탈중앙화 금융이라는 개념이 2020년 암호화폐 업계에서 처음 등장한 이후, 대다수의 프로토콜은 Ethereum기반으로 하고 있습니다. Bitcoin 거의 찾아볼 수 없습니다.
세계에서 가장 가치 있는 암호화폐인 비트코인의 기반이 되는 블록체인은 스마트trac을 지원하지 않아, 네이티브 BTC를 탈중앙화 DeFi에 사용하는 것이 사실상 불가능합니다. 이러한 문제를 해결하기 위해 WBTC와 같은 Bitcoin코인 래핑 버전이 등장했지만, 중앙 집중화에 대한 우려로 인해 널리 보급되지 못했습니다. 바로 이러한 이유로 플레어 네트워크(Flare Network)의 FAssets 프로토콜이 큰 주목을 받고 있습니다. FAssets는 사용자가 Bitcoin 다른 네트워크와 비수탁 방식으로 연결할 수 있는 메커니즘을 제공합니다.
Bitcoin Flare 네트워크와 Ethereum 여러 블록체인에 연결할 수 있도록 지원하며 Bitcoin 발행하는 위험을 감수할 필요가 없습니다 . 대신, Flare 네트워크의 보안을 활용하여 FBTC를 획득하고 Bitcoin 효율적으로 활용할 수 있습니다.
Bitcoin 의 한계
세계 최초의 암호화폐인 Bitcoin 가장 가치가 높을 뿐만 아니라 세계에서 가장 안전하고 탈중앙화된 디지털 자산으로 여겨집니다. 창시자인 사토시 나카모토는 이를 위해 속도와 프로그래밍 가능성을 희생하는 등 많은 노력을 기울였습니다.
Bitcoin 구동하는 기본 스크립트는 보안을 강화하고 공격 가능성을 최소화하기 위해 의도적으로 단순하게 설계되었습니다. 이처럼 단순한 스크립트 언어를 기반으로 하기 때문에 Bitcoin 스마트trac을 지원할 수 없습니다. 비트코인은 본래 개인 간 거래에만 사용되는 화폐로 설계되어 어떤 방식으로든 손상될 가능성이 없도록 만들어졌습니다.
Bitcoin 의 확장성은 약 10분이라는 비교적 느린 블록 생성 시간으로 인해 제한되며, 이는 비트코인의 거래 속도가 매우 느린 주된 이유입니다. 이러한 느린 블록 생성 시간은 의도적인 설계이며, Bitcoin의 보안과 탈중앙화를 보장하는 데 필수적인 요소로 여겨집니다.
이러한 설계상의 선택으로 인해 Bitcoin 결제 외에는 활용도가 매우 낮습니다. 오히려 비트코인은 일종의 "가치 저장 수단" 또는 디지털 금으로 여겨지게 되었고, 그 결과 많은 유휴 자본이 사용자 지갑에 묶여 투자에 활용하기 어려운 상황이 발생했습니다.
Bitcoin 코인 브리징
DeFi 에서 Bitcoin 사용하는 방법은 스마트 계약을 지원하는 네트워크에trac코인을 "연결"하는 것이며, 이를 위한 가장 인기 있는 메커니즘은 WBTC입니다.
Wrapped Bitcoin Bitcoin 의 스마트 계약 호환성 부족 문제를 trac 하기 위한 영리한 솔루션입니다 Ethereum 에서 작동하는 ERC-20 토큰이며 , 실제 비트코인과 1:1 비율로 연결됩니다.
WBTC 자산은 BitGo, Kyber 및 Ren이 개발했으며 2019년 1월에 처음 발행되어 Bitcoin 과 Ethereum을 호환 가능하게 만든 최초의 토큰이 되었습니다. 사용자는 BTC를 예치하여 WBTC를 발행함으로써 Ethereum의 광범위한 DeFi 생태계에 참여할 수 있습니다.
Bitcoin 사용자는 WBTC에만 국한되지 않습니다. Binance의 BTCB, 코인베이스의 cbBTC, 멀린 체인의 mBTC와 같은 다른 옵션을 통해 BNB 스마트 체인, 베이스, 멀린 체인과 같은 네트워크에 비트코인을 가져올 수 있습니다.
