Федеральный резерв и SEC расследуют действия Goldman Sachs в связи с крахом Silicon Valley Bank

Федеральный резерв и Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) расследуют участие Goldman Sachs в неудачном привлечении капитала и приобретении портфеля ценных бумаг Silicon Valley Bank до его краха. Министерство юстиции выдало ордер, и власти расследуют возможные неуместные взаимодействия и двойной статус Goldman Sachs в качестве покупателя и консультанта. Goldman Sachs признала, что помогает в расследованиях.

Министерство юстиции вызывает Goldman Sachs по повестке в рамках расследования SVB

Обе регуляторные организации расследуют действия Goldman Sachs во время неудачного привлечения капитала, предшествовавшего краху Silicon Valley Bank.

Согласно The Wall Street Journal, Goldman Sachs в настоящее время расследуется Федеральным резервом и SEC в связи с его ролью в приобретении портфеля ценных бумаг Silicon Valley Bank до краха банка.

Обе агентства расследуют действия Goldman Sachs во время неудачного привлечения капитала до краха SVB. Согласно сообщениям, Министерство юстиции вызвало Goldman Sachs по повестке в рамках своего расследования SVB.

Инсайдеры утверждают, что Федеральный резерв и SEC особенно заинтересованы в сборе документов о двойной роли Goldman Sachs в качестве консультанта по привлечению капитала банка и покупателя портфеля ценных бумаг SVB. Однако агентства расследуют возможные незаконные коммуникации о продаже портфеля между торговой операцией Goldman и отделом инвестиционного банкинга. Goldman ответила, заявив, что она:

сотрудничает и предоставляет информацию различным государственным органам в связи с их расследованиями и запросами, касающимися SVB, включая бизнес компании с SVB в марте 2023 года или вокруг этого времени.

Goldman Sachs

SVB, известный финансовый кредитор, обслуживающий венчурные фонды и ИТ-компании, обратился к Goldman Sachs за помощью в привлечении денежных средств в последние дни перед крахом. В то же время его торговое подразделение приобрело «портфель SVB из 21 млрд долларов доступных для продажи долговых ценных бумаг со скидкой». 

Согласно источникам, осведомлённым о ситуации, Goldman Sachs якобы предложил руководителям SVB «продать часть или весь его портфель ценных бумаг», чтобы обосновать потребность в средствах перед привлечением капитала. Грег Беккер, бывший генеральный директор SVB, подтвердил этот совет во время показаний перед Банковским комитетом Сената.

Представитель Goldman Sachs ответил на обвинения, сказав: 

[Goldman] письменно проинформировал SVB о том, что мы не будем действовать в качестве их советника по продаже, и что SVB не должен полагаться на любые советы банка в этом отношении, а вместо этого нанять независимого финансового советника.

Goldman Sachs

Silicon Valley Bank был закрыт регуляторами Калифорнии 10 марта в необычном шаге. Имея активы более чем на 212 млрд долларов до ликвидации, SVB занимал 16-е место среди крупнейших банков в США.

После этого SVB Financial Group подала заявление о защите от банкротства по главе 11 17 марта. Добровольная петиция была направлена на то, чтобы обеспечить процедуру реорганизации под надзором суда для сохранения стоимости компании.

Крах Silicon Valley Bank: крупнейший с начала Великой рецессии

Падение Silicon Valley Bank в марте стало крупнейшим крахом банка с начала Великой рецессии 15 лет назад. Крах компании из Санта-Клары, Калифорния, произошел из-за того, что её долговые инвестиции, включая казначейские облигации США и ценные бумаги, потеряли в стоимости из-за повышения процентных ставок Федеральным резервом для борьбы с растущей инфляцией. За несколько дней до краха банк столкнулся с массовой забастовкой вкладчиков, которые вывели свои деньги.

После того как банк быстро привлёк капитал и начал искать потенциального покупателя, продавая ценные бумаги на 21 млрд долларов, потеряв при этом 1,8 млрд долларов, акции резко упали. Причины его краха, который стал первым за несколько недель, включая крахи Signature Bank и Silvergate Capital, следующие.

Демократы объяснили это ослаблением банковских правил Конгрессом республиканцев в 2018 году. Однако видные республиканцы, включая бывшего президента Дональда Трампа, опровергли это утверждение, а пресс-секретарь Трампа Стивен Чунг обвинил демократов в попытке «ввести общественность в заблуждение, чтобы избежать ответственности».

Был ли крах SVB связан с повышением процентных ставок Федеральным резервом?

Согласно сообщениям, Джером Пауэлл, председатель Федерального резерва США, признал, что, несмотря на то, что он руководит институтом, его регулятор был удивлён быстрым крахом Silicon Valley Bank.

Когда банк закрылся 10 марта, Пауэлл заявил, что он сразу понял необходимость внутреннего расследования на пресс-конференции, состоявшейся сразу после заседания Комитета по открытым рыночным операциям 22 марта. Пауэлл добавил:

Я сразу понял, что потребуется обзор. Я имею в виду, что вопрос, который мы все задавали себе в первые выходные, был: «как это произошло?»‘

Джером Пауэлл

13 марта Федеральный резерв объявил о начале внутреннего расследования для изучения обстоятельств краха SVB и того, как ФРС «осуществляла надзор и регулирование» банка. Вице-председатель Майкл Барр будет главным следователем этого расследования.