صورة من موقع فازت شركة بلوك بدعوى قضائية رفعها مساهموها يوم الثلاثاء بشأن اختراق بيانات تطبيق Cash المزعوم في 10 ديسمبر 2021. واتُهمت الشركة المالية بتضليل المساهمين فيما يتعلق باختراق بيانات واسع النطاق في خدمة الدفع عبر الهاتف المحمول Cash .
أصدرت قاضية المحكمة الجزئية الأمريكية، مارغريت غارنيت، حكمًا لصالح شركة التكنولوجيا، بحجة عدم وجود دليل قاطع على نية شركة بلوك الاحتيال على المساهمين فيما يتعلقdentاختراق البيانات. ووفقًا لوثيقة محكمة من 42 صفحة، قام موظف سابق في بلوك بتنزيل معلومات شخصية لحوالي 8.2 مليون مستخدم لتطبيق Cash .
كشفت الدعوى الجماعية أن مالك تطبيق Cash متهم برفع سعر أسهمه عن طريق عدم الإفصاح عن ضعف أمن بياناته قبل الاختراق. كما اتهم المساهمون الشركة بالانتظار قرابة أربعة أشهر قبل الكشف عن اختراق البيانات في أبريل 2022.
كما اتُهمت الشركة التي تتخذ من كاليفورنيا مقراً لها بتضليل المساهمين السابقين في شركة "أفترباي" بشأن ممارساتها الأمنية. وزعموا أن شركة "بلوك" كانت تركز بشكل أكبر على إتمام صفقة استحواذها على تلك الشركة الأسترالية مقابل 29 مليار دولار في يناير 2022.
خلص قاضي المحكمة الجزئية إلى أن المستثمرين لا يمكنهم الاطلاع على البيانات العامة التي قدمتها شركة التكنولوجيا في ملفاتها التنظيمية. كما ذكر غارنيت أن المستثمرين لا يمكنهم اعتبار المخاطر بمثابة تأكيدات على سلامة أمن بياناتها.
بحسب القاضية، لم يُقدّم المساهمون أيّ دليلٍ قاطعٍ على وجود صلةٍ بين البيانات المُضلّلة المزعومة وعملية الاستحواذ على شركة "أفترباي". وأضافت أن المساهمين لم يتمكّنوا من التأكّد من استفادة مسؤولي شركة "بلوك" بطريقةٍ مشروعةٍ تُبرّر دافعهم للاحتيال عليهم.
وافقت شركة التكنولوجيا في يناير/كانون الثاني على تسوية بقيمة 80 مليون دولار بعد أن اتهمت 48 جهة تنظيمية مالية حكومية Cash آب بالافتقار إلى سياسات كافية لمكافحة غسل الأموال. Cash آب اتخاذ إجراءات تصحيحية لتحسين عملياته الداخلية وتعيين مستشار مستقل dent فعالية برنامج مكافحة غسل الأموال الخاص به.
أعلنت شركة بلوك أنها زادت استثماراتها في مجال الامتثال وإدارة المخاطر مع نمو تطبيق Cash . وأضافت الشركة أنها ملتزمة بمعالجة تحديات القطاع وستواصل دعم بيئات التكنولوجيا المالية الصحية والمستدامة.
بلوك يتوصل إلى تسوية بقيمة 40 مليون دولار في قضية غسل الأموال في نيويورك
كما سبق أن ذكرت Cryptopolitan ، توصلت شركة بلوك إلى تسوية أخرى بقيمة 40 مليون دولار مع نيويورك في أبريل. وخلصت إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) إلى أن شركة التكنولوجيا لديها ثغرات كبيرة في برنامج امتثالها لمكافحة غسل الأموال المرتبط Cash آب الخاصة بها.
شهد برنامج مكافحة غسل الأموال/قانون السرية المصرفية التابع لشركة "ذا بلوك" ثغرات، مثل عدم كفاية إجراءات العناية الواجبة بالعملاء. كما افتقرت الشركة إلى ضوابط فعالة قائمة على المخاطر، وفشلت في مراقبة المعاملات بشكل كافٍ.
بحسب إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك، يُزعم أن شركة بلوك سمحت بإجراء معاملات Bitcoin عالية المخاطر دون رقابة كافية. وقد أثار غياب الرقابة على معاملاتها الرقمية مخاوف بشأن ممارسات الشركة في مكافحة غسل الأموال.
بحسب وثائق المحكمة، فاقمت شركة بلوك الوضع خلال توسعها بإهمالها معالجة تراكم تنبيهات المعاملات، والتي بقيت دون حل لفترة طويلة.
خلصت إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS) لاحقًا إلى أن شركة التكنولوجيا لم تكن لديها آليات مراقبة كافية لكشف ومنع المعاملات غير المشروعة المحتملة. وأمرت الإدارة شركة بلوك بتعيين مراقبdent لتقييم مدى التزامها بقوانين NYDFS. ومن المتوقع أيضًا أن يساعد المراقبdent شركة بلوك في تقييم إجراءاتها التصحيحية والتأكد من معالجتها defiالمحددةdent.
"يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين وسلامة النظام المالي."
-أدريان هاريس،dent في إدارة الخدمات المالية في نيويورك.
أكد هاريس على ضرورة توافق وظائف الامتثال مع نمو الشركة أو توسعها. وذكرdent أن إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك ستتخذ الخطوات اللازمة لضمان المساءلة، بما في ذلك تعيين مراقبdent للإشراف على الإجراءات التصحيحية.
