연방준비제도(Fed)와 SEC, 골드만 삭스의 실리콘 밸리 뵙(SVB) 붕괴 관련 행위 조사

연방준비제도(Fed)와 증권거래위원회(SEC)는 실리콘 밸리 뱅크(SVB) 붕괴 전 실패한 자본 조달과 증권 포트폴리오 인수에 대한 골드만 삭스의 참여를 조사하고 있습니다. 사법부는 영장을 발부했으며, 당국들은 부적절한 상호작용과 골드만 삭스의 매수자이자 자문가라는 이중 지위를 조사하고 있습니다. 골드만 삭스는 조사에 협력하고 있음을 인정했습니다.

사법부, SVB 조사에서 골드만 삭스에 소환장 발부

두 규제 기관 모두 실리콘 밸리 뱅크(SVB) 몰락 직전 실패한 자본 조달 과정에서 골드만 삭스가 무엇을 했는지 조사하고 있습니다.

월스트리트저널에 따르면, 골드만 삭스는 실리콘 밸리 뱅크(SVB) 붕괴 전 해당 은행의 증권 포트폴리오 인수 역할과 관련하여 연방준비제도(Fed)와 SEC의 조사를 받고 있습니다.

두 기관 모두 SVB 붕괴 전 골드만 삭스가 실패한 자본 조달 과정에서 무엇을 했는지 조사하고 있습니다. 보도에 따르면, 사법부는 SVB 관련 조사의 일환으로 골드만 삭스에 소환장을 발부했습니다.

내부자들은 연방준비제도(Fed)와 SEC 가 골드만 삭스의 은행 자본 조달 자문가이자 SVB 증권 포트폴리오 매수자라는 이중 역할과 관련된 문서 수집에 특히 관심이 있다고 주장합니다. 그러나 당국들은 골드만의 트레이딩 부문과 투자은행 부문 간 포트폴리오 매각과 관련된 불법적 커뮤니케이션 가능성을 조사하고 있습니다. 골드만 삭스는 이에 대해 다음과 같이 답변했습니다:

2023년 3월경 SVB와의 거래를 포함하여 SVB 관련 정부 기관들의 조사 및 문의에 협력하고 정보를 제공하고 있습니다.

Goldman Sachs

벤처 캐피털 기업과 IT 기업을 위한 잘 알려진 금융 대출 기관인 SVB는 붕괴 직전 며칠 동안 은행이 현금을 조달할 수 있도록 골드만 삭스에 연락했습니다. 동시에 SVB의 트레이딩 부문은 "할인된 가격으로 SVB의 210억 달러 규모 유통가능 채권 포트폴리오를 매입"했습니다. 

상황에 정통한 소식통들에 따르면, 골드만 삭스는 SVB 임원들에게 자본을 조달하기 전에 자금 필요성을 입증하기 위해 "증권 포트폴리오의 일부 또는 전부를 매각하라"고 제안한 것으로 알려져 있습니다. SVB의 전 CEO인 그렉 벡커는 상원 은행위원회 증언에서 이 조언을 재확인했습니다.

골드만 삭스의 대변인은 다음과 같은 성명을 통해 비난에 대응했습니다: 

[골드만]은 서면으로 SVB에 매각에 대한 자문사로 활동하지 않을 것이며, SVB는 이 관련하여 은행의 조언을 신뢰해서는 안 되며 대신 제3자 금융 자문사를 고용해야 한다고 통보했습니다.

Goldman Sachs

실리콘 밸리 뱅크(SVB)는 3월 10일 캘리포니아 규제당국에 의해 폐쇄되었습니다. 청산 전 자산이 2,120억 달러가 넘는 SVB는 미국에서 16번째로 큰 은행이었습니다.

사건 발생 후, SVB 금융 그룹은 3월 17일 채무불이행 보호를 위해 11장 파산 신청을 제출했습니다. 이 자발적 청원은 회사의 가치를 유지하기 위해 법원 감독 하의 재조직 절차를 가능하게 하는 것을 목표로 했습니다.

실리콘 밸리 뱅크(SVB) 붕괴: 대공황 이후 최대 규모

3월의 실리콘밸리뱅크(SVB) 파산은 15년 전 대공황 시작 이후 가장 큰 은행 파산 사례였다. 캘리포니아주 산타클라라에 본사를 둔 이 회사의 붕괴는 연방준비제도(연준)가 급증하는 인플레이션을 잡기 위해 금리를 인상하면서 미국 국채 및 증권 등 부채 투자의 가치가 하락했기 때문에 발생했다. 파산 직전 몇 일간 예금자들이 자금을 인출하며 급격한 은행 예금 인출 사태가 발생했다.

은행은 신속하게 자본을 조달하고 180억 달러의 증권 매각 과정에서 18억 달러의 손실을 보면서도 잠재적 매수자를 찾기 위해 210억 달러의 증권 매각을 시작했다. 그러나 주가는 급락했다. 시그니처뱅크와 실버게이트 캐피털 등 이후 몇 주 동안 이어진 일련의 파산 중 첫 번째였던 SVB의 파산 원인은 다음과 같다.

민주당은 이를 2018년 공화당 의원이 은행 규제를 완화한 결과로 규정했다. 그러나 도널드 트럼프 전 대통령을 포함한 주요 공화당 인사들은 이 주장을 반박했으며, 트럼프의 대변인 스티븐 창은 민주당이 '책임을 회피하기 위해 대중을 기만하려 한다'고 비난했다.

SVB의 붕괴는 연준의 금리 인상과 연관이 있었는가?

보도에 따르면, 제롬 파월 미국 연준 의장은 기관의 수장임에도 불구하고 자신의 규제 기관이 실리콘밸리뱅크의 급격한 파산을 예상하지 못했다고 인정했다.

파월은 3월 10일 은행이 폐쇄되었을 때, 3월 22일 연방공개시장위원회(FOMC) 회의 직후 진행된 기자회견에서 즉각적인 내부 조사가 필요하다는 점을 인지했다고 밝혔다. 파월은 추가로 다음과 같이 덧붙였다.

저는 즉시 검토가 필요하다는 것을 깨달았습니다. 저는 우리가 첫 주말 동안 스스로에게 던졌던 질문, 즉 '어떻게 이런 일이 일어났는가?'를 의미합니다.‘

제롬 파월

3월 13일, 연준은 SVB의 파산과 연준이 해당 은행을 '감독하고 규제'한 방식을 조사하기 위한 내부 수사를 시작한다고 발표했다. 마이클 배어 부의장은 이 수사의 책임 조사관이 될 예정이다.