アメリカ人が詐欺で3億3300万ドルを失った後、連邦と州が暗号通貨ATMに対する措置を強化

アメリカ人はこれまでに仮想通貨ATM詐欺で3億3,300万ドル以上を失っており、FBIによればそのうち2億4,000万ドルが2025年の最初の6か月だけで消失しており、これは2024年上半期の損失額の2倍に相当します。.

スポケーン警察の刑事ティム・シュヴァリング氏は2023年からこの問題に取り組んでいる。「仮想通貨端末でだまされているという事件が私のところに流れ込んできた」とティム氏は語った。.

お金はいつも数分で消え去り、中国、ロシア、ナイジェリア、あるいは誰にも取り戻せない国に流れていくとされていた。「誰にも連絡が取れず、お金も取り戻せなかった」と彼は言った。彼は人々の貯金が全て消えていくのを目の当たりにしてきた。.

詐欺は地域社会で大きな打撃、最初に狙われるのは高齢者

ティム氏によると、ある男性は通りの先にある暗号通貨ATMで90万ドルを失ったという。少なくとも他の2人はすべてを失い、その後自殺した。その多くは高齢者で、孤独だったり、不安を抱えていたりした。.

詐欺師たちは恋人、政府職員、あるいは国税庁職員を装った。誰かが困っていると告げ、解決策は 仮想通貨ATM。それだけだった。

事態が悪化しているのを目の当たりにしたティムは、老人ホームや地域のコミュニティセンターを訪問し始めました。こうした詐欺の手口を説明し、人々が騙されないように努めました。「私の仕事は人々を守ることですが、本当にもどかしいです」と彼は言いました。詐欺師はいつも遠くにいました。「だから、少なくとも方針を変えることはできるはずです」と彼は付け加えました。.

スポケーン市議会議員のポール・ディロン氏がそこから事態を引き継ぎ、まず州レベルでの禁止を試みましたが、これは失敗に終わりました。「地元でどのような対策が取れるかを試してみたかったのです」とディロン氏は語り、市全体での禁止を推進しました。「説得力のあるニュースが私たちを行動へと駆り立てました」と彼は言います。市議会は議論すらせず、満場一致で可決しました。この規制は6月に施行され、商店には自販機を処分するための猶予が与えられました。.

詐欺が蔓延し、暗号通貨ATMの禁止がスポケーン以外にも拡大

スポケーンが初めてではありません。ミネソタ州スティルウォーターでも同様の法律がすでに可決されています。ポール氏は「撤去に関して苦情は一切受けていません」と述べています。彼は、近隣の町に自動販売機が設置され始める前に、州が次回の議会で再度検討することを望んでいます。.

ティムは連邦法による禁止の方が良いと言うが、ポールはdent 大統領の現在の暗号通貨政策ではすぐにはそうならないと考えている。スポケーンはアイダホ州から近すぎるし、車でわずか20分だ。.

各州が連携して対策を講じない限り、詐欺師は国境を越えて活動を続けることができる。一方、アリゾナ州、アーカンソー州、バーモント州、セントポールなどの地域では、禁止措置や規制強化を検討している。そして、CNNの 報道に よると、米国内のサークルK店舗では依然として仮想通貨ATMが出現しているという。

仮想通貨関係者の中には不満を抱く人もいる。ブロックチェーン企業Mavrykを経営するアレックス・デイビス氏は、自動決済機を撤去しても詐欺は防げないと指摘する。「自動決済機を撤去すれば、特定の詐欺手法は減少するかもしれないが、同時に金融プライバシーと cashから仮想通貨への変換を可能にする、公開されている最後の手段の一つも失われてしまう」とデイビス氏は述べた。.

アレックス氏は、仮想通貨ATMがまだ存在するのは、通常の銀行が誰にとっても便利ではないからだ、と付け加えた。多くの人は依然として cash を使っていたり、銀行を全く利用できなかったりする。確かに取引手数料は10%以上と非常に高いが、それは高速でプライベートなアクセスを得るための代償だとアレックス氏は述べた。.

クリプト・カンパニーの運営に携わるジャレッド・ストラッサー氏によると、これらの自動販売機は現在、主に少人数のグループに利用されているという。かつては、仮想通貨に投資できる数少ない手段の一つだったという。今は状況が変わったが、それでもまだ必要としている人がいるという。.

「だからといって、他の人が利用できないわけではありません」とジャレッド氏は言う。「しかし、こうした機械がより限定的で、より取引中心のユーザー層に利用されている理由がこれで説明できます」。また、お金の動きが速く、取り消しができないことから、詐欺師にとっても格好の標的となる。.

弁護士は、アメリカの暗号通貨ATMは銀行にとってより大きな問題だと述べている

ウィリアム・アンド・メアリー大学の法学教授、レブ・ブレイド氏は、BTMはより深刻な混乱を示唆していると考えている。「BTMは、金融システムの仕組みから締め出されている人々の交錯を反映している」とブレイド氏は述べた。彼の言うことは間違いではない。.

銀行を信用できない、あるいは使えない人々は暗号通貨に頼る。アメリカは暗号通貨ATMを合法的に普及させている数少ない国の一つだ。地球上の暗号通貨ATMの80%はアメリカにある。これはイノベーションのおかげではなく、システムが破綻しているからだ。.

レブ氏によると、米国ではこれらの機械をペイデローン業者、小切手cash店、送金業者に接続できるようにしたという。しかし、実際には銀行業務に統合されたわけではなく、既存のシステムに単に接続しただけだった。だからこそ、どこにでも設置されているのだ。.

ジャレッド氏によると、米国内のすべての bitcoin ATMは 、KYC（顧客確認）とAML（マネーロンダリング対策）の規則に従い、利用者をチェックし、銀行秘密法に基づいて不審な行為を報告する必要があるという。しかし、もちろん詐欺師は依然として侵入する方法を見つけている。

スポケーンに戻ったティムの活動はまだまだ続く。彼は今も地元の店舗で仮想通貨ATMの設置状況をチェックしている。もし発見したら、違反切符を切られる。被害者の中には、いまだに詐欺だと信じようとしない人もいると彼は言う。.

ある女性は、家族に止めるよう懇願されたにもかかわらず、愛していると思っていた男性に送金を続けていました。ティムは送金の行き先をすべてナイジェリアに trac着きました。1年後、彼女は彼に25万ドルを送っていました。「無駄なお金をつぎ込み続ける人がいる」と彼は言いました。.