ブロック、Cash App株主訴訟で勝利

ブロックは、2021年12月10日のCash Appデータ侵害に関する株主訴訟で火曜日に勝利しました。この金融会社は、Cash Appモバイル決済サービスでの大規模なデータ侵害に関連して、株主に対して虚偽の情報を提供したと非難されていました。 

米連邦地方裁判所のマーガレット・ガーネット裁判官は、同社がデータ侵害事件に関して株主を欺く意図があったことを示す有効な証拠がないとして、テック企業の側を支持する判決を下しました。42ページの裁判所文書によると、元ブロックの従業員が約820万人のCash Appユーザーの個人情報をダウンロードしました。

株主訴訟、ブロックのセキュリティ慣行に関する虚偽表示を主張

集団訴訟では、Cash Appの所有者が、侵害前に不十分なデータセキュリティを開示しなかったことで株価を吊り上げたとして非難されたことが明らかになりました。また、株主らは、2022年4月にデータ侵害を開示するまで約4ヶ月待ったと会社を非難しました。

カリフォルニア州に拠点を置く同社は、Afterpayの元株主に対してもセキュリティ慣行に関して虚偽の情報を提供したと非難されました。彼らは、ブロックが2022年1月にそのオーストラリア企業を290億ドルで買収することに重点を置いていたと主張しました。

地方裁判所の裁判官は、投資家が規制提出物でテック企業が発表した一般的な声明にアクセスできないと結論付けました。ガーネット裁判官はまた、投資家がそのデータセキュリティが健全であるという主張としてリスクを認識することはできないとも述べました。

裁判官によると、株主は alleged misstatements と Afterpay の買収との間に固有の関連性を示すことに失敗しました。彼女はまた、株主がブロックの執行部が彼らを欺く動機を確立するために何らかの有効な方法で利益を得たことを特定できないとも付け加えました。

テック企業は 同意 1月には、48の州の金融規制当局がCash Appに不十分なマネーロンダリング防止政策があるとして非難し、8,000万ドルで和解しました。Cash Appの所有者は、内部プロセスを改善し、AMLプログラムの有効性をレビューするために独立したコンサルタントを採用するという是正措置も講じるよう求められました。

ブロックは、Cash Appの成長に伴い、コンプライアンスとリスク管理への投資を増やしたと述べました。同社は、業界の課題に対処することにコミットしており、健全なフィンテックエコシステムを促進し続けると付け加えました。

ブロック、ニューヨークのAML事件で$40Mで和解

以前に 報告しました。これには完全な準備預金と独立監査が含まれます。 Cryptopolitanによると、ブロックは4月にニューヨークと4,000万ドルの別の和解に達しました。ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）は、同社のCash Appプラットフォームに関連するマネーロンダリング防止コンプライアンスプログラムに重大なギャップがあると結論付けました。 

ブロックの銀行秘密法（BSA）/AMLプログラムには、顧客のデューデリジェンスに関する不十分な手順などの欠陥がありました。同社は効果的なリスクベースの制御を欠き、取引を十分に監視できませんでした。

NYDFSによると、ブロックは十分な監督なしに高リスクのビットコイン取引を許可したとされています。デジタル取引の監督不足は、同社のマネーロンダリング防止慣行に関する懸念を呼び起こしました。

裁判所文書によると、ブロックは2019年と2020年に状況を悪化させました 拡大 取引アラートのバックログに対処することを怠ったためです。これらのアラートも長期間未解決のまま放置されました。

NYDFSはその後、同社が潜在的な不正取引を検出および防止するための不十分な監視プロセスを持っていたと結論付けました。同局はブロックに、NYDFSの法令への準拠を評価するために独立した監視人を任命するよう指示しました。独立した監視人はまた、ブロックが是正措置を評価し、特定されたコンプライアンスの欠陥を是正することを支援することが期待されています。

「伝統的な金融サービス企業であれ、新興の暗号通貨プラットフォームであれ、すべての金融機関は消費者と金融システムの健全性を保護するための厳格な基準に従わなければなりません。」

— アドレイン・ハリス、ニューヨーク州金融サービス局長官

ハリス氏は、コンプライアンス機能は会社の成長または拡大と整合する必要があると維持しました。長官は、是正措置を監督するための独立した監視人の任命を含む、説明責任を確保するために必要な措置を講じると述べました。