Крипто-индустрия потрясена, так как Великобритания погружается в новые регулирования к сентябрю
Криптовалюты
- Криптобизнес, работающий в Великобритании, обязан соблюдать рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), в частности её правила по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, collectively известные как «Правило путешествия».
- ФАТФ установила «Правило путешествия» в 2012 году для традиционных финансовых институтов и расширила его на поставщиков услуг по обмену виртуальных активов (VASP) в 2019 году. Однако прогресс в его внедрении был ограничен: к 2022 году правило применялось лишь в 11 из 98 опрошенных стран.
- Введение новых маркетинговых стандартов Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA), вступающих в силу в октябре, ещё больше увеличило нагрузку по соблюдению требований для криптобизнеса.
В 2022 году Великобритания сделала значительный шаг к согласованию со глобальными регуляторными стандартами в отношении использования криптовалют. Страна приняла законодательство для обеспечения соответствия расширенному правилу «Travel Rule» — рамочной структуре, предназначенной для регулирования криптовалютных транзакций и сдерживания потенциальной незаконной деятельности. С 1 сентября криптовалютные компании, работающие в Великобритании, обязаны соблюдать руководящие принципы, изложенные Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), в частности ее правилами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, совместно называемыми правилом «Travel Rule».
Это законодательное развитие было подтверждено заявлением Финансового управления по вопросам поведения на финансовых рынках (FCA) от 17 августа, подчеркивающим намерение Великобритании соответствовать директивам FATF, введенным в 2019 году.
Основной принцип правила «Travel Rule» требует, чтобы поставщики услуг виртуальных активов (VASP) обменивались важной информацией о клиентах в ходе транзакций. Тем самым цель заключается в содействии выявлению потенциально подозрительной финансовой деятельности в сфере криптовалют. Великобритания предприняла шаг по внедрению этого регулирования в июле 2022 года, ознаменовав начало новой эры в комплаенсе криптовалют. К 1 сентября все криптовалютные компании, базирующиеся в Великобритании, должны полностью интегрировать требования правила «Travel Rule» в свою деятельность, независимо от того, отправляют ли они или получают цифровые активы в Великобритании или в юрисдикциях, которые уже приняли это регулирование. Примечательно, что даже транзакции с участием сторонних поставщиков подпадают под действие этого законодательства.
Сектор криптовалют Великобритании борется за внедрение
В случаях, касающихся транзакций с VASP, расположенными в юрисдикциях, которые еще не приняли правило «Travel Rule», криптовалютные предприятия Великобритании обязаны убедиться, что получатели способны принимать указанную информацию. Кроме того, эти компании должны тщательно собирать и хранить необходимые данные. Тем временем, когда криптовалютные компании, базирующиеся в Великобритании, находятся на стороне получателей транзакций, им рекомендуется проявлять осмотрительность.
Происхождение правила «Travel Rule» можно проследить до 2012 года, когда FATF ввела его для традиционных финансовых учреждений. В проактивном расширении FATF включила поставщиков услуг виртуальных активов в эту регуляторную рамку в 2019 году. Однако глобальное внедрение правила столкнулось с несколькими препятствиями, и лишь 11 из 98 опрошенных стран эффективно применяли правило к 2022 году.
Наряду с этими событиями, сектор криптовалют Великобритании сталкивается с растущим объемом регуляторных обязательств. Введение новых стандартов маркетинга со стороны Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA), вступающих в силу в октябре, еще больше увеличило бремя соблюдения требований для крипто-компаний. Кроме того, всеобъемлющий консультационный документ FCA, опубликованный в феврале, выделил растущее внимание к всей крипто-ландшафту.
Эта волна регулирования также ощущается по ту сторону Атлантики, где Федеральная резервная система США и Департамент финансовых учреждений штата Вашингтон предприняли решительные действия против Farmington State Bank. Это было связано с отклонением банка от утвержденного бизнес-плана в 2022 году, которое не было должным образом доведено до сведения регуляторных органов.
Несмотря на заявленное намерение банка выйти из сектора криптовалют и вернуться к фокусу на банковском обслуживании сообществ, регуляторные меры были инициированы в ответ на его участие в деятельности с цифровыми активами без надлежащего уведомления. Вмешательство Федерального резерва, как мера защиты для вкладчиков и Фонда страхования вкладов, накладывает ограничения на определенные виды деятельности, если они не санкционированы явно надзорными органами.
Несмотря на заявленную стратегию выхода Фармингтона из крипто-сферы, сообщения предполагают, что он все еще участвовал в содействии выпуску стейблкоинов для третьей стороны, не раскрывшей свое имя. Эта ситуация стоит независимо от объявления о банкротстве криптовалютной биржи FTX в ноябре 2022 года.
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Отказ от ответственности: Предоставленная информация не является инвестиционной рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимые исследования и/или консультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Эдвард Хоуплейн
Эдвард Хоупелен — сертифицированный специалист по контенту и бизнес-разработчик. Он любит писать о новых технологиях, таких как блокчейн, криптоактивы/NFT, Web3, метавселенная, искусственный интеллект, UI/UX и многом другом. Благодаря обширному опыту в области блокчейна он превращает сложные темы Web3 в простые блог-посты.
