تتزايد الإجراءات الفيدرالية والولائية ضد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بعد خسارة الأمريكيين 333 مليون دولار في عمليات احتيال

لقد خسر الأمريكيون الآن أكثر من 333 مليون دولار بسبب عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، ويقول مكتب التحقيقات الفيدرالي إن 240 مليون دولار من ذلك المبلغ اختفت في الأشهر الستة الأولى من عام 2025 فقط، وهو ضعف ما خسره الناس في النصف الأول من عام 2024.

يتولى المحقق تيم شويرينغ من شرطة سبوكان التعامل مع هذا الأمر منذ عام 2023. وقال تيم: "بدأت القضايا تتدفق إليّ حيث كان الناس يتعرضون للاحتيال من قبل آلات العملات المشفرة".

كانت الأموال تختفي في غضون دقائق، ويُزعم أنها تنتهي في الصين أو روسيا أو نيجيريا أو أي دولة أخرى لا يمكن لأحد استعادتها. قال: "لم يكن بالإمكان الوصول إلى أي شخص أو استعادة الأموال". لقد شاهد مدخرات الناس تتبخر بالكامل.

عمليات الاحتيال تضرب بشدة المجتمعات المحلية، وكبار السن هم الهدف الأول

قال تيم إن رجلاً خسر 900 ألف دولار باستخدام جهاز صراف آلي للعملات الرقمية في الشارع المجاور. وخسر اثنان آخران على الأقل كل شيء ثم انتحرا. وكان معظمهم من كبار السن أو يشعرون بالوحدة أو الخوف.

تظاهر المحتالون بأنهم عشاق، أو عملاء حكوميون، أو حتى موظفون في مصلحة الضرائب. كانوا يدّعون أن شخصًا ما في ورطة. ثم يقولون إن الحل الوحيد هو إيداع مبلغ من المال (40,000 دولار، وربما أكثر) في جهاز صراف آلي للعملات الرقمية. هذا كل ما في الأمر.

عندما رأى تيم مدى سوء الوضع، بدأ بزيارة دور رعاية المسنين والمراكز المجتمعية المحلية. كان يشرح للناس أساليب الاحتيال هذه ويحاول منعهم من الوقوع ضحيتها. قال: "وظيفتي هي حماية الناس، وهذا أمر محبط للغاية". كان المحتالون دائمًا بعيدين. وأضاف: "لذا، يمكننا على الأقل تغيير السياسة المتبعة".

تولى عضو مجلس مدينة سبوكان، بول ديلون، زمام المبادرة. حاول أولًا فرض حظر على مستوى الولاية، لكن محاولته باءت بالفشل. قال بول: "أردنا أن نرى ما يمكننا فعله على المستوى المحلي". وضغط من أجل فرض حظر على مستوى المدينة بأكملها. وأضاف: "دفعتنا القصص المؤثرة إلى التحرك". لم يعترض المجلس، بل أقرّ القرار بالإجماع. ودخل القرار حيز التنفيذ في يونيو، ومُنحت المحلات التجارية مهلة قصيرة للتخلص من الأجهزة.

تتوسع عمليات حظر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لتشمل مناطق أخرى غير سبوكان مع انتشار عمليات الاحتيال

لم تكن سبوكين أول مدينة تُطبق هذا القانون، فقد سبق أن سنّت ستيلووتر بولاية مينيسوتا قانونًا مماثلًا. قال بول: "لم نتلقَّ أي شكاوى بشأن إزالة هذه الآلات". وهو الآن يُطالب الولاية بإعادة المحاولة في الدورة القادمة، قبل أن تبدأ هذه الآلات بالظهور في المدن المجاورة.

يقول تيم إن الحظر الفيدرالي سيكون أفضل، لكن بول لا يعتقد أن ذلك سيحدث قريبًا في ظل سياساتdent ترامب الحالية تجاه العملات المشفرة. على أي حال، سبوكان قريبة جدًا من أيداهو، إذ لا تبعد عنها سوى 20 دقيقة بالسيارة.

