ЕС ужесточает регулирование криптовалют для борьбы с финансовыми преступлениями
ЕС ужесточает регулирование криптовалют для борьбы с финансовыми преступлениями
- Европейское банковское управление (EBA) выпустило рекомендации для криптокомпаний, сосредоточившись на мерах по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
- Эти рекомендации распространяются на поставщиков услуг по криптоактивам (CASPs) и являются частью более широких усилий ЕС по регулированию операций с цифровыми активами.
- Рекомендации, согласованные с регламентом MiCA ЕС, также содержат советы для кредитных и финансовых учреждений, работающих с CASPs, и будут внедрены начиная с 30 декабря.
Европейское банковское управление (EBA) выпустило новые руководящие принципы для борьбы с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег и финансирование терроризма. Этот шаг знаменует собой поворотный момент в направлении интеграции транзакций с цифровыми активами в существующую нормативную базу.
Приведение криптовалют в соответствие со стандартами противодействия отмыванию денег
Недавнее руководство Европейского банковского управления (EBA) расширяет масштаб мер ЕС по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, чтобы охватить поставщиков услуг криптоактивов (CASPs). Делая это, орган стремится гармонизировать практики в рамках Европейского союза, обеспечивая последовательный подход к этим новым цифровым транзакциям. EBA выделяет уникальные риски, связанные с криптоактивами, такие как скорость переводов и функции, которые могут потенциально скрыть личность пользователя. Эти факторы требуют от CASPs строгих мер для эффективного смягчения этих рисков.
Интеграция этих руководящих принципов согласуется с более широкими усилиями ЕС по регулированию цифровых транзакций, в частности, через знаковый нормативный пакет Markets in Crypto Assets (MiCA) и законодательство о переводе средств через цифровые активы, оба из которых были завершены в прошлом году. EBA подчеркивает важность того, чтобы CASPs были хорошо осведомлены о рисках и внедряли надежные меры по противодействию им.
Комплексный охват и внедрение
Кроме того, руководящие принципы EBA выходят за рамки CASPs, предоставляя директивы другим кредитным и финансовым учреждениям, которые либо имеют CASPs в качестве клиентов, либо подвержены воздействию криптоактивов. Этот комплексный подход отражает взаимосвязанный характер финансового сектора и необходимость широкого нормативного ответа на вызовы, posed цифровыми активами.
Ожидается, что органы власти по всему ЕС отчитаются о своем соответствии этим руководящим принципам в течение двух месяцев после их публикации на официальных языках ЕС. Руководящие принципы должны быть внедрены с 30 декабря, совпадая с полным вступлением в силу регламентов MiCA.
Проактивная позиция EBA в выпуске этих руководящих принципов демонстрирует приверженность защите финансовой системы от потенциальных рисков, связанных с быстро меняющимся миром криптовалют. Устанавливая четкие директивы для CASPs и связанных с ними финансовых учреждений, Европейское банковское управление задает прецедент нормативного надзора в цифровую эпоху, балансируя между инновациями и необходимостью безопасности и прозрачности в финансовых транзакциях.
Не просто читайте новости о криптовалютах. Понимайте их. Подпишитесь на нашу рассылку. Это бесплатно.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Дамилола Лоуренс
Дамилола Лоуренс освещает новости криптовалютных рынков и технологий уже более 5 лет. Ранее он публиковал криптоаналитические материалы и обзоры в TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine и The Recording Academy до перехода в сферу Web3. В Cryptopolitan он является специалистом по прогнозированию цен на криптовалюты. После получения степени бакалавра он поступил в магистратуру по направлению «Кибербезопасность в сфере IT» в Университете Марии Кюри-Склодовской.
