Block vence ação de acionistas do Cash App

A Block venceu sua ação de acionistas na terça-feira sobre a suposta violação de dados do Cash App em 10 de dezembro de 2021. A empresa financeira foi acusada de enganar os acionistas em conexão com uma grande violação de dados em seu serviço de pagamento móvel Cash App. 

A juíza federal dos EUA, Margaret Garnett, decidiu a favor da empresa de tecnologia, argumentando que não havia provas válidas de que a Block pretendia defraudar os acionistas em relação ao incidente de violação de dados. De acordo com um documento judicial de 42 páginas, um ex-funcionário da Block baixou informações pessoais de cerca de 8,2 milhões de usuários do Cash App.

Ação de acionistas alega que a Block enganou sobre práticas de segurança

A ação coletiva revelou que o proprietário do Cash App foi acusado de aumentar o preço de suas ações ao não divulgar suas inadequadas medidas de segurança de dados antes da violação. Os acionistas também acusaram a empresa de esperar quase quatro meses para divulgar a violação de dados em abril de 2022.

A empresa sediada na Califórnia também foi acusada de enganar ex-acionistas da Afterpay sobre suas práticas de segurança. Eles alegaram que a Block estava mais focada em concluir sua compra de US$29 bilhões dessa empresa australiana em janeiro de 2022.

A juíza distrital concluiu que os investidores não podiam acessar declarações gerais que a empresa de tecnologia fez em registros regulatórios. Garnett também disse que os investidores não podiam considerar os riscos como afirmações de que sua segurança de dados era sólida.

De acordo com a juíza, os acionistas não conseguiram mostrar qualquer conexão única entre as alegadas declarações falsas e a compra da Afterpay. Ela acrescentou que os acionistas não podiam determinar se os executivos da Block se beneficiaram de alguma maneira válida para estabelecer um motivo para defraudá-los.

A empresa de tecnologia concordou em janeiro para resolver um caso de US$80 milhões após 48 reguladores financeiros estaduais acusarem o Cash App de não ter políticas suficientes de combate à lavagem de dinheiro. O proprietário do Cash App também foi obrigado a tomar medidas corretivas para melhorar seus processos internos e contratar um consultor independente para revisar a eficácia de seu programa de AML.

A Block disse que aumentou seu investimento em conformidade e gestão de riscos à medida que o Cash App crescia. A empresa acrescentou que está comprometida em enfrentar os desafios do setor e continuará a promover ecossistemas fintech saudáveis e autorregulados.

Block resolve caso de AML em Nova York por $40M

Como anteriormente reportou por Cryptopolitan, a Block chegou a outro acordo de US$40 milhões com Nova York em abril. O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) concluiu que a empresa de tecnologia tinha lacunas significativas em seu programa de conformidade de combate à lavagem de dinheiro vinculado à sua plataforma Cash App. 

O programa de conformidade com a Lei do Sigilo Bancário (BSA)/AML da Block tinha falhas, como procedimentos inadequados de due diligence do cliente. A empresa também não tinha controles eficazes baseados em risco e falhou em monitorar adequadamente as transações.

De acordo com o NYDFS, a Block supostamente permitiu que transações de Bitcoin de alto risco ocorressem sem supervisão suficiente. A falta de supervisão sobre suas transações digitais levantou preocupações sobre as práticas de combate à lavagem de dinheiro da empresa.

De acordo com documentos judiciais, a Block agravou a situação durante 2019 e 2020 expansão por negligenciar a resolução de um acúmulo de alertas de transação. Os alertas também permaneceram sem resolução por um período prolongado.

O NYDFS concluiu posteriormente que a empresa de tecnologia tinha processos de monitoramento insuficientes para detectar e prevenir transações ilícitas potenciais. O departamento instruiu a Block a nomear um monitor independente para avaliar sua adesão às leis do NYDFS. O monitor independente também deve ajudar a Block a avaliar suas ações corretivas e garantir que as deficiências de conformidade identificadas sejam remediadas.

"Todas as instituições financeiras, sejam empresas tradicionais de serviços financeiros ou plataformas emergentes de criptomoedas, devem aderir a padrões rigorosos que protejam os consumidores e a integridade do sistema financeiro."

-Adrienne Harris, Superintendente do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York.

Harris manteve que as funções de conformidade devem estar alinhadas com o crescimento ou expansão da empresa. A superintendente afirmou que o NYDFS tomará as medidas necessárias para garantir a responsabilidade, incluindo a nomeação de um monitor independente para supervisionar as medidas corretivas.