- 블록은 2021년 캐시앱 데이터 유출과 관련하여 주주들을 기만했다는 주장을 담은 주주 소송에서 승소했습니다.
- 미국 법원은 해당 기술 기업이 주주를 기망할 의도가 있었다는 유효한 증거가 없다며 기술 기업의 손을 들어줬습니다.
- 해당 기업은 Cash App 플랫폼과 관련된 별도의 반자금세탁 사건에서 1 월에 4,000 만 달러, 4 월에 8,000 만 달러를 지급하기로 합의했습니다.
블록은 2021년 12월 10일 발생한 alleged 캐시앱 데이터 유출과 관련하여 주주들을 기만했다는 주장과 관련된 주주 소송에서 화요일 승소했습니다. 이 금융 회사는 모바일 결제 서비스인 캐시앱의 대규모 데이터 유출과 관련하여 주주들을 기만했다는 혐의를 받았습니다.
미국 연방지법 판사 마가렛 가넷은 기술 기업 측에 유리한 판결을 내리며, 데이터 유출 사건과 관련하여 블록이 주주를 사기치려는 의도가 있었다는 유효한 증거가 없다고 주장했습니다. 42페이지에 달하는 법원 문서에 따르면, 전 블록 직원이 약 820만 명의 캐시앱 사용자 개인 정보를 다운로드한 것으로 나타났습니다.
주주 소송, 블록의 보안 관행 기만 주장
집단 소송은 캐시앱 소유주가 유출 이전 부적절한 데이터 보안 사실을 공개하지 않음으로써 주가 상승을 꾀했다는 혐의를 받았다고 밝혔습니다. 또한 주주들은 회사가 2022년 4월 데이터 유출 사실을 알리기까지 거의 4개월을 기다렸다고 회사에 대한 혐의를 제기했습니다.
캘리포니아에 본사를 둔 이 회사는 또한 Afterpay의 전 주주들에게 보안 관행과 관련하여 기만적이었다는 혐의를 받았습니다. 그들은 블록이 2022년 1월 호주 기업 인수에 더 집중했다고 주장했습니다.
지방법관은 투자자들이 규제 기관에 제출한 서류에서 기술 기업이 발표한 일반 진술에 접근할 수 없다고 결론지었습니다. 가넷 판사는 또한 투자자들이 데이터 보안이 견고하다는 주장을 위험 요소로 간주할 수 없다고 말했습니다.
판사에 따르면, 주주들은 alleged 허위 진술과 Afterpay 인수 간의 고유한 연관성을 입증하지 못했습니다. 그녀는 주주들이 블록 임원들이 그들을 사기치기 위한 동기를 가지고 어떤 유효한 방식으로 이익을 얻었음을 확인할 수 없다고 덧붙였습니다.
이 기술 회사는 동의 1월, 48개 주 금융 규제 기관들이 캐시앱이 충분한 자금세탁 방지 정책을 갖추지 못했다고 비난하며 8,000만 달러의 합의금을 지불했습니다. 캐시앱 소유주는 내부 프로세스를 개선하고 자금세탁 방지 프로그램의 효과를 검토하기 위해 독립적인 컨설턴트를 고용하는 시정 조치를 취해야 했습니다.
블록은 캐시앱이 성장함에 따라 컴플라이언스 및 리스크 관리에 대한 투자를 확대했다고 밝혔습니다. 회사는 업계의 과제를 해결하기 위해 노력할 것이며, 자율적이고 건강한 핀테크 생태계를 촉진할 것이라고 덧붙였습니다.
블록, 뉴욕 자금세탁 방지 사건에서 $40M 합의
이전에 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. Cryptopolitan에 따르면 블록은 4월 뉴욕과 또 다른 4,000만 달러의 합의에 도달했습니다. 뉴욕 금융서비스부(NYDFS)는 기술 기업의 캐시앱 플랫폼과 관련된 자금세탁 방지 컴플라이언스 프로그램에 상당한 격차가 있다고 결론지었습니다.
블록의 은행 비밀법(BSA)/AML 프로그램에는 고객 적격성 심사 절차 inadequacy와 같은 결함이 있었습니다. 회사는 효과적인 리스크 기반 통제를 결여하고 거래를 적절히 모니터링하지 못했습니다.
NYDFS에 따르면, 블록은 충분한 감독 없이 고위험 비트코인 거래가 이루어지는 것을 허용한 것으로 alleged됩니다. 디지털 거래에 대한 감독 부재는 회사의 자금세탁 방지 관행에 대한 우려를 제기했습니다.
법원 문서에 따르면, 블록은 2019년과 2020년 동안 상황을 악화시켰습니다. 확장 거래 경고의 미해결 백로그를 해결하지 않음으로써. 이러한 경고들은 또한 장기간 미해결 상태로 방치되었습니다.
NYDFS는 나중에 기술 기업이 잠재적인 불법 거래를 감지하고 방지하기 위한 불충분한 모니터링 프로세스를 보유하고 있다고 결론지었습니다. 부서는 블록이 NYDFS 법규 준수를 평가하기 위해 독립적인 모니터링 담당자를 임명하도록 지시했습니다. 독립적인 모니터링 담당자는 또한 블록이 시정 조치를 평가하고 식별된 컴플라이언스 결함을 시정하는 데 도움이 될 것으로 예상됩니다.
"전통적인 금융 서비스 회사이든 신흥 암호화폐 플랫폼이든 모든 금융 기관은 소비자를 보호하고 금융 시스템의 무결성을 유지하기 위한 엄격한 기준을 준수해야 합니다."
- 뉴욕 금융서비스부 수석인 아드리엔 해리스.
해리스는 컴플라이언스 기능이 회사의 성장 또는 확장 계획과 일치해야 한다고 주장했습니다. 수석은 책임 소재를 확보하기 위해 필요한 조치를 취할 것이며, 시정 조치를 감독하기 위해 독립적인 모니터링 담당자를 임명할 것이라고 밝혔습니다.
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Collins J. Okoth
콜린스 오코트는 암호화폐와 기술을 8 년간 보도해 온 저널리스트이자 시장 분석가입니다. 그는 공인 재무 분석가 (CFA) 자격을 보유하고 있으며 정량 수학 학위를 소지하고 있습니다. 콜린스는 이전에 Geek Computer 와 CoinRabbit 에서 작가 및 편집자로 일했습니다.
