الاحتياطي الفيدرالي ولجنة الأوراق المالية والبورصات يحققان في إجراءات غولدمان ساكس في انهيار بنك Silicon Valley Bank

يبحث الاحتياطي الفيدرالي ولجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) غولدمان ساكس بشأن مشاركتها في فشل رفع رأس المال واقتناء محفظة الأوراق المالية لبنك Silicon Valley Bank قبل إخفاقه. أصدرت وزارة العدل مذكرة تفتيش، وتبحث السلطات في التفاعلات غير الملائمة المحتملة والحالة المزدوجة لغولدمان ساكس كمشترٍ ومستشار. وقد أقرت غولدمان ساكس بأنها تساعد في التحقيقات.

وزارة العدل تصدر استدعاءً قضائياً لغولدمان ساكس في تحقيق بنك SVB

كلا المنظمتين التنظيميتين تبحثان في ما فعلته غولدمان ساكس خلال فشل رفع رأس المال الذي سبق انهيار بنك Silicon Valley Bank.

وفقاً لـ وول ستريت جورنال، تخضع غولدمان ساكس حالياً للتحقيق من قبل الاحتياطي الفيدرالي ولجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بشأن دورها في شراء محفظة الأوراق المالية لبنك Silicon Valley Bank قبل انهياره.

كلا الوكيلين يبحثان في ما فعلته غولدمان ساكس خلال فشلها في رفع رأس المال قبل انهيار بنك SVB. ووفقاً للتقارير، أصدرت وزارة القضائية استدعاءً قضائياً لغولدمان ساكس كجزء من تحقيقاتها في بنك SVB.

يدعي المطلعون أن الاحتياطي الفيدرالي و لجنة الأوراق المالية والبورصات مهتمان بشكل خاص بجمع وثائق حول الأدوار المزدوجة لغولدمان ساكس كمستشار لرفع رأس المال للبنك وكشراء محفظة أوراق مالية لبنك SVB. ومع ذلك، تبحث الوكالات في الاتصالات غير القانونية المحتملة حول بيع المحفظة بين عملية التداول في غولدمان ساكس وقسم البنوك الاستثمارية. وقد استجابت غولدمان ساكس قائلة إنها:

التعاون مع وتقديم المعلومات إلى هيئات حكومية مختلفة فيما يتعلق بتحقيقاتها واستفساراتها حول بنك SVB، بما في ذلك أعمال الشركة مع بنك SVB في أو حول مارس 2023.

Goldman Sachs

تواصل بنك SVB، المقترض المالي المعروف الذي يخدم شركات رأس المال الجريء وشركات تكنولوجيا المعلومات، مع غولدمان ساكس لمساعدة البنك على جمع النقد في الأيام القليلة الأخيرة قبل انهياره. وفي الوقت نفسه، اشترت فرع التداول الخاص به "محفظة سندات الدين المتاحة للبيع بقيمة 21 مليار دولار من بنك SVB بسعر مخفض". 

وفقاً لمصادر مطلعة على الوضع، غولدمان ساكس اقترحت بشكل غير قانوني على مسؤولي بنك SVB "بيع جزء أو كل محفظة الأوراق المالية الخاصة بهم" لتبرير الحاجة إلى الأموال قبل جمع رأس المال. وأكد غريغ بيكر، الرئيس التنفيذي السابق لبنك SVB، هذا المشورة أثناء شهادته أمام لجنة الخدمات المصرفية في مجلس الشيوخ.

رد ممثل عن غولدمان ساكس على الاتهامات قائلاً: 

[غولدمان] أبلغت بنك SVB خطياً أننا لن نتصرف كمستشار لها في البيع، وأن بنك SVB لا ينبغي أن يعتمد على أي مشورة من البنك في هذا الصدد، بل يجب أن تستأجر مستشاراً مالياً من طرف ثالث.

Goldman Sachs

تم إغلاق بنك Silicon Valley Bank من قبل المنظمين في كاليفورنيا في 10 مارس في خطوة غير عادية. مع أصول تزيد عن 212 مليار دولار قبل تصفيتها، احتل بنك SVB المرتبة السادسة عشرة بين أكبر البنوك في الولايات المتحدة.

بعد الحادث، قدم مجموعة SVB Financial Group طلباً للحصول على حماية من الإفلاس بموجب الفصل 11 في 17 مارس. هدفت العريضة الطوعية إلى تمكين إجراء إعادة تنظيم تحت إشراف المحكمة للحفاظ على قيمة الشركة.

انهيار بنك Silicon Valley Bank: الأكبر منذ الركود العظيم

كان سقوط بنك Silicon Valley Bank في مارس أكبر فشل بنكي منذ بداية الركود العظيم قبل 15 عاماً. حدث انهيار الشركة الموجودة في سانتا كلارا، كاليفورنيا، بسبب استثمارات الديون الخاصة بها، بما في ذلك سندات الخزانة الأمريكية والأوراق المالية، التي فقدت قيمتها بسبب رفع الاحتياطي الفيدرالي لأسعار الفائدة لمكافحة التضخم المتزايد. شهد البنك هروباً بنكياً سريعاً قبل أيام من إخفاقه عندما سحب المودعون أموالهم.

بعد أن رفع البنك رأس المال بسرعة وبدأ في البحث عن مشتري محتمل عن طريق بيع 21 مليار دولار من الأوراق المالية بينما خسر 1.8 مليار دولار في العملية، انخفضت الأسهم بشدة. وتشمل أسباب فشله، الذي كان الأول من بين عدة أسابيع، بما في ذلك تلك الخاصة ببنك Signature Bank وSilvergate Capital، ما يلي.

نسبه الديمقراطيون إلى تخفيف القواعد المصرفية من قبل الجمهوريين في الكونغرس في عام 2018. ومع ذلك، نفى جمهوريون بارزون، بما في ذلك الرئيس السابق دونالد ترامب، هذا الادعاء، حيث اتهم متحدث ترامب، ستيفن تشونغ، الديمقراطيين بمحاولة "التلاعب بالجمهور لتجنب المسؤولية".

هل كان انهيار بنك SVB مرتبطاً بزيادات أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي؟

ووفقاً للتقارير، أقر جيروم باول، رئيس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، بأنه على الرغم من كونه مسؤولاً عن المؤسسة، فإن منظمه فوجئ بالانهيار السريع لبنك Silicon Valley Bank.

عندما أغلق البنك أبوابه في 10 مارس، قال باول إنه أدرك على الفور الحاجة إلى تحقيق داخلي في مؤتمر صحفي عُقد مباشرة بعد اجتماع لجنة السوق المفتوحة الفيدرالية في 22 مارس. وأضاف باول:

أدركت على الفور أن هناك حاجة إلى مراجعة. أعني، السؤال الذي طرحناه جميعاً لأنفسنا خلال عطلة نهاية الأسبوع الأولى كان: 'كيف حدث هذا؟‘

جيروم باول

في 13 مارس، أعلن الاحتياطي الفيدرالي بدء تحقيق داخلي لفحص الظروف المحيطة بفشل بنك SVB وكيفية "إشراف وتنظيم" البنك من قبل الاحتياطي الفيدرالي. سيخدم نائب الرئيس مايكل بار كمحقق رئيسي في التحقيق.