Le secteur crypto secoué alors que le Royaume-Uni plonge dans de nouvelles réglementations pour septembre

Le Royaume-Uni a fait un pas significatif vers l'alignement sur les normes réglementaires mondiales concernant l'utilisation des cryptomonnaies en 2022. La nation a promulgué une législation pour assurer la conformité avec la Règle de Voyage étendue, un cadre conçu pour réglementer les transactions de cryptomonnaies et enrayer les activités illicites potentielles. À partir du 1er septembre, les entreprises crypto opérant au Royaume-Uni sont tenues de respecter les directives établies par le Groupe d'action financière (GAFI), spécifiquement ses réglementations contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, collectivement appelées la Règle de Voyage. 

Ce développement législatif a été réaffirmé par une déclaration de l'Autorité de conduite financière (FCA) le 17 août, soulignant l'intention du Royaume-Uni de se conformer aux directives du GAFI introduites en 2019.

Le principe fondamental de la Règle de Voyage (Travel Rule) nécessite que les prestataires de services sur actifs virtuels (VASP) partagent des informations client cruciales au cours des transactions. Ce faisant, l'objectif est de faciliter l'identification d'activités financières potentiellement suspectes dans le domaine des cryptomonnaies. Le Royaume-Uni a pris l'initiative d'appliquer cette réglementation en juillet 2022, marquant le début d'une nouvelle ère de conformité dans les cryptomonnaies. D'ici le 1er septembre, toutes les entreprises crypto basées au Royaume-Uni doivent avoir pleinement intégré les exigences de la Règle de Voyage dans leurs opérations, qu'elles envoient ou reçoivent des actifs numériques au Royaume-Uni ou dans des juridictions qui ont déjà adopté la réglementation. Il est à noter que même les transactions impliquant des fournisseurs tiers relèvent du champ d'application de cette législation.

  Le secteur crypto du Royaume-Uni peine à adopter

Pour les cas impliquant des transactions avec des VASP situés dans des juridictions qui n'ont pas encore adopté la Règle de Voyage, les entreprises crypto du Royaume-Uni sont tenues de s'assurer que les destinataires sont capables de recevoir les informations stipulées. De plus, ces entreprises doivent collecter et conserver rigoureusement les données nécessaires. Pendant ce temps, lorsque les entreprises crypto basées au Royaume-Uni reçoivent des transactions, elles sont invitées à faire preuve de discernement.

L'origine de la Règle de Voyage remonte à 2012 lorsque le GAFI l'a introduite pour les institutions financières traditionnelles. Dans une extension proactive, le GAFI a intégré les prestataires de services sur actifs virtuels dans ce cadre réglementaire en 2019. Cependant, la mise en œuvre mondiale de la règle a fait face à plusieurs obstacles, avec seulement 11 pays sur les 98 enquêtés appliquant effectivement la règle d'ici 2022.

En tandem avec ces développements, le secteur des cryptomonnaies du Royaume-Uni fait face à un ensemble croissant d'obligations réglementaires. L'introduction de nouvelles normes marketing par l'Autorité de conduite financière (FCA), qui entreront en vigueur en octobre, a encore alourdi la charge de conformité pour les entreprises crypto. De plus, le document de consultation complet publié par la FCA en février a mis en lumière l'augmentation de la surveillance sur l'ensemble du paysage des cryptomonnaies.

Cette vague réglementaire s'est également fait sentir de l'autre côté de l'Atlantique, où le Conseil de la Réserve fédérale des États-Unis et le département des institutions financières de l'État de Washington ont pris des mesures décisives contre la Farmington State Bank. Cela était dû à l'écart de la banque par rapport à son plan d'affaires approuvé en 2022, qui n'avait pas été communiqué de manière adéquate aux autorités réglementaires.

Malgré l'intention déclarée de la banque de quitter le secteur des cryptomonnaies et de revenir à un focus sur le banking communautaire, des mesures réglementaires ont été initiées en réponse à son engagement dans des activités d'actifs numériques sans avis approprié. L'intervention de la Réserve fédérale, en tant que sauvegarde pour les déposants et le Fonds d'assurance des dépôts, impose des restrictions sur certaines activités sauf si elles sont explicitement sanctionnées par les superviseurs. 

Malgré la stratégie de sortie déclarée de Farmington du domaine crypto, des rapports suggèrent qu'elle était toujours impliquée dans la facilitation de l'émission de stablecoins pour un tiers non divulgué. Cette situation est indépendante de la déclaration de faillite de l'échange de cryptomonnaies FTX en novembre 2022.