Block выиграла иск акционеров Cash App

Block выиграл иск акционеров во вторник, касающийся предполагаемого нарушения безопасности данных Cash App 10 декабря 2021 года. Финансовая компания обвинялась во введении акционеров в заблуждение в связи с крупным нарушением безопасности на мобильном сервисе платежей Cash App. 

Судья окружного суда США Маргарет Гарнетт вынесла решение в пользу технологической компании, аргументируя это тем, что не было действительных доказательств того, что Block намеревался обмануть акционеров в отношении инцидента с нарушением данных. Согласно 42-страничному судебному документу, бывший сотрудник Block скачал личную информацию примерно 8,2 млн пользователей Cash App.

Иск акционеров утверждает, что Block ввел в заблуждение относительно практик безопасности

Групповой иск выявил, что владельцу Cash App было предъявлено обвинение в завышении цены акций путем сокрытия недостаточной защиты данных до нарушения. Акционеры также обвинили компанию в том, что она почти четыре месяца ждала, прежде чем раскрыть информацию о нарушении данных в апреле 2022 года.

Компания, базирующаяся в Калифорнии, также обвинялась во введении бывших акционеров Afterpay в заблуждение относительно ее практик безопасности. Они утверждали, что Block был больше сосредоточен на завершении своего выкупа этой австралийской компании за $29 млрд в январе 2022 года.

Окружной судья пришла к выводу, что инвесторы не могут получить доступ к общим заявлениям, которые технологическая компания делала в регуляторных документах. Гарнетт также заявила, что инвесторы не могут рассматривать риски как утверждения о том, что их защита данных надежна.

По словам судьи, акционеры не смогли показать никакой уникальной связи между предполагаемыми ложными заявлениями и выкупом Afterpay. Она добавила, что акционеры не могли установить, что руководители Block получили какую-либо выгоду, чтобы установить мотив обмана.

Технологическая компания согласился в январе для урегулирования спора на $80 млн после того, как 48 финансовых регуляторов штатов обвинили Cash App в отсутствии достаточной политики противодействия отмыванию денег. Владельцу Cash App также было предписано принять корректирующие меры для улучшения внутренних процессов и нанять независимого консультанта для оценки эффективности его программы AML.

Block заявил, что увеличил свои инвестиции в комплаенс и управление рисками по мере роста Cash App. Компания добавила, что она привержена решению отраслевых проблем и будет продолжать способствовать развитию здоровой экосистемы финтеха.

Block урегулирует дело AML в Нью-Йорке на сумму $40M

Как отмечалось ранее сообщал от Cryptopolitan Block достиг еще одного урегулирования на сумму 40 млн долларов с Нью-Йорком в апреле. Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) пришел к выводу, что технологическая компания имела значительные пробелы в своей программе комплаенса по противодействию отмыванию денег, связанных с ее платформой Cash App. 

Программа Block по Закону о банковской тайне (BSA)/AML имела пробелы, такие как недостаточные процедуры должной осмотрительности клиентов. У компании также отсутствовали эффективные контроли, основанные на оценке рисков, и она не смогла должным образом отслеживать транзакции.

Согласно NYDFS, Block, как утверждается, допускал совершение высокорисковых транзакций с биткоинами без достаточного надзора. Отсутствие надзора за цифровыми транзакциями вызвало опасения относительно практик противодействия отмыванию денег компании.

Согласно судебным документам, Block усугубил ситуацию в 2019 и 2020 годах расширения пренебрежением к устранению накопившейся очереди предупреждений о транзакциях. Предупреждения также оставались нерешенными в течение длительного периода.

Позже NYDFS пришла к выводу, что технологическая компания имела недостаточные процессы мониторинга для обнаружения и предотвращения потенциальных незаконных транзакций. Департамент поручил Block назначить независимого наблюдателя для оценки соблюдения законов NYDFS. Ожидается, что независимый наблюдатель также поможет Block оценить его корректирующие меры и убедиться, что выявленные недостатки комплаенса устранены.

«Все финансовые учреждения, будь то традиционные финансовые сервисные компании или новые криптовалютные платформы, должны соблюдать строгие стандарты, защищающие потребителей и целостность финансовой системы».

— Адриенн Харрис, Superintendent Департамента финансовых услуг Нью-Йорка.

Харрис подчеркнула, что функции комплаенса должны соответствовать росту или расширению компании. Superintendent заявила, что NYDFS предпримет необходимые шаги для обеспечения подотчетности, включая назначение независимого наблюдателя для контроля корректирующих мер.