Block يفوز في دعوى المساهمين ضد Cash App

فاز Block بدعوى المساهمين التي نظرت يوم الثلاثاء حول اختراق بيانات Cash App المزعوم في 10 ديسمبر 2021. اتُهمت الشركة المالية بإضلال المساهمين فيما يتعلق باختراق بيانات كبير في خدمة الدفع عبر الهاتف المحمول Cash App. 

قضت القاضية الاتحادية الأمريكية مارجريت غارنت لصالح الشركة التقنية، بحجة عدم وجود دليل قاطع على أن Block نوى خداع المساهمين فيما يتعلق بحادثة اختراق البيانات. ووفقاً لوثيقة قضائية مكونة من 42 صفحة، قام موظف سابق في Block بتنزيل المعلومات الشخصية لحوالي 8.2 مليون مستخدم لـ Cash App.

دعوى المساهمين تزعم أن Block أضللت بشأن ممارسات الأمان

كشفت دعوى المجموعة الجماعية أن مالك Cash App اتُهم برفع سعر سهمه من خلال عدم الإفصاح عن أمان بياناته غير الكافي قبل الاختراق. كما اتهم المساهمون الشركة بالانتظار لمدة أربعة أشهر تقريباً قبل الإفصاح عن اختراق البيانات في أبريل 2022.

اتُهمت الشركة القائمة في كاليفورنيا أيضاً بإضلال المساهمين السابقين لـ Afterpay بشأن ممارسات الأمان الخاصة بها. زعموا أن Block كان يركز أكثر على إتمام استحواذه بقيمة 29 مليار دولار على تلك الشركة الأسترالية في يناير 2022.

خلصت قاضية المقاطعة إلى أن المستثمرين لا يمكنهم الوصول إلى البيانات العامة التي أصدرتها الشركة التقنية في filings التنظيمية. وقالت غارنت أيضاً إن المستثمرين لا يمكنهم النظر إلى المخاطر على أنها تأكيدات بأن أمان بياناتها سليم.

وفقاً للقاضية، فشل المساهمون في إظهار أي ارتباط فريد بين التصريحات المزعومة المضللة واستحواذ Afterpay. وأضافت أنه لا يمكن للمساهمين تحديد أن مسؤولي Block استفادوا بطريقة ما لإثبات دافع للخداع.

الشركة التقنية وافق في يناير لتسوية بقيمة 80 مليون دولار بعد أن اتهمت 48 جهة تنظيمية مالية في الولايات المتحدة Cash App بعدم وجود سياسات كافية لمكافحة غسل الأموال. تطلب من مالك Cash App أيضاً اتخاذ إجراءات تصحيحية لتحسين عملياته الداخلية وتعيين مستشار مستقل لمراجعة فعالية برنامجه لمكافحة غسل الأموال (AML).

قالت Block إنها زادت استثمارها في الامتثال وإدارة المخاطر مع نمو Cash App. وأضافت الشركة أنها ملتزمة بمعالجة تحديات القطاع وستواصل تعزيز بيئات التكنولوجيا المالية الصحية والذاتية.

تسوية Block بقيمة 40M في قضية مكافحة غسل الأموال في نيويورك

كما سبق في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. بواسطة Cryptopolitan حققت Block تسوية أخرى بقيمة 40 مليون دولار مع نيويورك في أبريل. خلصت إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) إلى أن الشركة التقنية كانت لديها فجوات كبيرة في برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال المرتبط بمنصة Cash App الخاصة بها. 

كان لبرنامج الامتثال لقانون سرية البنوك (BSA)/مكافحة غسل الأموال (AML) في Block ثغرات، مثل إجراءات غير كافية للتحقق من العملاء. كما افتقرت الشركة إلى ضوابط فعالة قائمة على المخاطر وفشلت في مراقبة المعاملات بشكل كافٍ.

وفقاً لـ NYDFS، سمحت Block زعمياً بحدوث معاملات بيتكوين عالية المخاطر دون إشراف كافٍ. أثار نقص الإشراف على معاملاتاتها الرقمية مخاوف بشأن ممارسات مكافحة غسل الأموال في الشركة.

وفقاً للوثائق القضائية، زاد Block من تفاقم الوضع خلال سنوات 2019 و2020 التوسع من خلال إهمال معالجة تراكم تنبيهات المعاملات. تم أيضاً ترك التنبيهات دون حل لفترة ممتدة.

خلصت NYDFS لاحقاً إلى أن الشركة التقنية كانت لديها عمليات مراقبة غير كافية للكشف عن المعاملات غير المشروعة المحتملة ومنعها. وجهت الإدارة Block لتعيين مراقب مستقل لتقييم امتثاله لقوانين NYDFS. من المتوقع أيضاً أن يساعد المراقب المستقل Block في تقييم إجراءاته التصحيحية وضمان معالجة أوجه القصور في الامتثال المحددة.

"يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين وسلامة النظام المالي."

-Adrienne Harris، المشرفة على إدارة الخدمات المالية في نيويورك.

حافظت Harris على أن وظائف الامتثال يجب أن تتماشى مع نمو الشركة أو توسعها. وذكرت المشرفة أن NYDFS ستتخذ الخطوات اللازمة لضمان المساءلة، بما في ذلك تعيين مراقب مستقل للإشراف على الإجراءات التصحيحية.