернативы, представительные органы могли быdefiсвои приоритеты и формы сотрудничества, чтобы лучше служить интересам более широкого сообщества.