China acaba de imponer restricciones a las transacciones de criptomonedas, clasificándolas como lavado de dinero según su última interpretación legal. Esta es la postura más severa hasta la fecha de un país ya conocido por sus medidas anticriptomonedas.
El Tribunal Supremo Popular y la Fiscalía Suprema Popular publicaron su “Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de la ley en el manejo de casos penales de lavado de dinero”
Esta interpretación contiene varios artículos que desglosan todo, desde el autoblanqueo hasta la ocultación del cash ilícito procedente de delitos cometidos por otros. Si mezclas criptomonedas con ganancias delictivas, estás en serios problemas, especialmente si resides en China continental.
Las criptomonedas se ven arrastradas al lavado de dinero
El Artículo 1 castiga a quienes usan criptomonedas para ocultar el origen de sus ganancias ilícitas, imponiéndoles todo el rigor de las leyes chinas contra el blanqueo de capitales. Si crees que puedes hacerte el tonto, piénsalo de nuevo.
El artículo 2 dice que si usted “sabía o debería haber sabido” que el dinero era sucio, es tan culpable como la persona que cometió el delito.
Los tribunales no aceptarán el "no sabía" como excusa. El Artículo 3 describe cómo determinarán si usted realmente sabía lo que estaba sucediendo.
Revisarán la información que tenías, cómo manejaste el dinero y qué tan turbias fueron tus transacciones. Si tu historia no cuadra, mala suerte.
El Artículo 4 establece los criterios para lo que se considera "circunstancias graves". Si mueve más de 5 millones de RMB en fondos blanqueados, se enfrentará a un grave problema.
Además, si usted se niega a cooperar o si sus acciones causan grandes pérdidas financieras, estará esperando consecuencias muy graves.
Multas, prisión y ninguna salida fácil
Los artículos 5 a 7 van más allá, detallando las formas específicas en que las personas podrían intentar blanquear dinero mediante criptomonedas. Ya sea empeñando, invirtiendo en productos financieros sospechosos u ocultando cash en casinos y centros comerciales, China los tiene bajo su lupa.
Han incluido todo lo que se les ocurre, desde transferir ganancias ilícitas hasta convertirlas en algo más, como oro o incluso billetes de lotería. Y sí, las transacciones con criptomonedas ya están oficialmente en esa lista.
Pero a China no solo le interesa perseguir a individuos, sino también a organizaciones. El Artículo 11 establece claramente que si una empresa es descubierta blanqueando dinero, toda la entidad puede ser multada y sus responsables serán considerados responsables.
El artículo 10 dice que usted podría recibir una sentencia más leve si confiesa y ayuda a recuperar el dinero, pero eso sólo si su delito se considera menor.
El Artículo 9 establece claramente las sanciones. Si lo atrapan y lo condenan, prepárese para recibir fuertes multas y posiblemente años de cárcel. Las multas van desde un mínimo de 10.000 RMB si sale indemne, hasta 200.000 RMB si se ve envuelto en problemas más graves.
Y esto es sólo el comienzo, porque la pena de prisión está muy sobre la mesa.
