تزايد الإجراءات الفيدرالية والولائية على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بعد خسارة الأمريكيين 333 مليون دولار في الاحتيال

خسر الأمريكيون الآن أكثر من 333 مليون دولار في عمليات احتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وتقول إنفاذ القانون الفيدرالي (FBI) إن 240 مليون دولار من هذا المبلغ اختفت فقط في الأشهر الستة الأولى من عام 2025، وهو ضعف ما خسره الناس في النصف الأول من عام 2024.

تعامل محقق الشرطة في سبوكاين تيم شويرينغ مع هذا منذ عام 2023. "بدأت الحالات تتدفق إلى طريقي حيث كان الناس يتم نصب الاحتيال عليهم بواسطة آلات العملات المشفرة،" قال تيم.

كان المال دائمًا ذاهبًا في دقائق، ووفقًا للادعاءات، ينتهي به الأمر في الصين أو روسيا أو نيجيريا أو أي بلد آخر حيث لا يمكن لأي شخص استرداده. "لم تتمكن من الوصول إلى أي شخص أو استرداد المال،" قال. وشاهد اختفاء مدخرات الناس بالكامل.

الاحتيال يضرب بقوة في المجتمعات المحلية، وكبار السن يستهدفون أولاً

قال تيم إن رجلًا واحدًا خسر 900,000 دولار باستخدام جهاز صراف آلي للعملات المشفرة في الشارع. وخسر اثنان آخران على الأقل كل شيء ثم أنهيا حياتهما. كان معظمهم أكبر سنًا، أو وحيدًا، أو خائفين.

تظاهر المحتالون بأنهم عشاق، أو وكلاء حكوميين، أو حتى ضباط من مصلحة الضرائب (IRS). كانوا يقولون إن شخصاً ما في ورطة. ثم يقولون إن الطريقة الوحيدة للخروج هي إيداع المال (40,000 دولار، ربما أكثر) في صندوق آلي للعملات المشفرة. كان هذا كل شيء.

عندما رأى تيم مدى سوء الوضع، بدأ بزيارة دور رعاية المسنين ومراكز المجتمع المحلية. كان يشرح كيف تعمل هذه الاحتيالات ويحاول منع الناس من الوقوع فيها. "وظيفتي هي محاولة حماية الناس، وهذا محبط جدًا،" قال. كان المحتالون دائمًا بعيدون. "لذلك، يمكننا على الأقل تغيير السياسة،" أضاف.

تبنى عضو مجلس مدينة سبوكاين بول ديلون الأمر من هناك. حاول أولاً حظرًا على مستوى الولاية. لم يذهب إلى أي مكان. "أردنا أن نرى ما هي الرافعات التي يمكننا سحبها محليًا،" قال بول. دفع من أجل حظر على مستوى المدينة. "القصص المقنعة دفعتنا إلى العمل،" قال. لم حتى يناقش المجلس. صوتوا عليه بالإجماع. دخل القانون حيز التنفيذ في يونيو، وتم إعطاء المتاجر وقتًا قليلاً للتخلص من الآلات.

تتوسع حظور آلات العملات المشفرة خارج سبوكين مع انتشار الاحتيال

لم تكن سبوكين الأولى. فقد كانت ستيلووتر بولاية مينيسوتا قد أصدرت بالفعل قانوناً مشابهاً. وقال بول: «لم نتلقَ أي شكاوى حول الإزالة». والآن يريد من الولاية المحاولة مرة أخرى في الجلسة القادمة، قبل أن تبدأ الآلات ببساطة في الظهور في المدن المجاورة.

يقول تيم إن الحظر الفيدرالي سيكون أفضل، لكن بول لا يعتقد أن ذلك سيحدث قريباً تحت سياسات ترامب الحالية تجاه العملات المشفرة. سبوكين قريبة جداً من ولاية أيداهو، على بعد 20 دقيقة فقط بالسيارة.

