Foto von Block gewann am Dienstag den Aktionärsprozess wegen des angeblichen Datenlecks bei Cash App am 10. Dezember 2021. Dem Finanzunternehmen wurde vorgeworfen, Aktionäre im Zusammenhang mit einem umfangreichen Datenleck bei seinem mobilen Zahlungsdienst Cash App in die Irre geführt zu haben.
Die US-Bezirksrichterin Margaret Garnett entschied zugunsten des Technologieunternehmens und argumentierte, es gebe keinen stichhaltigen Beweis dafür, dass Block beabsichtigt habe, Aktionäre im Zusammenhang mit demdentzu betrügen. Laut einem 42-seitigen Gerichtsdokument lud ein ehemaliger Mitarbeiter von Block persönliche Daten von etwa 8,2 Millionen Nutzern der Cash App herunter.
Die Sammelklage enthüllte, dass dem Betreiber der Cash App vorgeworfen wurde, den Aktienkurs durch das Verschweigen mangelhafter Datensicherheit vor dem Datenleck künstlich in die Höhe getrieben zu haben. Aktionäre warfen dem Unternehmen zudem vor, fast vier Monate mit der Bekanntgabe des Datenlecks im April 2022 gewartet zu haben.
Dem kalifornischen Unternehmen wurde außerdem vorgeworfen, ehemalige Aktionäre von Afterpay hinsichtlich seiner Sicherheitspraktiken irregeführt zu haben. Sie behaupteten, Block habe sich mehr auf den Abschluss der 29 Milliarden Dollar schweren Übernahme des australischen Unternehmens im Januar 2022 konzentriert.
Der Bezirksrichter kam zu dem Schluss, dass Anleger keinen Zugang zu den allgemeinen Aussagen des Technologieunternehmens in den behördlichen Unterlagen hatten. Garnett erklärte außerdem, Anleger könnten die Risiken nicht als Zusicherungen für eine solide Datensicherheit verstehen.
Laut der Richterin konnten die Aktionäre keinen eindeutigen Zusammenhang zwischen den angeblichen Falschdarstellungen und der Übernahme von Afterpay nachweisen. Sie fügte hinzu, dass die Aktionäre nicht feststellen konnten, dass die Führungskräfte von Block in irgendeiner Weise einen legitimen Vorteil erlangt hatten, der ein betrügerisches Motiv rechtfertigen würde.
Das Technologieunternehmen stimmte im Januar einem Vergleich in Höhe von 80 Millionen US-Dollar zu, nachdem 48 staatliche Finanzaufsichtsbehörden Cash App vorgeworfen hatten, keine ausreichenden Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche zu ergreifen. Der Cash App wurde außerdem verpflichtet, Korrekturmaßnahmen zur Verbesserung seiner internen Prozesse zu ergreifen und einen unabhängigen dent mit der Überprüfung der Wirksamkeit seines Geldwäschebekämpfungsprogramms zu beauftragen.
Block gab an, seine Investitionen in Compliance und Risikomanagement mit dem Wachstum der Cash App erhöht zu haben. Das Unternehmen fügte hinzu, es sei bestrebt, die Herausforderungen der Branche anzugehen und weiterhin ein selbstbestimmtes und gesundes Fintech-Ökosystem zu fördern.
Block zahlt 40 Millionen Dollar in New Yorks Geldwäscheverfahren
Cryptopolitan bereits berichtete , erzielte Block im April eine weitere Einigung mit dem Staat New York in Höhe von 40 Millionen US-Dollar. Das New Yorker Finanzdienstleistungsamt (NYDFS) kam zu dem Schluss, dass das Technologieunternehmen erhebliche Lücken in seinem Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche im Zusammenhang mit seiner Cash -App-Plattform aufwies.
Das Programm von The Block zur Einhaltung des Bankgeheimnisgesetzes (BSA) und zur Bekämpfung von Geldwäsche wies Mängel auf, beispielsweise unzureichende Verfahren zur Kundenprüfung. Dem Unternehmen fehlten zudem wirksame risikobasierte Kontrollen, und die Transaktionen wurden nicht ausreichend überwacht.
Laut NYDFS soll Block risikoreiche Bitcoin Transaktionen ohne ausreichende Aufsicht zugelassen haben. Die mangelnde Kontrolle der digitalen Transaktionen nährte Bedenken hinsichtlich der Geldwäschebekämpfungspraktiken des Unternehmens.
Laut Gerichtsakten verschärfte Block die Situation während seiner Expansion , indem es einen Rückstand bei den Transaktionswarnungen nicht aufarbeitete. Die Warnungen blieben zudem über einen längeren Zeitraum unbeantwortet.
Die NYDFS kam später zu dem Schluss, dass das Technologieunternehmen über unzureichende Überwachungsprozesse verfügte, um potenziell illegale Transaktionen aufzudecken und zu verhindern. Die Behörde wies Block an, einen unabhängigendent zu ernennen, der die Einhaltung der NYDFS-Vorschriften überprüfen soll. Dieserdent soll Block auch bei der Bewertung der Korrekturmaßnahmen unterstützen und sicherstellen, dass diedentCompliance- defibehoben werden.
„Alle Finanzinstitute, ob traditionelle Finanzdienstleistungsunternehmen oder aufstrebende Kryptowährungsplattformen, müssen strenge Standards einhalten, die die Verbraucher und die Integrität des Finanzsystems schützen.“
-Adrienne Harris,dent beim New Yorker Finanzdienstleistungsministerium.
Harris betonte, dass die Compliance-Funktionen mit dem Unternehmenswachstum bzw. der Expansion Schritt halten müssten. Derdent der Behörde erklärte, dass das NYDFS die notwendigen Schritte zur Gewährleistung der Verantwortlichkeit einleiten werde, einschließlich der Ernennung eines unabhängigendent zur Überwachung der Korrekturmaßnahmen.