Bitcoin 을 더욱 효율적으로 활용하고자 하는 투자자들에게 인기 있는 대안으로 자리 잡았음을 분명히 보여줍니다 Bitcoin 시가총액 1조 3천억 달러 의 극히 일부에 불과하며 , 대다수의 비트코인은 여전히 활용되지 않고 있는 유휴 자산으로 남아 있음을 의미합니다.
Bitcoin 강화하기 위해 WBTC 생태계 전반에는 DAO 구성원, 다양한 판매자, 지갑 및 거래 플랫폼을 포함하여 40개 이상의 참여자가 있습니다.
하지만 그렇다고 해서 WBTC 발행에 여전히 신뢰가 필요하다는 사실이 가려지는 것은 아닙니다. WBTC는 안전한 지갑에 모든 네이티브 BTC를 보관하는 수탁기관인 BitGo에서 발행됩니다. BitGo는 CoinList와 같은 여러 판매업체와 협력하여 BTC를 수탁기관으로 보내고 1:1 비율로 WBTC를 받습니다.
DeFi 사용자들은 이러한 판매자들로부터 WBTC를 구매할 수 있는데, 판매자들은dent확인을 위해 KYC 절차를 요구할 것이며, 이는 Bitcoin의 핵심 원칙 중 하나인 익명성을 더욱 훼손할 것입니다.
관리자들을 배제하다
반면 FAssets는 수탁기관의 필요성을 없애고, Flare 네트워크의 보안에 의존하여 사용자가 완전히 신뢰할 수 없는 방식으로 래핑된 BTC를 발행할 수 있도록 합니다.
FAssets는 BTC, XRP , DOGE와 같이 스마트trac기능이 내장되어 있지 않은 디지털 토큰을 대상으로 하며, Flare의 안전한 스마트trac환경 내에서 이러한 토큰을 사용하고 DeFi 에서 활용하거나 다른 블록체인 네트워크로 이전할 수 있도록 지원합니다.
FBTC와 다른 래핑된 Bitcoin 자산의 가장 큰 차이점은 브리징 프로세스가 완전히 신뢰할 수 없는 방식이라는 점입니다. FAssets는 중앙 집중식 수탁 기관에 암호화폐를 예치할 필요성을 없애고, BTC 및 기타 비스마트trac토큰을 더 넓은 DeFi 생태계에서 사용할 수 있도록 합니다. Bitcoin 사용자는 FAssets 프로토콜을 활용하여 탈중앙화 대출, 차입, 수익률 농업, 마진 거래 등 다양한 활용 사례를 통해 그 유용성을 크게 확장할 수 있습니다.
FAssets 프로토콜에는 네 개의 주요 참여자가 있으며, 각 참여자는 모든 것이 원활하고 안전하게 작동하도록 보장하는 데 중요한 역할을 합니다.
첫 번째는 발행자/환매자입니다. 발행자는 자신이 보유한 BTC, XRP 또는 DOGE 토큰을 사용하여 FAsset을 생성하려는 사용자입니다. FAsset을 다시 해당 토큰으로 교환할 때는 환매자라고 부릅니다.
두 번째 참여자는 에이전트로, FAsset 발행자와 상환자가 FAsset을 생성하거나 반환하는 요청을 지원합니다. 에이전트는 FAsset 발행에 필요한 담보를 예치해야 합니다. 이 시스템의 핵심은 발행되는 모든 FAsset에 최소 200%의 초과 담보를 제공해야 한다는 점입니다. 이를 통해 프로토콜은 항상 사용자에게 보상할 수 있는 충분한 준비금을 확보할 수 있습니다. 따라서 1 FBTC를 발행하려면 2 BTC를 예치해야 합니다.
세 번째는 청산인으로, 에이전트가 발행한 FAssets를 뒷받침할 수 있도록 프로토콜에 충분한 담보를 항상 확보해 두는 역할을 담당합니다. 에이전트의 담보 가치가 너무 낮아지면 청산인은 FAssets를 상환하여 균형을 회복해야 합니다.
