9월新规 도입으로 영국이 암호화폐 규제에 돌입, 업계 동요

영국은 2022년 암호화폐 사용과 관련된 글로벌 규제 기준과의 정렬을 위해 중요한 한 걸음을 내딛었습니다. 이 나라는 암호화폐 거래를 규제하고 잠재적인 불법 활동을 억제하기 위해 설계된 프레임워크인 확장된 트래블 규칙 준수를 보장하기 위한 입법을 시행했습니다. 9월 1일 기준으로 영국 내에서 운영되는 암호화폐 기업은 금융범죄행동작업반(FATF)의 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 규정을 포함한 트래블 규칙의 지침을 준수해야 합니다. 

이 입법 발전은 8월 17일 영국 금융행위당국(FCA)의 성명을 통해 재확인되었으며, 이는 영국이 2019년 도입된 FATF 지침을 준수할 의도가 있음을 강조했습니다.

트래블 규칙의 핵심 원칙은 가상자산 서비스 제공자(VASP)가 거래 과정에서 중요한 고객 정보를 공유해야 한다는 것입니다. 이를 통해 암호화폐 영역 내에서 잠재적으로 의심스러운 금융 활동을 식별하는 것을 목표로 합니다. 영국은 2022년 7월 이 규정을 시행하는 단계를 밟았으며, 이는 암호화폐 규정 준수 시대의 시작을 알렸습니다. 9월 1일까지 모든 영국 기반 암호화폐 기업은 디지털 자산을 영국 내에서 송금하거나 수신하든, 이미 규정을 수용한 관할권에서 송금하거나 수신하든 상관없이 트래블 규칙의 요구사항을 운영에 완전히 통합해야 합니다. 특히 제3자 벤더와의 거래도 이 입법의 적용을 받습니다.

  영국 암호화폐 sector, 채택에 고전

트래블 규칙을 채택하지 않은 관할권에 위치한 VASP와의 거래 사례의 경우, 영국 암호화폐 기업은 수령자가 지정된 정보를 받을 수 있는지 확인해야 할 의무가 있습니다. 또한 이러한 기업은 필요한 데이터를 철저히 수집하고 보관해야 합니다. 한편, 영국 기반 암호화폐 기업이 거래의 수신 측에 있을 때는 신중함을 발휘할 것을 권고합니다.

트래블 규칙의 기원은 2012년으로 거슬러 올라가며, 당시 FATF는 전통적인 금융 기관을 위해 이를 도입했습니다. FATF는 2019년 선제적으로 가상자산 서비스 제공자를 이 규제 프레임워크에 포함시켰습니다. 그러나 전 세계적으로 이 규칙의 시행은 여러 장애물에 부딪혔으며, 2022년까지 조사된 98개국 중 단 11개국만 이 규칙을 효과적으로 시행했습니다.

이러한 발전과 함께 영국의 암호화폐 부문은 증가하는 규제 의무와 씨름하고 있습니다. 10월 발효 예정인 금융행위당국(FCA)의 새로운 마케팅 표준 도입으로 암호화폐 기업의 규정 준수 부담이 더욱 커졌습니다. 또한 2월 FCA가 발표한 포괄적인 자문서는 전체 암호화폐 환경에 대한 감시가 강화되고 있음을 강조했습니다.

이 규제 물결 은 대서양 너머에서도 느껴졌는데, 미국 연방준비제도 이사회와 워싱턴주 금융당국이 Farmington State Bank에 대해 결단력 있는 조치를 취했습니다. 이는 해당 은행이 2022년 승인된 사업 계획에서 벗어나 규제 당국에 적절히 통보하지 않았기 때문입니다.

은행이 암호화폐 부문에서 철수하여 커뮤니티 뱅킹에 집중하겠다는 의사를 밝혔음에도 불구하고, 적절한 통보 없이 디지털 자산 활동에 관여한 것에 대한 규제 조치가 취해졌습니다. 예금주와 예금보험기금을 보호하기 위한 연방준비제도의 개입은 감독 당국의 명시적 승인이 없는 한 특정 활동에 제한을 가합니다. 

Farmington이 암호화폐 영역에서 철수하겠다는 명시된 전략을 밝혔음에도 불구하고, 보고서는 여전히 미공개 제3자를 위한 스테이블코인 발행을 촉진하는 데 관여하고 있다고 시사합니다. 이 상황은 2022년 11월 암호화폐 거래소 FTX의 파산 선언과는 독립적입니다.