Aumentano le azioni federali e statali contro gli sportelli bancomat crittografici dopo che gli americani hanno perso 333 milioni di dollari a causa di truffe

Gli americani hanno perso oltre 333 milioni di dollari a causa delle truffe ai bancomat con criptovalute e l'FBI afferma che 240 milioni di dollari di questa cifra sono scomparsi solo nei primi sei mesi del 2025, ovvero il doppio di quanto perso nella prima metà del 2024.

Il detective della polizia di Spokane, Tim Schwering, si occupa di questo dal 2023. "Ho iniziato a ricevere casi in cui le persone venivano truffate dalle macchine per criptovalute", ha detto Tim.

Il denaro spariva sempre nel giro di pochi minuti e finiva presumibilmente in Cina, Russia, Nigeria o qualche altro paese dove nessuno poteva recuperarlo. "Non si poteva raggiungere nessuno né riavere indietro i soldi", ha detto. Ha visto sparire interi risparmi di persone.

Le truffe colpiscono duramente le comunità locali, gli anziani sono i primi a essere presi di mira

Tim ha raccontato che un uomo ha perso 900.000 dollari usando un bancomat per criptovalute in fondo alla strada. Almeno altri due hanno perso tutto e poi si sono tolti la vita. La maggior parte di loro era anziana, sola o spaventata.

I truffatori si spacciavano per amanti, agenti governativi o persino funzionari dell'Agenzia delle Entrate. Dicevano che qualcuno era nei guai. Poi affermavano che l'unica via d'uscita era depositare denaro (40.000 dollari, forse di più) in un bancomat di criptovalute. Tutto qui.

Quando Tim si rese conto di quanto la situazione stesse peggiorando, iniziò a visitare case di cura e centri comunitari locali. Spiegava come funzionano queste truffe e cercava di impedire alle persone di caderci. "Il mio lavoro è cercare di proteggere le persone, ed è molto frustrante", ha detto. I truffatori erano sempre lontani. "Quindi, potremmo almeno cambiare politica", ha aggiunto.

Il consigliere comunale di Spokane, Paul Dillon, ha ripreso la questione da lì. Ha provato prima a imporre un divieto a livello statale. Non è servito a nulla. "Volevamo vedere quali leve potevamo usare a livello locale", ha detto Paul. Ha insistito per un divieto a livello cittadino. "Le storie convincenti ci hanno spinto ad agire", ha detto. Il consiglio non ha nemmeno discusso. L'ha approvata all'unanimità. La norma è entrata in vigore a giugno e ai negozi è stato concesso un po' di tempo per sbarazzarsi delle macchinette.

Il divieto di prelevare criptovalute dagli sportelli bancomat si estende oltre Spokane mentre le frodi si diffondono

Spokane non è stata la prima. Stillwater, in Minnesota, aveva già approvato una legge simile. Paul ha dichiarato: "Non abbiamo ricevuto reclami in merito alla rimozione". Ora vuole che lo Stato ci riprovi nella prossima sessione, prima che le macchine inizino a comparire nelle città vicine.

Tim sostiene che un divieto federale sarebbe meglio, ma Paul non crede che ciò accadrà a breve, con le attuali politiche sulle criptovalute deldent Trump. Spokane è comunque troppo vicina all'Idaho, a soli 20 minuti di auto.

Finché gli stati non agiranno di concerto, i truffatori potranno semplicemente spostarsi oltre confine. Nel frattempo, altre località come Arizona, Arkansas, Vermont e St. Paul stanno valutando divieti o normative più severe. E sì, un servizio ha confermato che gli sportelli automatici di criptovalute continuano a comparire nei negozi Circle K in tutti gli Stati Uniti.

Alcuni esperti di criptovalute non sono contenti. Alex Davis, che gestisce un'azienda blockchain chiamata Mavryk, afferma che rimuovere le macchine non fermerà le frodi. "Eliminarle potrebbe ridurre alcuni vettori di frode, ma rimuove anche uno degli ultimi strumenti di accesso pubblico per la privacy finanziaria e la conversione cashin criptovalute", ha affermato.

Alex ha aggiunto che gli sportelli bancomat per criptovalute esistono ancora perché le banche tradizionali non sono adatte a tutti. Molte persone usano ancora cash o non hanno alcun accesso alla banca. Certo, le commissioni di transazione sono altissime, del 10% o più, ma è il prezzo che pagano per un accesso rapido e privato, ha detto Alex.

Jared Strasser, che aiuta a gestire The Crypto Company, ha affermato che queste macchine ora servono principalmente un piccolo gruppo. Ha aggiunto che un tempo erano uno degli unici modi per accedere alle criptovalute. Le cose sono cambiate, ma alcune persone ne hanno ancora bisogno.

"Ciò non esclude la possibilità di utilizzo per altri", ha affermato Jared, "ma spiega perché queste macchine servono un pubblico più ristretto e transazionale". Sono perfette anche per i truffatori, perché il denaro si muove velocemente e non può essere annullato.

Gli avvocati affermano che gli sportelli bancomat crittografici in America rappresentano un problema bancario più grande

Lev Breydo, professore di diritto al William & Mary College, ritiene che queste macchine siano il segnale di un caos più profondo. "I BTM riflettono l'intersezione di persone escluse dai meccanismi del sistema finanziario", ha affermato Lev. Non ha torto.

Chi non si fida delle banche o non sa come usarle si affida alle criptovalute. Gli Stati Uniti sono uno dei pochi Paesi che consente agli sportelli bancomat per criptovalute di prosperare legalmente. L'80% di tutti gli sportelli bancomat per criptovalute del pianeta si trova in America. Questo non è dovuto all'innovazione. È perché il sistema è difettoso.

Lev ha detto che gli Stati Uniti hanno permesso a questi sportelli automatici di collegarsi a istituti di credito, negozi di cambiocashe servizi di trasferimento di denaro. Non sono mai stati realmente integrati nel sistema bancario, ma semplicemente aggiunti a ciò che già esisteva, ed è per questo che sono ovunque.

Jared ha affermato che tutti bitcoin gli sportelli automatici negli Stati Uniti devono rispettare le normative KYC e AML, verificando chi li utilizza e segnalando qualsiasi attività sospetta ai sensi del Bank Secrecy Act. Ma ovviamente i truffatori trovano sempre un modo per infiltrarsi.

Tornato a Spokane, Tim non ha ancora finito. Continua a controllare gli sportelli bancomat che accettano criptovalute nelle attività commerciali locali. Se ne trova uno, riceve una multa. Ha detto che alcune vittime si rifiutano ancora di credere che si tratti di una truffa.

Una donna continuava a mandare soldi a un uomo che credeva la amasse, anche dopo che la sua famiglia l'aveva implorata di smettere. Tim tractutto in Nigeria. Un anno dopo, lei gli aveva inviato 250.000 dollari. "Alcune persone continuano a buttare via soldi buoni anche dopo averli persi", ha detto.