米国人が3億3300万ドルを詐欺で失った後、連邦および州レベルで暗号通貨ATMへの対応が強化される

米国人は現在、暗号通貨ATM詐欺で3億3300万ドル以上を失っており、FBIによると、そのうち2億4000万ドルが2025年の最初の6ヶ月だけで消え去った。これは2024年の前半（H1）に失われた額の2倍に相当する。

スポケーン警察の刑事、ティム・シュワーリング氏は2023年からこの問題に取り組んできた。「人々が暗号通貨機械によって騙されているという事件が私の元に持ち込まれ始めました」とティムは語った。

お金は常に数分で消え去り、取り戻すことのできない中国、ロシア、ナイジェリア、または他の国に届く allegedly と言われている。「誰にも連絡できず、お金も戻ってきませんでした」と彼は語った。彼は人々の全財産が消えるのを目の当たりにした。

詐欺は地域社会に深刻な打撃を与え、高齢者が最初に標的にされる

ティムによると、ある男性は通りの暗号通貨ATMを使って90万ドルを失った。少なくとも2人はすべてを失い、その後、自らの命を絶った。彼らの多くは高齢者、孤独、または恐怖を抱えていた。

詐欺師は恋人や政府職員、さらにはIRSの職員になりすました。彼らは誰かがトラブルに巻き込まれていると告げ、その解決策として、暗号通貨ATMに4万ドル（場合によってはそれ以上）の資金を預け入れるよう要求しました。それだけのことです。

ティムは状況が悪化しているのを見て、介護施設や地域コミュニティセンターを訪問し始めた。彼はこれらの詐欺がどのように機能するかを説明し、人々が騙されないようにしようと努めた。「私の仕事は人々を守ることですが、非常に歯がゆいです」と彼は語った。詐欺師は常に遠く離れていた。「だから、少なくとも政策を変更しましょう」と彼は付け加えた。

スポケーン市議会のポール・ディロン議員はそこから動き出した。彼はまず州レベルの禁止を試みたが、進展しなかった。「地域レベルでどのようなレバーを引けるかを見たかったのです」とポールは語った。彼は全市規模の禁止を推進した。「説得力のある物語が私たちの行動を促しました」と彼は語った。市議会は議論さえせず、全会一致で可決した。この規則は6月に発効し、店舗には機械を撤去するための猶予期間が与えられた。

詐欺の拡大に伴い、スポケーンを超えて暗号通貨ATMの禁止が拡大している

スポケーンが最初だったわけではない。ミネソタ州のスタティルウォーターはすでに同様の法律を可決していた。ポールは「撤去に関する苦情は受け取っていません」と語った。彼は、機械が近隣の町に再び現れる前に、次の会期で州が再挑戦することを望んでいる。

ティムは連邦レベルの禁止がより良いと考えているが、ポールはトランプ大統領の現在の暗号通貨政策の下では、そう簡単には起こらないと考えている。スポケーンはアイダホ州に近く、車でわずか20分の距離にある。

各州が連携して行動しない限り、詐欺師は国境を越えて移動するだけだ。その間、アリゾナ、アーカンソー、バーモント、セントポールなどの他の地域では、禁止またはより厳格な規制を検討している。そしてはい、CNNの報道によると、暗号通貨ATMは米国のCircle K店舗でまだ次々と設置されている。

一部の暗号通貨関係者は不満を表明している。Mavrykというブロックチェーン企業を運営するアレックス・デイビス氏は、機械を撤去しても詐欺は止まらないと述べている。「それらを排除することは特定の詐欺のベクトルを減らす可能性がありますが、金融プライバシーと現金から暗号通貨への変換のための最後の公共アクセスツールの一つも取り除くことになります」と彼は語った。

アレックスは、暗号通貨ATMがまだ存在するのは、通常の銀行が全員に適しているわけではないからだと付け加えた。多くの人々は依然として現金を使用しているか、銀行にアクセスできない。確かに取引手数料は10%以上と非常に高いが、それは迅速でプライベートなアクセスのための代償だとアレックスは語った。

The Crypto Companyの運営を支援するジャレッド・ストラッサー氏は、これらの機械は現在、小さなグループ主に奉仕していると述べた。彼は、かつてこれらが暗号通貨への唯一の入り口だったと語った。それは変化したものの、依然としてそれらを必要とする人々がいる。

「それは他の人々にとっての使用ケースを排除するものではありません」とジャレッドは語った。「しかし、それがこれらの機械がより狭く、よりトランザクション指向の顧客層に奉仕している理由を説明しています。」それらはまた、お金が速く動き、取り消すことができないため、詐欺師にとって完璧な手段です。

弁護士たちは、米国の暗号通貨ATMはより大きな銀行問題であると述べている

ウィリアム・アンド・メリー大学の法学教授、レフ・ブレイド氏は、これらの機械がより深い混乱を指し示していると考えている。「BTM（銀行外ATM）は、金融システムの仕組みから締め出されている人々の交差点を反映しています」とレフは語った。彼は間違っていない。

銀行を信頼できない、または使用できない人々は暗号通貨を選ぶ。米国は、暗号通貨ATMが合法的に繁栄することを認めている数少ない国の一つだ。地球上のすべての暗号通貨ATMの80%が米国にある。これは革新のためではない。システムが壊れているからだ。

レフは、米国がこれらの機械をペイデーローン業者、小切手現金化店、送金業者に接続させたのだと述べた。それらは銀行システムに統合されたわけではなく、既存のものに付け加えられただけなので、あちこちに存在するのだ。

ジャレッドは、米国のすべてのビットコインATMは、銀行秘密法に基づき、利用者の身元確認（KYC）と不正行為防止（AML）規則に従い、疑わしい活動があれば報告しなければならないと述べた。もちろん、詐欺師たちは依然として抜け道を見つけている。

スポケーンに戻ると、ティムは終わっていない。彼は依然として地元のビジネスで暗号通貨ATMを探している。彼が1つ見つけると、違反通知が発行される。彼は、被害者の一部が依然としてそれが詐欺だと信じようとしないと言った。

ある女性は、家族にやめるよう懇願された後も、自分を愛していると思っていた男性にお金を送り続けた。ティムはそれをすべてナイジェリアに遡った。1年後、彼女は彼に25万ドルを送っていた。「一部の人々は、悪いことに良いお金を投げ続けるでしょう」と彼は語った。