طالما أن الولايات لا تتصرف معًا، يمكن للمحتالين التحرك عبر الحدود. في الوقت نفسه، تبحث أماكن أخرى مثل أريزونا وأركنساس وفيرمونت وسانت بول عن حظر أو قواعد أكثر صرامة. ونعم، تقرير من CNN أكد أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لا تزال تظهر في متاجر Circle K عبر الولايات المتحدة.

بعض الأشخاص في مجال العملات المشفرة ليسوا سعداء. يقول أليكس ديفيس، الذي يدير شركة بلوكتشين تسمى Mavryk، إن إزالة الآلات لن يوقف الاحتيال. «قد يؤدي القضاء عليها إلى تقليل بعض مسارات الاحتيال، لكنها تزيل أيضاً واحدة من آخر الأدوات المتاحة للعامة للخصوصية المالية وتحويل النقد إلى عملات مشفرة»، قال.

أضاف أليكس أن آلات العملات المشفرة لا تزال موجودة لأن البنوك التقليدية لا تعمل للجميع. الكثير من الناس لا يزالون يستخدمون النقد أو لا يملكون وصولاً إلى البنك على الإطلاق. بالتأكيد رسوم المعاملات مرتفعة جداً بنسبة 10 في المئة أو أكثر، لكن هذا هو الثمن الذي يدفعونه للوصول السريع والخاص، قال أليكس.

قال جارياد ستراसर، الذي يساعد في إدارة شركة Crypto Company، إن هذه الآلات تخدم في الغالب مجموعة صغيرة الآن. وأضاف أنها كانت في يوم من الأيام واحدة من الطرق القليلة للدخول إلى عالم العملات الرقمية. تغيرت الأمور، لكن بعض الناس لا يزالون بحاجة إليها.

قال جارياد: "هذا لا يلغي حالة الاستخدام بالنسبة للآخرين، لكنه يوضح سبب خدمة هذه الآلات لجمهور أضيق وأكثر تعاملات." وهي مثالية أيضاً للمحتالين، لأن الأموال تتحرك بسرعة ولا يمكن التراجع عنها.

المحامون يقولون إن أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أمريكا تشكل مشكلة مصرفية أكبر

ليف برييدو، أستاذ القانون في جامعة ويليام آند ماري، يرى أن هذه الآلات تشير إلى فوضى أعمق. وقال ليف: "تعكس أجهزة BTM تقاطع الأشخاص الذين تم استبعادهم من آليات النظام المالي." وهو ليس مخطئاً.

الأشخاص الذين لا يثقون بالبنوك أو لا يستطيعون استخدامها يلجأون إلى العملات الرقمية. تعد الولايات المتحدة واحدة من الدول القليلة التي تسمح لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بالازدهار قانونياً. 80 في المئة من جميع أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في العالم موجودة في أمريكا. هذا ليس بسبب الابتكار. هذا لأن النظام معطوب.

قال ليف إن الولايات المتحدة سمحت لهذه الآلات بالاتصال بمقترضين يوم الراتب، ومحلات صرف الشيكات، وشركات تحويل الأموال. لم تكن مدمجة حقاً في النظام المصرفي، بل تم تثبيتها على أي شيء موجود بالفعل، ولهذا السبب هي موجودة في كل مكان.

قال جارد إن جميع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في الولايات المتحدة يجب أن تتبع قواعد KYC وAML، للتحقق من هوية المستخدمين والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه بموجب قانون سرية البنك. ولكن بالطبع، لا يزال المحتالون يجدون طرقًا للدخول.

في سبوكين، لم ينتهِ تيم بعد. لا يزال يتحقق من وجود أجهزة صراف آلي للعملات الرقمية في الشركات المحلية. إذا وجد واحدة، يتم إصدار مخالفة لها. قال إن بعض الضحايا لا يزالون يرفضون الاعتقاد بأنها عملية احتيال.

أرسلت امرأة واحدة المال إلى رجل ظنت أنه يحبها، حتى بعد أن طلبت عائلتها منها التوقف. تتبع تيم كل ذلك إلى نيجيريا. بعد عام، كانت قد أرسلت له 250,000 دولار. وقال: "بعض الناس سيستمرون في إهدار المال الجيد وراء المال السيئ."