С тех пор как концепция децентрализованных финансов впервые получила распространение в криптоиндустрии в 2020 году, подавляющее большинство протоколов основано на Ethereum. Bitcoin же нигде не фигурирует.
Блокчейн, лежащий в основе самой ценной в мире криптовалюты, не поддерживает смарт-trac, что делает практически невозможным использование нативного BTC в DeFi. Появились обернутые версии Bitcoin, такие как WBTC, которые пытаются это изменить, но опасения по поводу централизации препятствуют их более широкому распространению. Именно поэтому протокол FAssets от Flare Network вызывает большой интерес, предоставляя пользователям механизм для связи Bitcoin с другими сетями без необходимости хранения средств.
Благодаря FAssets, Flare сделала возможным подключение Bitcoin к нескольким блокчейнам , включая сеть Flare и Ethereum , где он имеет гораздо большее применение. Пользователям больше не придется рисковать, депонируя свои BTC у хранителя для создания обернутого Bitcoin актива. Вместо этого они могут использовать безопасность сети Flare для получения FBTC и использования своих Bitcoin активов.
Ограничения Bitcoin
Bitcoin , как первая в мире криптовалюта, является не только самой ценной, но и считается самым безопасным и децентрализованным цифровым активом в мире. Его создатель, Сатоши Накамото, приложил немало усилий для достижения этого, пожертвовав при этом скоростью и программируемостью.
Базовый скрипт, лежащий в основе Bitcoin был намеренно сделан простым, чтобы обеспечить его безопасность и минимизировать поверхность атаки. Поскольку он основан на таком простом языке программирования, Bitcoin не поддерживает смарт-trac. Он был разработан в первую очередь как валюта, предназначенная исключительно для использования в одноранговых транзакциях, чтобы гарантировать невозможность его компрометации.
Масштабируемость Bitcoin ограничена сравнительно медленным временем создания блока, составляющим около 10 минут, что является основной причиной его печально известной низкой скорости транзакций. Это было сделано намеренно и считается критически важным для обеспечения безопасности и децентрализации Bitcoin.
Эти дизайнерские решения означают, что у Bitcoin мало применений, кроме платежей. Вместо этого он стал рассматриваться как своего рода «средство сохранения стоимости» или цифровое золото, что привело к тому, что значительная часть капитала оказалась заблокирована в кошельках пользователей, и нет простого способа использовать его для инвестиций.
Мост Bitcoin
В DeFi Bitcoin можно использовать, «подключив» его к сети, поддерживающей смарт-trac, и самым популярным механизмом для этого является WBTC.
Wrapped Bitcoin , или WBTC, — это остроумное решение проблемы Bitcoin со смарт-контрактами trac Это токен стандарта ERC-20, работающий на Ethereum , и он обеспечен реальными BTC в соотношении 1:1.
Актив WBTC был создан компаниями BitGo, Kyber и Ren и впервые выпущен в январе 2019 года, став первым токеном, сделавшим Bitcoin совместимым с Ethereum. Внося BTC для выпуска WBTC, пользователи могут взаимодействовать с обширной экосистемой DeFi Ethereum.
Пользователи Bitcoin не ограничиваются WBTC. Среди других вариантов — BTCB от Binance, cbBTC от Coinbase и mBTC от Merlin Chain, которые позволяют использовать BTC в таких сетях, как BNB Smart Chain, Base и Merlin Chain.
По состоянию на октябрь 2024 года рыночная капитализация WBTC составляла около 10,2 миллиарда долларов, что ясно указывает на то, что этот криптовалютный актив стал популярным решением для тех, кто хочет получить больше пользы от своих Bitcoin . Однако он по-прежнему составляет лишь небольшую часть от Bitcoin в 1,3 триллиона долларов , а это значит, что подавляющее большинство BTC остаются невостребованным активом.
Одна из причин этого — необходимость доверия при создании WBTC. Стремясь сделать протокол Wrapped Bitcoin более децентрализованным, BitGo передала управление децентрализованной автономной организации (DAO), называемой WBTC DAO. Она состоит из 16 заинтересованных сторон, которые сотрудничают по вопросам управления. Кроме того, в более широкой экосистеме WBTC участвуют более 40 человек, включая членов DAO, различных продавцов, кошельки и биржевые платформы.
Однако это не скрывает того факта, что для выпуска WBTC по-прежнему требуется доверие. Выпуск осуществляется кастодианом, BitGo, который хранит все собственные BTC в защищенном кошельке. BitGo сотрудничает с рядом продавцов, таких как CoinList, которые отправляют BTC кастодиану и получают взамен WBTC в соотношении 1:1.
Затем пользователи DeFi могут покупать WBTC у этих продавцов, которые будут настаивать на проведении проверок KYC для подтверждения своейdent, что еще больше подрывает один из основных принципов Bitcoin— анонимность.
Исключение из числа обслуживающего персонала
С другой стороны, FAssets устраняет необходимость в хранителях, открывая пользователям возможность создавать обернутые BTC полностью без необходимости доверия, полагаясь на безопасность сети Flare Network.
