미국인들이 사기로 3억 3,300만 달러를 잃은 후 암호화폐 ATM에 대한 연방 및 주 차원의 조치가 강화되고 있습니다

미국인들은 이제 암호화폐 ATM 사기로 3억 3,300만 달러 이상을 잃었으며, FBI는 그중 2억 4,000만 달러가 2025년 상반기에만 사라졌다고 밝혔습니다. 이는 2024년 상반기에 사람들이 잃은 금액의 두 배입니다.

스포케인 경찰 탐정 팀 슈워링은 2023년부터 이 문제를 다루어 왔습니다.

돈은 몇 분 안에 사라졌고, 중국, 러시아, 나이지리아 또는 그 누구도 되찾을 수 없는 다른 나라로 흘러들어갔다고 합니다. “아무에게도 접근할 수 없었고, 돈도 돌려받을 수 없었다”고 그는 말했습니다. 그는 사람들의 평생 저축이 사라지는 것을 지켜봤습니다.

사기가 지역 사회에 심각한 타격을 주며, 노인들이 먼저 표적이 된다

팀에 따르면 한 남자는 거리 끝에 있는 암호화폐 ATM을 사용하여 90만 달러를 잃었습니다. 적어도 두 사람은 모든 것을 잃은 후 자살했습니다. 대부분이 노년층이거나 외로웠거나 두려움을 느꼈던 사람들이었습니다.

사기꾼들은 연인, 정부 요원, 심지어 IRS 요원인 척 가장했습니다. 그들은 누군가가 곤경에 처했다고 말했습니다. 그런 다음 유일한 해결책은 돈을 예금하는 것이라고 말했습니다(40,000달러, 아마 더 많을 것). 암호화폐 ATM에. 그게 전부였습니다.

팀이 상황이 얼마나 나빠지는지 보자, 그는 요양원과 지역 커뮤니티 센터를 방문하기 시작했습니다. 그는 이러한 사기가 어떻게 작동하는지 설명하고 사람들이 속지 않도록 막으려 노력했습니다. “제 일은 사람들을 보호하려는 것이지만, 매우 답답합니다”라고 그는 말했습니다. 사기꾼들은 항상 멀리 떨어져 있었습니다. “그래서 우리는 적어도 정책을 바꿀 수 있습니다”라고 그는 덧붙였습니다.

스포케인 시의원 폴 딜런이 그 뒤를 이었습니다. 그는 먼저 주 차원의 금지 조치를 시도했습니다. 하지만 그다지 진전이 없었습니다. “우리는 지역에서 어떤 레버를 당길 수 있는지 보고 싶었습니다”라고 폴은 말했습니다. 그는 시 전체의 금지를 추진했습니다. “감동적인 이야기들이 우리를 행동으로 이끌었습니다”라고 그는 말했습니다. 시의회는 심지어 논쟁조차 하지 않았습니다. 만장일치로 통과되었습니다. 해당 규정은 지난 6월에 발효되었으며, 상점들에게 기계를 제거할 시간을 조금 주었습니다.

사기가 확산됨에 따라 스포케인을 넘어 암호화폐 ATM 금지 조치가 확대되다

스포케인이 처음은 아니었습니다. 미네소타주 스틸워터는 이미 유사한 법안을 통과시켰습니다. 폴은 “제거에 대한 불만은 전혀 접수되지 않았습니다”라고 말했습니다. 이제 그는 기계들이 인근 도시들에 다시 나타나기 전에 다음 회기에서 주 차원의 재시도를 원하고 있습니다.

팀은 연방 차원의 금지가 더 나을 것이라고 말하지만, 폴은 트럼프 대통령의 현재 암호화폐 정책 하에서는 당장 이루어지기 어렵다고 생각합니다. 스포케인은 아이다호주와 너무 가깝습니다. 차로 불과 20분 거리입니다.

주들이 함께 행동하지 않는 한, 사기꾼들은 국경을 넘어 이동할 수 있습니다. 한편, 애리조나, 아칸소, 버몬트, 세인트폴과 같은 다른 곳들은 금지 또는 더 엄격한 규칙을 검토하고 있습니다. 그리고 네, CNN 보고서는 미국 전역의 서킷 K 매장에 암호화폐 ATM이 여전히 나타나고 있음을 확인했습니다.

