После того, как американцы потеряли 333 миллиона долларов из-за мошенничества, федеральные и региональные власти принимают меры против криптоматов

Американцы уже потеряли более 333 миллионов долларов из-за мошенничества с криптобанкоматами, и, по данным ФБР, 240 миллионов долларов из этой суммы исчезли только за первые шесть месяцев 2025 года, что вдвое больше, чем потери за первое полугодие 2024 года.

Детектив полиции Спокана Тим Шверинг занимается этим с 2023 года. «Ко мне стали поступать дела, в которых людей обманывали с помощью криптовалютных автоматов», — сказал Тим.

Деньги исчезали в считанные минуты и, как утверждалось, оказывались в Китае, России, Нигерии или какой-либо другой стране, откуда их невозможно было вернуть. «С людьми невозможно было связаться или вернуть деньги», — сказал он. Он наблюдал, как исчезали все сбережения людей.

Мошенничество сильно ударило по местным сообществам, в первую очередь пострадали пожилые люди

Тим рассказал, что один мужчина потерял 900 000 долларов, используя криптомат на соседней улице. По меньшей мере двое других потеряли всё и покончили с собой. Большинство из них были пожилыми, одинокими или напуганными.

Мошенники притворялись влюбленными, государственными агентами или даже сотрудниками налоговой службы. Они говорили, что у кого-то проблемы. Затем заявляли, что единственный выход — внести деньги (40 000 долларов, а может и больше) в криптомат. Вот и все.

Когда Тим увидел, насколько всё хуже, он начал посещать дома престарелых и местные общественные центры. Он объяснял, как работают эти мошеннические схемы, и пытался уберечь людей от попадания в ловушку. «Моя работа — защищать людей, и это очень расстраивает», — сказал он. Мошенники всегда были далеко. «Так что мы хотя бы могли изменить политику», — добавил он.

С этого момента инициативу подхватил член городского совета Спокана Пол Диллон. Сначала он попытался добиться запрета на уровне штата. Это ни к чему не привело. «Мы хотели посмотреть, какие рычаги мы можем задействовать на местном уровне», — сказал Пол. Он настоял на запрете в масштабах всего города. «Убедительные истории подтолкнули нас к действиям», — сказал он. Совет даже не стал спорить. Они приняли решение единогласно. Правило вступило в силу еще в июне, и магазинам дали немного времени, чтобы избавиться от автоматов.

Запреты на криптобанкоматы распространяются за пределы Спокана по мере распространения мошенничества

Спокан был не первым. В Стиллуотере, штат Миннесота, уже был принят аналогичный закон. Пол сказал: «Мы не получали никаких жалоб по поводу демонтажа». Теперь он хочет, чтобы штат попытался снова на следующей сессии, прежде чем эти машины начнут появляться в соседних городах.

Тим говорит, что федеральный запрет был бы лучше, но Пол не думает, что это произойдет в ближайшее время при нынешней криптополитикеdent Трампа. К тому же, Спокан слишком близко к Айдахо, всего в 20 минутах езды.

Пока штаты не действуют согласованно, мошенники могут свободно перемещаться через границы. Тем временем в других штатах, таких как Аризона, Арканзас, Вермонт и Сент-Пол, рассматриваются запреты или ужесточение правил. И да, в репортаже подтверждено, что криптоматы по-прежнему появляются в магазинах Circle K по всей территории США.

Некоторые криптоэнтузиасты недовольны. Алекс Дэвис, руководитель блокчейн-компании Mavryk, говорит, что удаление этих устройств не остановит мошенничество. «Устранение их может уменьшить количество мошеннических схем, но оно также лишает нас одного из последних общедоступных инструментов для обеспечения финансовой конфиденциальности и конвертации cashв криптовалюту», — сказал он.

Алекс добавил, что криптоматы все еще существуют, потому что обычные банки подходят не всем. Многие люди по-прежнему используют cash или вообще не имеют доступа к банковским услугам. Конечно, комиссия за транзакции заоблачная — 10 процентов и более, но это цена, которую они платят за быстрый и конфиденциальный доступ, сказал Алекс.

Джаред Страссер, один из руководителей компании The Crypto Company, сказал, что сейчас эти автоматы в основном обслуживают небольшую группу людей. По его словам, раньше это был один из немногих способов получить доступ к криптовалюте. Ситуация изменилась, но некоторым людям они по-прежнему нужны.

«Это не исключает возможности использования в других сферах, — сказал Джаред, — но объясняет, почему эти автоматы предназначены для более узкой, ориентированной на транзакции аудитории». Они также идеально подходят для мошенников, потому что деньги быстро перемещаются и их нельзя отменить.

Юристы утверждают, что криптобанкоматы в Америке представляют собой более серьезную банковскую проблему

Лев Брейдо, профессор права в Уильямсбургском университете, считает, что эти банкоматы указывают на более глубокую проблему. «Банковские терминалы отражают ситуацию, когда люди оказались отстранены от механизмов финансовой системы», — сказал Лев. И он прав.

Люди, которые не доверяют банкам или не могут ими пользоваться, обращаются к криптовалюте. США — одна из немногих стран, где криптоматы процветают на законных основаниях. 80 процентов всех криптоматов в мире находятся в Америке. И это не из-за инноваций. Это потому, что система не работает.

Лев сказал, что США разрешили подключать эти автоматы к компаниям, выдающим краткосрочные займы, пунктам обналичиванияcashи центрам денежных переводов. Они никогда по-настоящему не интегрировались в банковскую систему, а просто прикреплялись к уже существующим системам, поэтому они и повсюду.

Джаред сказал, что все bitcoin банкоматы в США должны соблюдать правила KYC и AML, проверяя, кто ими пользуется, и сообщая о любых подозрительных действиях в соответствии с Законом о банковской тайне. Но, конечно же, мошенники все равно находят способы проникнуть в систему.

Вернувшись в Спокан, Тим не собирается останавливаться. Он по-прежнему проверяет наличие криптоматов в местных магазинах. Если он находит такой, то выписывает штраф. По его словам, некоторые жертвы до сих пор отказываются верить, что это мошенничество.

Одна женщина продолжала отправлять деньги мужчине, которого считала любящим, даже после того, как её семья умоляла её прекратить. Тим tracвсе переводы до Нигерии. Год спустя она отправила ему 250 000 долларов. «Некоторые люди продолжают выбрасывать деньги на ветер», — сказал он.