FAssets ориентирован на цифровые токены, не имеющие встроенных функций смарт-trac, такие как BTC, XRP и DOGE, и позволяет использовать их в защищенной среде смарт-tracFlare, а также в DeFi или переносить в другие блокчейн-сети.
Главное отличие FBTC от других обернутых Bitcoin активов заключается в том, что процесс мостового соединения полностью не требует доверия. FAssets устраняет необходимость депонирования криптовалюты у централизованного хранителя, открывая путь для использования BTC и других токенов, не являющихся смарт-trac, в более широкой экосистеме DeFi . Пользователи Bitcoin могут использовать протокол FAssets для децентрализованного кредитования, заимствования, доходного фермерства, маржинальной торговли и различных других вариантов использования, значительно расширяя его возможности.
В протоколе FAssets участвуют четыре основных участника, и каждый из них играет решающую роль в обеспечении бесперебойной и безопасной работы всех систем.
Первый — это Minter/Redeemer. Minter — это пользователь, который хочет создать FAsset, используя свои собственные токены BTC, XRP или DOGE. При обмене своих FAsset обратно на собственные токены пользователь называется Redeemer.
Вторым участником является Агент, который помогает майнерам и погашателям в их запросах на создание или возврат FAssets. Агенты обязаны блокировать залоговое обеспечение, необходимое для выпуска FAssets. Ключевым аспектом системы является требование, чтобы каждый выпущенный FAsset был обеспечен избыточным залогом, минимум на 200%, чтобы протокол всегда имел достаточные резервы для компенсации пользователям. Таким образом, для выпуска 1 FBTC требуется депозит в размере 2 BTC.
Третий участник — Ликвидатор, задача которого — обеспечить наличие у Агентов достаточного залога, заблокированного в протоколе, для поддержки выпущенных ими FAssets. Если стоимость залога Агента становится слишком низкой, задача Ликвидатора — восстановить равновесие путем выкупа FAssets.
Последняя роль — это роль Претендента, которому поручено следить за Агентами, пытающимися злоупотреблять протоколом. Если он обнаружит какое-либо нарушение, он может предоставить доказательства протоколу и получить вознаграждение, а Агент будет наказан лишением залога.
Протоколы Flare Network State Connector и Flare Time Series Oracle служат основой для FAssets. State Connector помогает проверить, были ли выполнены необходимые действия в другой сети, а FTSO предоставляет децентрализованные потоки цен для каждого из задействованных активов.
Почему FAssets лучше?
Протокол FAssets предоставляет значительные преимущества по сравнению с кастодиальной моделью WBTC, главным из которых является полная децентрализация процесса. Каждый выпущенный FAsset защищен собственным токеном сети, FLR, ETH или стейблкоинами, что делает протокол гораздо менее уязвимым для мошенничества и кражи. В отличие от этого, WBTC опирается на сеть Ethereum , консорциум WBTC и, что наиболее важно, на саму BitGo.
Затем FAssets можно переводить на различные другие блокчейны, что означает, что они более совместимы, чем WBTC, который можно использовать только в цепочках ERC-20. FAssets также более масштабируемы, поскольку протокол может использоваться для создания большого количества различных активов, включая FBTC.
Помимо этих основных преимуществ, у пользователей есть еще больше стимулов использовать FAssets, поскольку они могут зарабатывать дополнительные вознаграждения в виде токенов FLR. Простое владение FAssets дает пользователям право на регулярные выплаты в токенах FLR из кроссчейн-пула поощрений Flare Network.
Токены FLR также могут участвовать в ежемесячных аирдропах, а также могут быть делегированы для обеспечения FTSO или использованы в качестве залога для FAssets, что позволит пользователям получать еще больше вознаграждений от базовых активов, таких как BTC, XRP или DOGE. Система разработана таким образом, что по мере роста спроса на FAssets потребуется больше токенов FLR в качестве залога. Соответственно, спрос на сами токены FLR также будет расти, способствуя повышению их стоимости.
В отличие от них, WBTC не предоставляет никаких из этих дополнительных преимуществ. Пользователи просто получают WBTC, и вся ответственность за их использование в DeFi для получения вознаграждений полностью лежит на них.
Светлое будущее для Bitcoin
Открытое бета-тестирование FAssets стартовало 4 июня 2024 года и вызвало большой интерес : более 39 миллионов XRP были выпущены в тестовой сети Flare Network 32 000 участниками.
По мере подготовки протокола FAssets к запуску основной сети, перспектива создания FBTC полностью децентрализованным способом внушает большие надежды. В настоящее время на Bitcoin приходится более 58% всей заблокированной стоимости в криптоэкосистеме, однако подавляющее большинство BTC в обращении остается невостребованным, хранясь в кошельках пользователей в ожидании подходящего момента.
После запуска FAssets предоставит пользователям Bitcoin возможность участвовать в экосистеме DeFi совершенно без необходимости доверия, обеспечивая им доступ к более широким возможностям без ущерба для децентрализации или контроля.
