Фотография предоставлена Во вторник компания Block выиграла судебный процесс с участием акционеров по делу о предполагаемой утечке данных в приложении Cash App 10 декабря 2021 года. Финансовую компанию обвиняли в введении акционеров в заблуждение в связи с крупной утечкой данных в мобильном платежном сервисе Cash App.
Окружной судья США Маргарет Гарнетт вынесла решение в пользу технологической компании, заявив, что нет веских доказательств того, что Block намеревалась обмануть акционеров в связи сdentутечки данных. Согласно 42-страничному судебному документу, бывший сотрудник Block скачал личную информацию примерно 8,2 миллионов пользователей Cash App.
В коллективном иске выяснилось, что владельца Cash App обвинили в завышении цены акций из-за того, что он не раскрыл информацию о недостаточной защите данных до утечки. Акционеры также обвинили компанию в том, что она почти четыре месяца не сообщала об утечке данных в апреле 2022 года.
Калифорнийскую фирму также обвинили в том, что она ввела в заблуждение бывших акционеров Afterpay относительно своей политики безопасности. Они утверждали, что Блок был больше сосредоточен на завершении сделки по выкупу этой австралийской компании за 29 миллиардов долларов в январе 2022 года.
Окружной судья пришел к выводу, что инвесторы не имеют доступа к общим заявлениям, сделанным технологической компанией в документах, представленных регулирующим органам. Гарнетт также заявил, что инвесторы не могут рассматривать риски как утверждения о надежности системы защиты данных.
По словам судьи, акционеры не смогли доказать наличие какой-либо уникальной связи между предполагаемыми искажениями информации и поглощением Afterpay. Она добавила, что акционеры не смогли установить, что руководители Block получили какую-либо законную выгоду, чтобы обосновать мотив мошенничества в их отношении.
технологическая компания согласилась выплатить 80 миллионов долларов после того, как 48 государственных финансовых регуляторов обвинили Cash App в недостаточной политике противодействия отмыванию денег. Cash App также было предписано принять меры по улучшению внутренних процессов и нанять независимого dent для оценки эффективности своей программы противодействия отмыванию денег.
Компания Block заявила, что увеличила инвестиции в соблюдение нормативных требований и управление рисками по мере роста приложения Cash App. Компания добавила, что привержена решению отраслевых проблем и продолжит продвигать самодостаточность и здоровые финтех-экосистемы.
Блок урегулировал дело о борьбе с отмыванием денег в Нью-Йорке, выплатив 40 миллионов долларов
Как ранее сообщалось на Cryptopolitan , в апреле Block достигла еще одного соглашения с Нью-Йорком на сумму 40 миллионов долларов. Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) пришел к выводу, что у технологической компании были существенные пробелы в программе соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег, связанные с ее Cash App.
В программе Block по соблюдению Закона о банковской тайне (BSA) и борьбе с отмыванием денег были выявлены недостатки, такие как неадекватные процедуры проверки благонадежности клиентов. Компания также не имела эффективных мер контроля на основе оценки рисков и не осуществляла надлежащий мониторинг транзакций.
По данным Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS), компания Block предположительно допускала проведение высокорискованных транзакций Bitcoin без достаточного контроля. Отсутствие контроля за цифровыми транзакциями вызвало опасения по поводу методов компании по борьбе с отмыванием денег.
Согласно судебным документам, компания Block усугубила ситуацию во время своего расширения , не приняв мер по устранению накопившихся оповещений о транзакциях. Кроме того, эти оповещения оставались необработанными в течение длительного периода времени.
Впоследствии Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) пришел к выводу, что у технологической компании были недостаточные процессы мониторинга для выявления и предотвращения потенциальных незаконных транзакций. Департамент поручил Block назначитьdent наблюдателя для оценки соблюдения компанией законов NYDFS. Ожидается также, чтоdent наблюдатель поможет Block оценить предпринятые ею корректирующие действия и убедиться в устраненииdentdefiв соблюдении законодательства.
«Все финансовые учреждения, будь то традиционные компании, предоставляющие финансовые услуги, или новые криптовалютные платформы, должны придерживаться строгих стандартов, защищающих потребителей и целостность финансовой системы»
— Эдриенн Харрис,dent Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк.
Харрис настаивал на том, что функции по обеспечению соответствия должны соответствовать росту или расширению компании.dent управления заявил, что Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк предпримет необходимые шаги для обеспечения подотчетности, включая назначениеdent наблюдателя для контроля за принятием корректирующих мер.