마지막 역할은 챌린저로, 프로토콜을 악용하려는 요원을 감시하는 임무를 맡고 있습니다. 챌린저가 악용 사례를 발견하면 프로토콜에 증거를 제출하여 보상을 받을 수 있으며, 해당 요원은 담보물을 잃는 처벌을 받게 됩니다.
Flare Network의 State Connector와 Flare Time Series Oracle 프로토콜은 FAssets의 핵심 기반 역할을 합니다. State Connector는 다른 네트워크에서 필요한 작업이 수행되었는지 확인하는 데 도움을 주며, Flare Time Series Oracle은 관련된 각 자산에 대한 분산형 가격 피드를 제공합니다.
FAsets가 더 나은 이유는 무엇일까요?
FAssets 프로토콜은 WBTC의 수탁 모델에 비해 여러 가지 중요한 장점을 제공하는데, 그중 가장 큰 장점은 프로세스가 완전히 탈중앙화되어 있다는 점입니다. 발행되는 모든 FAsset은 네트워크의 네이티브 토큰인 FLR, 이더리움(ETH) 또는 스테이블코인으로 보호되므로 사기 및 도난에 대한 취약성이 훨씬 낮습니다. 반면 WBTC는 Ethereum 네트워크, WBTC 컨소시엄, 그리고 가장 중요한 것은 BitGo 자체에 의존합니다.
FAssets는 다양한 다른 블록체인으로 전송할 수 있으므로 ERC-20 체인에서만 사용할 수 있는 WBTC보다 상호 운용성이 뛰어납니다. 또한 FAssets는 프로토콜을 통해 FBTC를 포함한 다양한 자산을 발행할 수 있으므로 확장성도 더 우수합니다.
이러한 기본적인 이점 외에도, 사용자는 FAssets를 통해 FLR 토큰 형태의 추가 보상을 받을 수 있기 때문에 FAssets 사용에 대한 동기가 더욱 커집니다. FAssets를 보유하는 것만으로도 사용자는 Flare Network의 크로스체인 인센티브 풀에서 정기적으로 FLR 토큰을 지급받을 수 있습니다.
FLR 토큰은 매월 에어드롭 대상이며, FTSO를 확보하기 위해 위임하거나 FAssets의 담보로 스테이킹하여 BTC, XRP , DOGE와 같은 기초 자산으로부터 더 많은 보상을 얻을 수 있습니다. 이 시스템은 FAssets에 대한 수요가 증가함에 따라 더 많은 FLR이 담보로 요구되도록 설계되었습니다. 따라서 FLR 자체에 대한 수요도 증가하여 가치가 상승하게 됩니다.
반면 WBTC는 이러한 추가적인 이점을 전혀 제공하지 않습니다. 사용자는 단순히 WBTC를 받을 뿐이며, 보상을 얻기 위해 DeFi 에서 WBTC를 활용하는 책임은 전적으로 사용자에게 있습니다.
Bitcoin 의 더 밝은 미래
FAssets의 오픈 베타는 2024년 6월 4일에 출시되어 큰 관심을 받았으며 32,000명의 참가자가 Flare 네트워크에서 3,900만 XRP
FAssets 프로토콜이 메인넷 출시를 앞두고 있는 가운데, 완전히 신뢰할 수 없는 방식으로 FBTC를 발행할 수 있다는 전망은 매우 유망합니다. 현재 Bitcoin 암호화폐 생태계에 예치된 전체 가치의 58% 이상을 차지하고 있지만, 유통되는 BTC의 대부분은 사용자의 지갑에 보관되어 언제든 사용될 수 있는 유휴 상태입니다.
FAssets가 출시되면 Bitcoin 사용자는 완전히 신뢰할 수 없는 방식으로 DeFi 생태계에 참여할 수 있게 되어 탈중앙화나 통제권을 희생하지 않고도 더 큰 유틸리티를 이용할 수 있게 됩니다.
