Foto de Block ganó la demanda de sus accionistas el martes por la presunta filtración de datos de Cash App ocurrida el 10 de diciembre de 2021. La compañía financiera fue acusada de engañar a sus accionistas en relación con una importante filtración de datos en su servicio de pagos móviles Cash App.
La jueza de distrito estadounidense Margaret Garnett falló a favor de la empresa tecnológica, argumentando que no existían pruebas válidas de que Block pretendiera defraudar a los accionistas en relación con ladentde datos. Según un documento judicial de 42 páginas, un exempleado de Block descargó información personal de aproximadamente 8,2 millones de usuarios de Cash App.
La demanda colectiva reveló que el propietario de Cash App fue acusado de aumentar el precio de sus acciones al no informar sobre la seguridad de sus datos antes de la filtración. Los accionistas también acusaron a la compañía de esperar casi cuatro meses antes de revelar la filtración de datos en abril de 2022.
La firma californiana también fue acusada de engañar a antiguos accionistas de Afterpay sobre sus prácticas de seguridad. Alegaron que Block estaba más centrado en completar su adquisición de la empresa australiana por 29 000 millones de dólares en enero de 2022.
El juez de distrito concluyó que los inversores no podían acceder a las declaraciones generales que la empresa tecnológica presentó en los documentos regulatorios. Garnett también afirmó que los inversores no podían interpretar los riesgos como afirmaciones de que la seguridad de sus datos era sólida.
Según la jueza, los accionistas no demostraron ninguna conexión única entre las presuntas inexactitudes y la compra de Afterpay. Añadió que los accionistas no pudieron determinar que los ejecutivos de Block se beneficiaran de alguna manera válida para establecer un motivo para defraudarlos.
La empresa tecnológica acordó en enero liquidar 80 millones de dólares después de que 48 reguladores financieros estatales acusaran Cash App de carecer de políticas antilavado de dinero suficientes. El Cash App también tuvo que tomar medidas correctivas para mejorar sus procesos internos y contratar a un consultor independiente dent evaluar la eficacia de su programa antilavado de dinero.
Block afirmó que incrementó su inversión en cumplimiento normativo y gestión de riesgos a medida que Cash App crecía. La compañía añadió que estaba comprometida a abordar los desafíos de la industria y que seguirá promoviendo ecosistemas fintech autónomos y saludables.
Block llega a un acuerdo por $40 millones en el caso AML de Nueva York
Como ya informó Cryptopolitan, Cryptopolitan llegó a otro acuerdo de $40 millones con Nueva York en abril. El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) concluyó que la empresa tecnológica presentaba deficiencias significativas en su programa de cumplimiento antilavado de dinero relacionado con su Cash App.
El programa de la Ley de Secreto Bancario (BSA)/AML de Block presentaba deficiencias, como procedimientos inadecuados para la debida diligencia del cliente. La empresa también carecía de controles eficaces basados en el riesgo y no supervisaba adecuadamente las transacciones.
Según el Departamento de Servicios de Seguridad Nacional de Nueva York (NYDFS), Block presuntamente permitió transacciones Bitcoin de alto riesgo sin la supervisión adecuada. Esta falta de supervisión en sus transacciones digitales generó inquietud sobre las prácticas de la compañía contra el lavado de dinero.
Según documentos judiciales, Block agravó la situación durante su expansión al no atender una acumulación de alertas de transacciones. Estas alertas también quedaron sin resolver durante un período prolongado.
Posteriormente, el Departamento de Servicios de Seguridad Nacional (NYDFS) concluyó que la empresa tecnológica contaba con procesos de monitoreo insuficientes para detectar y prevenir posibles transacciones ilícitas. El departamento ordenó a Block que designara un supervisordent para evaluar su cumplimiento de las leyes del NYDFS. También se espera que el supervisordent ayude a Block a evaluar sus acciones correctivas y a garantizar que subsane las defide cumplimientodent.
“Todas las instituciones financieras, ya sean empresas de servicios financieros tradicionales o plataformas de criptomonedas emergentes, deben adherirse a estándares rigurosos que protejan a los consumidores y la integridad del sistema financiero”
-Adrienne Harris,dent del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York.
Harris sostuvo que las funciones de cumplimiento deben alinearse con el crecimiento o la expansión de la empresa. Eldent declaró que el NYDFS tomará las medidas necesarias para garantizar la rendición de cuentas, incluyendo el nombramiento de un supervisordent para supervisar las medidas correctivas.
