Китай теперь классифицирует крипто-транзакции как отмывание денег

Китай только что запустил механизм против крипто-транзакций, классифицировав их как отмывание денег в соответствии с его последним юридическим толкованием. Это самая жесткая позиция на сегодняшний день от страны, уже известной своими антикрипто-мерами. 

Верховный народный суд и Верховная народная прокуратура выпустили свое «Толкование по нескольким вопросам, касающимся применения закона при рассмотрении уголовных дел об отмывании денег».

Это Толкование содержит несколько статей, разъясняющих все: от самоотмывания до сокрытия грязных денег от преступлений, совершенных другими. Если вы смешиваете крипто с преступными доходами, у вас большие проблемы, особенно если вы находитесь в материковом Китае.

Крипто втягивают в отмывание денег

Статья 1 нацелена на тех, кто использует крипто для сокрытия или маскировки происхождения своего незаконно нажитого имущества, применяя к ним всю силу законов Китая о противодействии отмыванию денег. Если вы думаете, что можете притвориться не в курсе, подумайте еще раз. 

Статья 2 гласит, что если вы «знали или должны были знать», что деньги грязные, вы так же виноваты, как и тот, кто совершил преступление.

Суды не примут «я не знал» в качестве оправдания. Статья 3 описывает, как суды будут определять, действительно ли вы знали, что происходит.

Они будут смотреть на информацию, которой вы обладали, как вы обращались с деньгами и насколько подозрительными были ваши транзакции. Если ваша история не сходится, неудача.

Статья 4 устанавливает порог того, что считается «серьезными обстоятельствами». Если вы переводите более 5 миллионов юаней отмываемых средств, вас ждет мир боли. 

Кроме того, если вы отказываетесь сотрудничать или если ваши действия приводят к большим финансовым потерям, вас ждут очень серьезные последствия.

Штрафы, тюремное заключение и легкий выход невозможен

Статьи 5–7 идут еще дальше, излагая конкретные способы, которыми люди могут пытаться отмывать деньги через крипто. Будь то через ломбарды, инвестиции в сомнительные финансовые продукты или сокрытие наличных в казино и торговых центрах, Китай уже на вас вышел. 

Они перечислили все, что могли придумать: от перевода преступных доходов до конвертации их во что-то другое, например, в золото или даже лотерейные билеты. И да, крипто-транзакции теперь официально включены в этот список.

Но Китай интересуется не только разоблачением отдельных лиц, он также нацелен на организации. Статья 11 четко указывает, что если компания будет поймана на отмывании денег, весь субъект может быть оштрафован, а руководители понесут ответственность.

Статья 10 говорит, что вы можете получить более мягкий приговор, если признаетесь и поможете вернуть деньги, но это только в том случае, если ваше преступление считается незначительным.

Статья 9 напоминает о наказаниях. Если вас поймают и осудят, ожидайте крупных штрафов и, возможно, нескольких лет за решеткой. Штрафы варьируются от минимума в 10 000 юаней, если вам повезет, до 200 000 юаней, если вы в более серьезной беде. 

И это только начало, потому что тюремное заключение вполне реально.