Les mesures fédérales et étatiques se multiplient concernant les distributeurs automatiques de cryptomonnaies après que des Américains ont perdu 333 millions de dollars dans des escroqueries

Les Américains ont déjà perdu plus de 333 millions de dollars à cause d'escroqueries aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies, et le FBI affirme que 240 millions de dollars de cette somme ont disparu au cours des six premiers mois de 2025, soit le double des pertes enregistrées au premier semestre 2024.

L’inspecteur Tim Schwering, de la police de Spokane, est confronté à ce problème depuis 2023. « J’ai commencé à recevoir des dossiers de personnes se faisant arnaquer par des distributeurs automatiques de cryptomonnaie », a déclaré Tim.

L'argent disparaissait toujours en quelques minutes et finissait apparemment en Chine, en Russie, au Nigéria ou dans un autre pays d'où personne ne pouvait le récupérer. « Impossible de joindre qui que ce soit ni de récupérer l'argent », a-t-il déclaré. Il a vu les économies de ses clients s'évaporer.

Les arnaques frappent durement les communautés locales, les personnes âgées étant les premières visées

Tim a raconté qu'un homme avait perdu 900 000 dollars en utilisant un distributeur automatique de cryptomonnaies du quartier. Au moins deux autres personnes ont tout perdu et se sont suicidées. La plupart étaient âgées, isolées ou effrayées.

Les escrocs se faisaient passer pour des amoureux, des agents du gouvernement, voire des contrôleurs fiscaux. Ils prétendaient qu'une personne était en difficulté, puis affirmaient que la seule solution était de déposer de l'argent (40 000 $, voire plus) dans un distributeur automatique de cryptomonnaies. C'était tout.

Voyant l'ampleur du problème, Tim a commencé à visiter les maisons de retraite et les centres communautaires locaux. Il expliquait le fonctionnement de ces arnaques et tentait d'empêcher les gens de se faire piéger. « Mon travail consiste à protéger les gens, et c'est très frustrant », a-t-il déclaré. Les escrocs étaient toujours loin. « On pouvait donc au moins faire évoluer les règles », a-t-il ajouté.

Le conseiller municipal de Spokane, Paul Dillon, a pris le relais. Il a d'abord tenté d'obtenir une interdiction au niveau de l'État, sans succès. « Nous voulions voir quels leviers nous pouvions actionner localement », a expliqué Paul. Il a donc milité pour une interdiction à l'échelle de la ville. « Les témoignages poignants nous ont incités à agir », a-t-il déclaré. Le conseil municipal n'a même pas débattu et a adopté la mesure à l'unanimité. La réglementation est entrée en vigueur en juin et les commerces ont eu un délai pour se débarrasser des machines.

L'interdiction des distributeurs automatiques de cryptomonnaies s'étend au-delà de Spokane face à la propagation de la fraude

Spokane n'était pas la première. Stillwater, dans le Minnesota, avait déjà adopté une loi similaire. Paul a déclaré : « Nous n'avons reçu aucune plainte concernant le retrait. » Il souhaite maintenant que l'État retente l'expérience lors de la prochaine session, avant que ces machines ne commencent à apparaître dans les villes voisines.

Tim estime qu'une interdiction fédérale serait préférable, mais Paul pense que cela n'arrivera pas de sitôtdent la politique actuelle de Trump en matière de cryptomonnaies. De toute façon, Spokane est trop proche de l'Idaho, à seulement 20 minutes en voiture.

Tant que les États ne se concertent pas, les escrocs peuvent simplement franchir les frontières. Pendant ce temps, d'autres États comme l'Arizona, l'Arkansas, le Vermont et Saint Paul envisagent des interdictions ou un durcissement de la réglementation. Et oui, un reportage a confirmé que des distributeurs automatiques de cryptomonnaies continuent d'apparaître dans les supérettes Circle K à travers les États-Unis.

Certains acteurs du secteur des cryptomonnaies sont mécontents. Alex Davis, qui dirige la société blockchain Mavryk, affirme que la suppression de ces machines n'empêchera pas la fraude. « Leur suppression pourrait réduire certains vecteurs de fraude, mais elle supprimerait également l'un des derniers outils accessibles au public pour la confidentialité des transactions financières et la conversion cashen cryptomonnaies », a-t-il déclaré.

Alex a ajouté que les distributeurs automatiques de cryptomonnaies existent toujours car les banques traditionnelles ne conviennent pas à tout le monde. Beaucoup de gens utilisent encore cash ou n'ont aucun accès aux services bancaires. Certes, les frais de transaction sont exorbitants (10 % ou plus), mais c'est le prix à payer pour un accès rapide et confidentiel, a-t-il précisé.

Jared Strasser, co-gérant de The Crypto Company, a indiqué que ces machines ne servent plus qu'à un petit groupe de personnes. Il a ajouté qu'elles étaient autrefois l'un des seuls moyens d'accéder aux cryptomonnaies. La situation a changé, mais certaines personnes en ont encore besoin.

« Cela n'exclut pas leur utilité pour d'autres usages », a déclaré Jared, « mais cela explique pourquoi ces machines s'adressent à un public plus restreint et davantage axé sur les transactions. » Elles sont également idéales pour les escrocs, car l'argent circule rapidement et la transaction est irréversible.

Des avocats affirment que les distributeurs automatiques de cryptomonnaies aux États-Unis constituent un problème bancaire plus important

Lev Breydo, professeur de droit à William & Mary, estime que ces machines révèlent un problème plus profond. « Les distributeurs automatiques de billets témoignent de l'exclusion de certaines personnes des rouages ​​du système financier », explique-t-il. Il n'a pas tort.

Les personnes qui n'ont pas confiance dans les banques ou qui ne peuvent pas les utiliser se tournent vers les cryptomonnaies. Les États-Unis font partie des rares pays où les distributeurs automatiques de cryptomonnaies prospèrent légalement. 80 % des distributeurs automatiques de cryptomonnaies de la planète se trouvent en Amérique. Ce n'est pas grâce à l'innovation, mais parce que le système est défaillant.

Lev a expliqué que les États-Unis ont autorisé le branchement de ces machines auprès des prêteurs sur salaire, des agences d'encaissement decashet des services de transfert d'argent. Elles n'ont jamais été véritablement intégrées au système bancaire, mais simplement greffées sur les infrastructures existantes, ce qui explique leur présence généralisée.

Jared a expliqué que tous bitcoin les distributeurs automatiques aux États-Unis doivent respecter les règles KYC et AML, en vérifiant l'identité de leurs utilisateurs et en signalant toute activité suspecte en vertu de la loi sur le secret bancaire. Malgré cela, les escrocs trouvent toujours des moyens de s'introduire dans le système.

De retour à Spokane, Tim n'en a pas fini. Il continue de vérifier la présence de distributeurs automatiques de cryptomonnaies dans les commerces locaux. S'il en trouve un, il verbalise le propriétaire. Il explique que certaines victimes refusent encore de croire qu'il s'agit d'une arnaque.

Une femme continuait d'envoyer de l'argent à un homme qu'elle croyait amoureux, malgré les supplications de sa famille. Tim tracl'origine de ces envois jusqu'au Nigéria. Un an plus tard, elle lui avait versé 250 000 dollars. « Certaines personnes persistent à gaspiller leur argent », a-t-il déclaré.