금융회사 블록은 2021년 12월 10일 발생한 Cash 앱 데이터 유출 사건과 관련하여 주주들을 상대로 제기한 소송에서 화요일 승소했습니다. 블록은 자사의 모바일 결제 서비스인 Cash 앱의 대규모 데이터 유출과 관련하여 주주들을 오도했다는 혐의를 받았습니다.
미국 연방지방법원 마거릿 가넷 판사는 데이터 유출dent과 관련하여 블록이 주주들을 속이려 했다는 유효한 증거가 없다며 블록의 손을 들어줬습니다. 42페이지 분량의 법원 문서에 따르면, 블록의 전 직원이 약 820만 명에 달하는 Cash 앱 사용자들의 개인 정보를 다운로드했습니다.
집단 소송을 통해 Cash 앱 소유주가 데이터 유출 사고 이전에 부실한 데이터 보안 사실을 공개하지 않아 주가를 부풀렸다는 혐의가 드러났습니다. 주주들은 또한 회사가 2022년 4월에 데이터 유출 사실을 공개하기까지 거의 4개월을 기다렸다고 비난했습니다.
캘리포니아에 본사를 둔 이 회사는 애프터페이의 보안 관행에 대해 전 주주들을 오도했다는 혐의도 받았습니다. 주주들은 블록이 2022년 1월 호주 기업 애프터페이를 290억 달러에 인수하는 데에만 집중했다고 주장했습니다.
지방법원 판사는 투자자들이 해당 기술 회사가 규제 당국에 제출한 서류에 담긴 일반적인 진술에 접근할 수 없다고 결론 내렸습니다. 가넷은 또한 투자자들이 해당 위험성을 회사의 데이터 보안이 견고하다는 주장으로 받아들일 수 없다고 말했습니다.
판사에 따르면 주주들은 허위 진술과 애프터페이 인수 사이에 뚜렷한 연관성을 입증하지 못했습니다. 또한 블록 경영진이 주주들을 속일 만한 정당한 동기를 얻었는지 여부도 밝혀내지 못했습니다.
해당 기술 기업은 Cash App)의 자금세탁 방지 정책이 미흡하다고 비난한 후, 지난 1월 8천만 달러의 합의금을 지불하기로 했습니다 Cash 앱의 소유주는 또한 내부 프로세스를 개선하기 위한 시정 조치를 취하고, 독립적인 컨설턴트를 고용하여 dent 세탁 방지 프로그램의 효과성을 검토해야 했습니다.
블록은 Cash 앱이 성장함에 따라 규정 준수 및 위험 관리 투자를 늘렸다고 밝혔습니다. 또한 회사는 업계의 과제를 해결하기 위해 노력하고 있으며, 건전한 핀테크 생태계를 지속적으로 조성해 나갈 것이라고 덧붙였습니다.
블록, 뉴욕 자금세탁방지 사건에서 4천만 달러 합의
Cryptopolitan 이 앞서 보도한 , 블록은 지난 4월 뉴욕주와 4천만 달러 규모의 합의를 체결했습니다. 뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)은 블록의 자금세탁 방지 규정 준수 프로그램에 Cash 앱 플랫폼과 관련된 중대한 허점이 있다고 결론 내렸습니다.
더 블록의 은행 비밀 유지법(BSA)/자금세탁방지(AML) 프로그램에는 고객 실사 절차 미흡 등 여러 문제점이 있었습니다. 또한, 효과적인 위험 기반 통제 시스템이 부족했고 거래를 제대로 모니터링하지 못했습니다.
뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)에 따르면, 블록은 충분한 감독 없이 고위험 Bitcoin 거래를 허용한 혐의를 받고 있습니다. 디지털 거래에 대한 감독 부족은 회사의 자금세탁 방지 관행에 대한 우려를 불러일으켰습니다.
확장 과정에서 밀린 거래 알림 처리를 소홀히 하여 상황을 악화시켰습니다 . 이러한 알림들은 장기간 해결되지 않은 채 방치되었습니다.
뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)은 이후 해당 기술 기업이 잠재적인 불법 거래를 탐지하고 예방하기 위한 모니터링 프로세스가 미흡하다고 결론 내렸습니다. NYDFS는 블록(Block)사에dent 감시인을 임명하여 NYDFS 법규 준수 여부를 평가하도록 지시했습니다.dent 감시인은 또한 블록사가 시정 조치를 평가하고dent된 규정 준수 defi을 시정하도록 지원할 것으로 예상됩니다.
“기존의 금융 서비스 회사든 새롭게 떠오르는 암호화폐 플랫폼이든 모든 금융 기관은 소비자를 보호하고 금융 시스템의 건전성을 유지하는 엄격한 기준을 준수해야 합니다.”
-애드리엔 해리스, 뉴욕dent 금융서비스국 국장.
해리스는 규정 준수 기능이 회사 성장 또는 확장에 맞춰야 한다고 주장했습니다. 그는 뉴욕주 금융dent (NYDFS)이 시정 조치를 감독할dent 인 감시관을 임명하는 것을 포함하여 책임성을 확보하기 위해 필요한 조치를 취할 것이라고 밝혔습니다.
