Indústria das criptomoedas abalada enquanto o Reino Unido mergulha em novas regulações até setembro

O Reino Unido deu um passo significativo no sentido de alinhar-se com os padrões regulatórios globais relativos ao uso de criptomoedas em 2022. A nação promulgou legislação para garantir a conformidade com a Regra de Viagem alargada, um quadro concebido para regular as transações de criptomoedas e conter atividades ilícitas potenciais. A partir de 1 de setembro, as empresas de criptomoedas que operam no Reino Unido são obrigadas a aderir às diretrizes estabelecidas pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF), especificamente as suas regulamentações de Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo, coletivamente referidas como a Regra de Viagem. 

Este desenvolvimento legislativo foi reafirmado por uma declaração da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) em 17 de agosto, enfatizando a intenção do Reino Unido de se conformar com as diretrizes da FATF introduzidas em 2019.

O princípio central da Regra de Viagem (Travel Rule) exige que os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) partilhem informações cruciais sobre os clientes durante o curso das transações. Ao fazê-lo, o objetivo é facilitar a identificação de atividades financeiras potencialmente suspeitas no domínio das criptomoedas. O Reino Unido deu o passo para impor esta regulação em julho de 2022, marcando o início de uma nova era na conformidade das criptomoedas. Até 1 de setembro, todas as empresas de criptomoedas sediadas no Reino Unido devem ter integrado totalmente os requisitos da Regra de Viagem nas suas operações, independentemente de estarem a enviar ou receber ativos digitais dentro do Reino Unido ou em jurisdições que já adotaram a regulação. Notavelmente, mesmo as transações que envolvem fornecedores terceiros estão sob o âmbito desta legislação.

  O setor de criptomoedas do Reino Unido luta pela adoção

Para casos que envolvem transações com VASPs situados em jurisdições que ainda não adotaram a Regra de Viagem, as empresas de criptomoedas do Reino Unido são obrigadas a garantir que os destinatários são capazes de receber as informações estipuladas. Além disso, estas empresas devem recolher e reter diligentemente os dados necessários. Enquanto isso, quando as empresas de criptomoedas sediadas no Reino Unido estão no lado receptor das transações, são instadas a exercer discernimento.

A origem da Regra de Viagem pode ser rastreada até 2012, quando a FATF a introduziu para instituições financeiras convencionais. Num alargamento proativo, a FATF incorporou prestadores de serviços de ativos virtuais neste quadro regulatório em 2019. No entanto, a implementação global da regra enfrentou vários obstáculos, com apenas 11 dos 98 países inquiridos a aplicar efetivamente a regra até 2022.

Em tandem com estes desenvolvimentos, o setor de criptomoedas do Reino Unido está a lidar com uma série crescente de obrigações regulatórias. A introdução de novas normas de marketing pela Autoridade de Conduta Financeira, previstas para entrar em vigor em outubro, aumentou ainda mais o fardo da conformidade para as empresas de criptomoedas. Além disso, o documento de consulta abrangente da FCA, publicado em fevereiro, destacou a crescente fiscalização sobre todo o panorama das criptomoedas.

Esta onda regulatória também foi sentida através do Atlântico, onde o Conselho da Reserva Federal dos Estados Unidos e o Departamento de Instituições Financeiras do Estado de Washington tomaram medidas decisivas contra o Farmington State Bank. Isto deveu-se ao desvio do banco do seu plano de negócios aprovado em 2022, que não tinha sido adequadamente comunicado às autoridades reguladoras.

Apesar da intenção declarada do banco de sair do setor das criptomoedas e voltar a focar-se no banco comunitário, foram iniciadas medidas regulatórias em resposta ao seu envolvimento em atividades de ativos digitais sem o aviso apropriado. A intervenção da Reserva Federal, como salvaguarda para os depositantes e o Fundo de Seguro de Depósitos, impõe restrições a certas atividades, a menos que sejam explicitamente sancionadas pelos supervisores. 

Apesar da estratégia de saída declarada pela Farmington do reino das criptomoedas, os relatórios sugerem que ela ainda estava envolvida na facilitação da emissão de stablecoins para um terceiro não revelado. Esta situação é independente da declaração de falência da exchange de criptomoedas FTX em novembro de 2022.