طالما لم تتخذ الولايات إجراءات مشتركة، يستطيع المحتالون التنقل عبر الحدود بسهولة. في الوقت نفسه، تدرس ولايات أخرى مثل أريزونا وأركنساس وفيرمونت وسانت بول فرض حظر أو تشديد القواعد. وقد تقرير أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لا تزال تظهر في متاجر سيركل كي في جميع أنحاء الولايات المتحدة.

بعض العاملين في مجال العملات الرقمية غير راضين. يقول أليكس ديفيس، مدير شركة مافريك المتخصصة في تقنية البلوك تشين، إن إزالة هذه الأجهزة لن توقف الاحتيال. وأضاف: "قد يقلل إزالتها من بعض أساليب الاحتيال، لكنها في الوقت نفسه تزيل إحدى آخر الأدوات المتاحة للعامة للحفاظ على الخصوصية المالية وتحويل cashإلى عملات رقمية".

وأضاف أليكس أن أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لا تزال موجودة لأن البنوك التقليدية لا تناسب الجميع. فالكثيرون ما زالوا يستخدمون cash أو لا يملكون أي حسابات بنكية على الإطلاق. صحيح أن رسوم المعاملات مرتفعة للغاية، تصل إلى 10% أو أكثر، لكن هذا هو الثمن الذي يدفعونه مقابل الوصول السريع والآمن، على حد قول أليكس.

قال جاريد ستراسر، الذي يُساعد في إدارة شركة العملات الرقمية، إن هذه الأجهزة تخدم في الغالب فئة صغيرة من الناس الآن. وأضاف أنها كانت في الماضي إحدى الطرق القليلة للدخول إلى عالم العملات الرقمية. تغير الوضع الآن، لكن بعض الناس ما زالوا بحاجة إليها.

قال جاريد: "هذا لا ينفي إمكانية استخدامها من قبل الآخرين، ولكنه يفسر سبب خدمة هذه الأجهزة لجمهور أضيق وأكثر ميلاً إلى المعاملات". كما أنها مثالية للمحتالين، لأن الأموال تُنقل بسرعة ولا يمكن استردادها.

يقول المحامون إن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أمريكا تمثل مشكلة مصرفية أكبر

يعتقد ليف بريدو، أستاذ القانون في جامعة ويليام وماري، أن هذه الأجهزة تشير إلى خلل أعمق. يقول ليف: "تعكس أجهزة الصراف الآلي تقاطع فئات الأشخاص المحرومين من آليات النظام المالي". وهو محق في ذلك.

يلجأ الأشخاص الذين لا يثقون بالبنوك أو لا يستطيعون استخدامها إلى العملات الرقمية. وتُعدّ الولايات المتحدة من الدول القليلة التي تسمح لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بالانتشار بشكل قانوني. 80% من أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في العالم موجودة في أمريكا. هذا ليس بسبب الابتكار، بل بسبب خلل في النظام.

قال ليف إن الولايات المتحدة سمحت بتوصيل هذه الأجهزة بمقرضي القروض قصيرة الأجل، ومحلات صرفcash، وشركات تحويل الأموال. لم يتم دمجها فعلياً في النظام المصرفي، بل تم تركيبها على ما هو موجود بالفعل، ولهذا السبب هي منتشرة في كل مكان.

قال جاريد إن جميع bitcoin أجهزة الصراف الآلي في الولايات المتحدة ملزمة باتباع قواعد اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، والتحقق من هوية مستخدميها، والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه بموجب قانون السرية المصرفية. لكن بالطبع، لا يزال المحتالون يجدون طرقًا للاختراق.

بعد عودته إلى سبوكان، لم ينتهِ عمل تيم. لا يزال يتفقد أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في المحلات التجارية المحلية. إذا وجد جهازًا، يُحرر له مخالفة. قال إن بعض الضحايا ما زالوا يرفضون تصديق أنها عملية احتيال.

استمرت امرأة في إرسال المال إلى رجل ظنت أنه يحبها، حتى بعد أن توسلت إليها عائلتها أن تتوقف. tracالأموال إلى نيجيريا. بعد عام، كانت قد أرسلت له 250 ألف دولار. قال: "بعض الناس سيستمرون في إهدار أموالهم على أشياء سيئة".