Aumentano le azioni federali e statali sui bancomat crypto dopo che gli americani hanno perso 333 milioni di dollari a causa di truffe

Gli americani hanno ora perso oltre 333 milioni di dollari a causa di truffe ai bancomat crypto, e l'FBI afferma che 240 milioni di dollari di quella somma sono scomparsi semplicemente nei primi sei mesi del 2025, il doppio di quanto le persone hanno perso nel primo semestre del 2024.

Il detective della polizia di Spokane Tim Schwering si occupa di questo dal 2023. "I casi hanno iniziato ad arrivare da me dove le persone venivano truffate dalle macchine di criptovaluta", ha detto Tim.

I soldi scomparivano sempre in pochi minuti e, si diceva, finivano in Cina, Russia, Nigeria o in qualche altro paese da cui nessuno poteva recuperarli. "Non potevi raggiungere nessuno o riavere i soldi", ha detto. Ha visto svanire i risparmi interi delle persone.

Le truffe colpiscono duramente le comunità locali, con gli anziani presi di mira per primi

Tim ha detto che un uomo ha perso 900.000 dollari utilizzando un bancomat crypto in fondo alla strada. Almeno altri due hanno perso tutto e poi hanno messo fine alle loro vite. La maggior parte di loro erano anziani, soli o spaventati.

I truffatori si fingevano amanti, agenti governativi o persino funzionari dell'IRS. Dicevano che qualcuno era nei guai. Poi dicevano che l'unico modo per uscirne era depositare denaro (40.000 dollari, forse di più) in un bancomat crypto. Era quello.

Quando Tim ha visto quanto stava diventando grave, ha iniziato a visitare case di riposo e centri comunitari locali. Spiegava come funzionavano queste truffe e cercava di impedire alle persone di cadere nel tranello. "Il mio lavoro è cercare di proteggere le persone, ed è molto frustrante", ha detto. I truffatori erano sempre lontani. "Quindi, potevamo almeno cambiare la politica", ha aggiunto.

Il consigliere di Spokane Paul Dillon ha preso il testimone da lì. Ha provato prima a un divieto statale. Non è andato da nessuna parte. "Volevamo vedere quali leve potevamo tirare a livello locale", ha detto Paul. Ha spinto per un divieto in tutta la città. "Le storie commoventi ci hanno spinti all'azione", ha detto. Il consiglio non ha nemmeno discusso. L'hanno approvato all'unanimità. La regola è entrata in vigore a giugno, e ai negozi è stato dato un po' di tempo per liberarsi delle macchine.

I divieti sui bancomat crypto si espandono oltre Spokane mentre la frode si diffonde

Spokane non è stata la prima. Stillwater, nel Minnesota, aveva già approvato una legge simile. Paul ha detto: "Non abbiamo ricevuto lamentele riguardo alla rimozione". Ora vuole che lo stato provi di nuovo nella prossima sessione, prima che le macchine inizino semplicemente a comparire nelle città vicine.

Tim dice che un divieto federale sarebbe meglio, ma Paul non pensa che accadrà anytime presto sotto le attuali politiche cripto del Presidente Trump. Spokane è troppo vicina all'Idaho, a soli 20 minuti di auto.

Finché gli stati non agiscono insieme, i truffatori possono semplicemente attraversare i confini. Nel frattempo, altri luoghi come Arizona, Arkansas, Vermont e St. Paul stanno prendendo in considerazione divieti o regole più severe. E sì, un rapporto di CNN ha confermato che i bancomat crypto continuano a comparire nei negozi Circle K in tutto gli Stati Uniti.

Alcune persone del settore crypto non sono felici. Alex Davis, che gestisce una società blockchain chiamata Mavryk, dice che rimuovere le macchine non fermerà le frodi. "Eliminarle potrebbe ridurre alcuni vettori di frode, ma rimuove anche uno degli ultimi strumenti di accesso pubblico per la privacy finanziaria e la conversione da contanti a criptovaluta", ha detto.

Alex ha aggiunto che i bancomat crypto esistono ancora perché le banche tradizionali non funzionano per tutti. Molte persone usano ancora contanti o non hanno affatto accesso bancario. Certo, le commissioni di transazione sono alle stelle, al 10 percento o più, ma questo è il prezzo che pagano per un accesso veloce e privato, ha detto Alex.

Jared Strasser, che aiuta a gestire The Crypto Company, ha detto che queste macchine servono principalmente un piccolo gruppo ora. Ha detto che un tempo erano uno dei soli modi per entrare nel mondo crypto ai vecchi tempi. Questo è cambiato, ma alcune persone hanno ancora bisogno di loro.

"Questo non elimina l'utilizzo per altri", ha detto Jared, "ma spiega perché queste macchine servono un pubblico più ristretto e più orientato alle transazioni". Sono anche perfette per i truffatori, perché i soldi si muovono velocemente e non possono essere annullati.

Gli avvocati dicono che i bancomat crypto in America sono un problema bancario più grande

Lev Breydo, professore di legge alla William & Mary, pensa che le macchine puntino a un guaio più profondo. "Le BTM riflettono l'intersezione di persone escluse dai meccanismi del sistema finanziario", ha detto Lev. Non ha torto.

Le persone che non si fidano delle banche o non possono usarle vanno verso il crypto. Gli Stati Uniti sono uno dei pochi paesi che permettono ai bancomat crypto di prosperare legalmente. L'80 percento di tutti i bancomat crypto nel pianeta si trova in America. Questo non è dovuto all'innovazione. È perché il sistema è rotto.

Lev ha detto che gli Stati Uniti hanno permesso a queste macchine di collegarsi a prestitori di giorno in giorno, negozi di incasso assegni e trasmettitori di denaro. Non sono mai state realmente integrate nel sistema bancario, semplicemente agganciate a qualsiasi cosa ci fosse già, ed è per questo che sono ovunque.

Jared ha detto che tutti i bancomat bitcoin negli Stati Uniti devono seguire le regole KYC e AML, verificando chi li utilizza e segnalando qualsiasi attività sospetta ai sensi del Bank Secrecy Act. Ma ovviamente i truffatori trovano ancora modi per infiltrarsi.

Tornando a Spokane, Tim non ha finito. Controlla ancora la presenza di bancomat crypto nelle attività locali. Se ne trova uno, viene multato. Ha detto che alcune vittime continuano a non credere che sia una truffa.

Una donna continuava a inviare soldi a un uomo che credeva la amasse, anche dopo che la sua famiglia le supplicava di fermarsi. Tim ha tracciato tutto fino in Nigeria. Un anno dopo, le aveva inviato 250.000 dollari. "Alcune persone continueranno a gettare buoni soldi dopo cattivi", ha detto.