随着英国在9月深入新法规，加密货币行业受到震动

2022年，英国在使其自身与全球监管标准对齐方面迈出了重要一步，涉及加密货币的使用。该国颁布了立法，以确保遵守扩展的旅行规则，这是一个旨在规范加密货币交易并遏制潜在非法活动的框架。截至9月1日，在英国运营的加密货币企业必须遵守金融行动特别工作组 (FATF) 制定的指南，特别是其反洗钱和反恐融资法规，统称为旅行规则。 

这一立法发展通过金融行为监管局 (FCA) 于8月17日发表的一份声明得到 重申， 强调英国打算遵守FATF在2019年引入的指令。

“旅行规则”的核心原则要求虚拟资产服务提供商 (VASP) 在交易过程中共享关键客户信息。这样做旨在促进识别加密货币领域内潜在的可疑金融活动。英国于2022年7月采取了执行这一 法规 的步骤，标志着加密货币合规新时代的开始。到9月1日，所有英国加密货币企业必须将其运营完全整合旅行规则的要求，无论它们是在英国境内还是在已接受该法规的司法管辖区发送或接收数字资产。值得注意的是，即使涉及第三方供应商的交易也在该立法的管辖范围内。

  英国加密货币部门在采用方面挣扎

对于涉及位于尚未采用旅行规则的司法管辖区的VASP的交易案例， 英国加密货币 企业有义务确保接收方能够接收规定的信息。此外，这些企业必须认真收集并保留必要的数据。同时，当英国加密货币企业处于接收交易的一方时，建议它们行使辨别力。

旅行规则的起源可以追溯到2012年，当时FATF将其引入传统金融机构。作为主动扩展，FATF在2019年将虚拟资产服务提供商纳入这一监管框架。然而，该规则的全球实施面临几个障碍，到2022年，在调查的98个国家中，仅有11个国家有效执行了该规则。

与这些发展同步，英国的加密货币部门正努力应对日益增加的监管义务。金融行为监管局引入的新营销标准将于10月生效，进一步增加了加密货币企业的合规负担。此外，FCA在2月发布的全面咨询文件突出了对整个加密货币景观日益增加的审查。

这种 监管浪潮 也跨越大西洋产生共鸣，美国联邦储备委员会和华盛顿州金融管理局对Farmington State Bank采取了果断行动。原因是该银行在2022年偏离了其已批准的商业计划，且未充分通知监管机构。

尽管银行表示有意退出加密货币部门并重新专注于社区银行，但由于其在没有适当通知的情况下参与数字资产活动，监管措施已启动。美联储的干预作为对存款人和存款保险基金的保障，对某些活动施加限制，除非得到监管者的明确授权。 

尽管Farmington声称已制定退出加密货币领域的战略，但据报道，它仍在为一家未披露的第三方促进稳定币的发行。这一情况独立于2022年11月加密货币交易所FTX的破产声明。