일부 암호화폐 관계자들은 불만을 표시합니다. Mavryk이라는 블록체인 회사를 운영하는 알렉스 데이비스는 기계 제거가 사조를 막지 못할 것이라고 말합니다. “기계를 제거하면 특정 사조 벡터를 줄일 수 있지만, 금융 프라이버시와 현금-암호화폐 전환을 위한 마지막 공공 접근 도구 중 하나도 제거됩니다”라고 그는 말했습니다.

알렉스는 암호화폐 ATM이 여전히 존재하는 이유는 일반 은행이 모든 사람에게 적합하지 않기 때문이라고 덧붙였습니다. 많은 사람들이 여전히 현금을 사용하거나 은행 접근성이 전혀 없습니다. 물론 거래 수수료가 10% 이상으로 매우 높지만, 이는 빠르고 비공개적인 접근을 위한 대가라고 알렉스는 말했습니다.

The Crypto Company의 운영을 돕는 제러드 스트asser는 이러한 기계들이 이제 주로 소수 그룹을 위해 서비스된다고 말합니다. 그는 과거에는 암호화폐로 진입하는 유일한 방법 중 하나였다고 말했습니다. 상황이 변했지만 여전히 일부 사람들은 이러한 기계가 필요합니다.

“그것이 다른 사람들의 사용 사례를 없애는 것은 아닙니다”라고 제러드는 말하며, “하지만 이것이 이러한 기계들이 더 좁고 거래 중심적인 고객층을 위해 서비스되는 이유를 설명합니다.” 또한 이 기계들은 사기꾼들에게 완벽합니다. 돈이 빠르게 움직이며 되돌릴 수 없기 때문입니다.

변호사들, 미국의 암호화폐 ATM이 더 큰 은행 문제라고 지적

윌리엄 앤 메리 법대의 레브 브레이도 교수는 이 기계들이 더 깊은 혼란을 반영한다고 생각합니다. “BTM(암호화폐 ATM)은 금융 시스템의 메커니즘에서 소외된 사람들의 교차점을 반영합니다”라고 레브는 말합니다. 그는 틀리지 않았습니다.

은행을 신뢰하지 않거나 사용할 수 없는 사람들은 암호화폐로 향합니다. 미국은 암호화폐 ATM이 합법적으로 번성할 수 있는 몇 안 되는 국가 중 하나입니다. 전 세계 모든 암호화폐 ATM의 80%가 미국에 있습니다. 이는 혁신 때문이 아닙니다. 시스템이 망가져 있기 때문입니다.

레브는 미국이 이러한 기계들이 대부업자, 수표 현금화 상점 및 송금업자와 연결되도록 허용했다고 말합니다. 이 기계들은 은행 시스템에 완전히 통합된 적이 없으며, 기존 시스템에 단순히 부착되었을 뿐입니다. 그래서 어디에나 있는 것입니다.

제레드는 모든 비트코인 ATM이 미국에서 KYC 및 AML 규칙을 따라야 한다고 말했습니다. 이는 사용자를 확인하고 은행 비밀법에 따라 의심스러운 사항을 보고하는 것입니다. 하지만 물론 사기꾼들은 여전히 방법을 찾아냅니다.

스포케인으로 돌아가서, 팀은 아직 멈추지 않았습니다. 그는 여전히 지역 사업장에서 암호화폐 ATM을 확인합니다. 하나라도 발견되면 과태료 처분을 받습니다. 그는 일부 피해자들이 여전히 이것이 사기임을 믿지 못한다고 말했습니다.

한 여성은 가족들이 멈추라고 간청한 후에도 자신이 사랑한다고 믿는 남자에게 돈을 계속 보냈습니다. 팀은 이를 나이지리아로 추적했습니다. 1년 후, 그녀는 그에게 25만 달러를 보냈습니다. “어떤 사람들은 나쁜 돈에 좋은 돈을 계속 던질 것입니다”라고 그는 말했습니다.