أفضل المعلومات حول العملات الرقمية تصلك مباشرة إلى بريدك الإلكتروني.
الاتحاد الأوروبي يشدد لوائح العملات المشفرة لمكافحة الجرائم المالية
الاتحاد الأوروبي يشدد لوائح العملات المشفرة لمكافحة الجرائم المالية
- أصدرت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) توجيهات لشركات العملات المشفرة، مع التركيز على تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تمتد هذه الإرشادات لتشمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) وهي جزء من جهود الاتحاد الأوروبي الأوسع نطاقاً لتنظيم معاملات الأصول الرقمية.
- كما تنص هذه المبادئ التوجيهية، المتوافقة مع لوائح MiCA الخاصة بالاتحاد الأوروبي، على تقديم المشورة للمؤسسات الائتمانية والمالية التي تتعامل مع CASPs، وسيتم تطبيقها ابتداءً من 30 ديسمبر.
أصدرت الهيئة المصرفية الأوروبية توجيهات جديدة لمكافحة الجرائم المالية كغسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتمثل هذه الخطوة نقلة نوعية نحو دمج معاملات الأصول الرقمية في الإطار التنظيمي القائم.
مواءمة العملات المشفرة مع معايير مكافحة غسل الأموال
الصادرة عن الهيئة المصرفية الأوروبية التوجيهات الأخيرة نطاق تدابير الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتشمل مزودي خدمات الأصول المشفرة. وتسعى الهيئة من خلال ذلك إلى توحيد الممارسات في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي، لضمان اتباع نهج متسق تجاه هذه المعاملات الرقمية الناشئة. وتُسلّط الهيئة الضوء على المخاطر الفريدة المرتبطة بالأصول المشفرة، مثل سرعة التحويلات والخصائص التي قد تُخفي هوية المستخدمdentوتستلزم هذه العوامل اتخاذ مزودي خدمات الأصول المشفرة تدابير صارمة للتخفيف من هذه المخاطر بفعالية.
يتماشى دمج هذه التوجيهات مع جهود الاتحاد الأوروبي الأوسع نطاقًا في تنظيم المعاملات الرقمية، لا سيما من خلال حزمة تنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA) الرائدة والتشريعات المتعلقة بتحويل الأموال عبر الأصول الرقمية، وكلاهما أُقرّ نهائيًا العام الماضي. وتؤكد الهيئة المصرفية الأوروبية على أهمية إلمام مزودي خدمات الأصول المشفرة بالمخاطر وتطبيق تدابير فعّالة لمواجهتها.
نطاق شامل وتنفيذ
علاوة على ذلك، تتجاوز توجيهات الهيئة المصرفية الأوروبية نطاق مزودي خدمات الأصول المشفرة، إذ تقدم إرشادات إلى مؤسسات الائتمان والتمويل الأخرى التي إما أن يكون لديها مزودو خدمات الأصول المشفرة كعملاء أو أنها تتعامل مع الأصول المشفرة. ويعكس هذا النهج الشامل الطبيعة المترابطة للقطاع المالي والحاجة إلى استجابة تنظيمية واسعة النطاق للتحديات التي تفرضها الأصول الرقمية.
من المتوقع أن تقدم السلطات في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي تقارير عن مدى امتثالها لهذه التوجيهات في غضون شهرين من نشرها باللغات الرسمية للاتحاد الأوروبي. ومن المقرر تطبيق هذه التوجيهات اعتبارًا من 30 ديسمبر، بالتزامن مع سريان لوائح قانون مراقبة المواد الكيميائية والبيولوجية والإشعاعية والنووية (MiCA) بشكل كامل.
يُظهر الموقف الاستباقي للهيئة المصرفية الأوروبية في إصدار هذه التوجيهات التزامها بحماية النظام المالي من المخاطر المحتملة المرتبطة بعالم العملات المشفرة سريع التطور. ومن خلال وضع توجيهات واضحة لمقدمي خدمات العملات المشفرة والمؤسسات المالية ذات الصلة، تُرسّخ الهيئة المصرفية الأوروبيةdent في مجال الرقابة التنظيمية في العصر الرقمي، مُوازنةً بين الابتكار وضرورة الأمن والشفافية في المعاملات المالية.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية، إنها مجانية.
إخلاء مسؤولية: المعلومات الواردة هنا ليست نصيحة استثمارية. Cryptopolitanموقع أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. ننصحtronبإجراء بحث مستقلdent /أو استشارة مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
داميلولا لورانس
يُغطي داميلولا لورانس أخبار أسواق العملات الرقمية والتكنولوجيا منذ أكثر من خمس سنوات. وقد سبق له أن شارك برؤى وتحليلات حول العملات الرقمية في مجلة ذاShib، وكريبتو مود، ومجلة كوينز، وأكاديمية التسجيلات، قبل أن ينتقل إلى مجال Web3. وهو متخصص في توقعات أسعار العملات الرقمية في Cryptopolitan. بعد حصوله على درجة البكالوريوس، التحق ببرنامج الماجستير في أمن المعلومات في جامعة ماريا كوري سكلودوفسكا.
دورة
- أي العملات المشفرة يمكن أن تدر عليك المال
- كيفية تعزيز أمانك باستخدام المحفظة الإلكترونية (وأي منها يستحق الاستخدام فعلاً)
- استراتيجيات استثمارية غير معروفة يستخدمها المحترفون
- كيفية البدء في الاستثمار في العملات المشفرة (أي منصات التداول التي يجب استخدامها، وأفضل العملات المشفرة للشراء، إلخ)