Foto di Martedì Block ha vinto la causa intentata dai suoi azionisti per la presunta violazione dei dati Cash App del 10 dicembre 2021. La società finanziaria è stata accusata di aver ingannato gli azionisti in relazione a una grave violazione dei dati del suo servizio di pagamento mobile Cash App.
Il giudice distrettuale statunitense Margaret Garnett si è pronunciato a favore dell'azienda tecnologica, sostenendo che non vi erano prove valide che Block intendesse frodare gli azionisti in relazionedentdella violazione dei dati. Secondo un documento giudiziario di 42 pagine, un ex dipendente di Block ha scaricato informazioni personali di circa 8,2 milioni di utenti di Cash App.
La class action ha rivelato che il proprietario Cash App è stato accusato di aver aumentato il prezzo delle sue azioni non rivelando l'inadeguatezza delle sue misure di sicurezza dei dati prima della violazione. Gli azionisti hanno inoltre accusato l'azienda di aver atteso quasi quattro mesi prima di rivelare la violazione dei dati nell'aprile 2022.
L'azienda con sede in California è stata anche accusata di aver ingannato gli ex azionisti di Afterpay sulle sue pratiche di sicurezza. Hanno affermato che Block era più concentrata sul completamento dell'acquisizione da 29 miliardi di dollari della società australiana nel gennaio 2022.
Il giudice distrettuale ha concluso che gli investitori non potevano accedere alle dichiarazioni generali rilasciate dall'azienda tecnologica nei documenti normativi. Garnett ha inoltre affermato che gli investitori non potevano considerare i rischi come affermazioni sulla solidità della sicurezza dei dati.
Secondo il giudice, gli azionisti non sono riusciti a dimostrare alcun collegamento univoco tra le presunte dichiarazioni inesatte e l'acquisizione di Afterpay. Ha aggiunto che gli azionisti non sono riusciti ad accertare che i dirigenti di Block abbiano tratto un vantaggio valido tale da stabilire un movente per frodarli.
l'azienda tecnologica ha accettato di patteggiare una somma di 80 milioni di dollari dopo che 48 autorità di regolamentazione finanziaria statali avevano accusato Cash App di non aver adottato adeguate politiche antiriciclaggio. Il Cash App è stato inoltre tenuto ad adottare misure correttive per migliorare i propri processi interni e ad assumere un consulente indipendente dent valutare l'efficacia del suo programma antiriciclaggio.
Block ha affermato di aver aumentato i propri investimenti in conformità e gestione del rischio con la crescita di Cash App. L'azienda ha aggiunto di essere impegnata ad affrontare le sfide del settore e di continuare a promuovere ecosistemi fintech sani e autonomi.
Block risolve un caso di AML di 40 milioni di dollari a New York
Come precedentemente riportato da Cryptopolitan , Block ha raggiunto un altro accordo da 40 milioni di dollari con New York ad aprile. Il Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York (NYDFS) ha concluso che l'azienda tecnologica presentava significative lacune nel suo programma di conformità antiriciclaggio, legate alla sua Cash App.
Il programma Bank Secrecy Act (BSA)/AML di Block presentava carenze, come procedure inadeguate per la due diligence della clientela. L'azienda era inoltre priva di efficaci controlli basati sul rischio e non monitorava adeguatamente le transazioni.
Secondo il NYDFS, Block avrebbe consentito transazioni Bitcoin ad alto rischio senza un'adeguata supervisione. La mancanza di supervisione sulle sue transazioni digitali ha sollevato preoccupazioni circa le pratiche antiriciclaggio dell'azienda.
Secondo i documenti del tribunale, Block ha aggravato la situazione durante l' espansione , trascurando di gestire un arretrato di segnalazioni di transazioni. Le segnalazioni sono rimaste irrisolte per un periodo prolungato.
Successivamente, il NYDFS ha concluso che l'azienda tecnologica non disponeva di processi di monitoraggio sufficienti per rilevare e prevenire potenziali transazioni illecite. Il dipartimento ha incaricato Block di nominare un supervisoredent per valutarne la conformità alle leggi del NYDFS. Il supervisoredent dovrebbe inoltre aiutare Block a valutare le azioni correttive e a garantire che ponga rimedio alle defidi conformitàdent.
"Tutte le istituzioni finanziarie, siano esse società di servizi finanziari tradizionali o piattaforme emergenti di criptovalute, devono rispettare rigorosi standard che proteggano i consumatori e l'integrità del sistema finanziario."
-Adrienne Harris,dent del Dipartimento dei servizi finanziari di New York.
Harris ha sostenuto che le funzioni di conformità devono essere allineate alla crescita o all'espansione dell'azienda. Ildent ha dichiarato che il NYDFS adotterà le misure necessarie per garantire la responsabilità, inclusa la nomina di un supervisoredent per supervisionare le misure correttive.
