Block vence ação judicial movida por acionistas Cash App

A Block venceu na terça-feira o processo movido por seus acionistas referente à suposta violação de dados ocorrida em 10 de dezembro de 2021 no Cash App. A empresa financeira foi acusada de enganar os acionistas em relação a uma grande violação de dados em seu serviço de pagamentos móveis, o Cash App. 

A juíza distrital dos EUA, Margaret Garnett, decidiu a favor da empresa de tecnologia, argumentando que não havia provas válidas de que a Block tivesse a intenção de fraudar os acionistas em relação aodentde violação de dados. De acordo com um documento judicial de 42 páginas, um ex-funcionário da Block baixou informações pessoais de cerca de 8,2 milhões de usuários do Cash App.

Ações judiciais movidas por acionistas alegam que Block foi induzida a erro sobre práticas de segurança

A ação coletiva revelou que a empresa proprietária Cash App foi acusada de inflar o preço de suas ações ao não divulgar a inadequação da segurança de dados antes da violação. Os acionistas também acusaram a empresa de esperar quase quatro meses antes de divulgar a violação de dados em abril de 2022.

A empresa sediada na Califórnia também foi acusada de enganar antigos acionistas da Afterpay sobre suas práticas de segurança. Eles alegaram que a Block estava mais focada em concluir a aquisição da empresa australiana por US$ 29 bilhões em janeiro de 2022.

O juiz distrital concluiu que os investidores não tinham acesso às declarações genéricas feitas pela empresa de tecnologia em documentos regulatórios. Garnett também afirmou que os investidores não podiam interpretar os riscos como afirmações de que a segurança dos dados era sólida.

Segundo a juíza, os acionistas não conseguiram demonstrar qualquer ligação específica entre as alegadas declarações falsas e a aquisição da Afterpay. Ela acrescentou que os acionistas não conseguiram comprovar que os executivos da Block obtiveram algum benefício legítimo que justificasse a fraude.

a empresa de tecnologia concordou em pagar US$ 80 milhões em um acordo extrajudicial após 48 órgãos reguladores financeiros estaduais acusarem Cash App de não possuir políticas adequadas de combate à lavagem de dinheiro. A Cash App também foi obrigada a tomar medidas corretivas para aprimorar seus processos internos e contratar uma consultoria independentedent avaliar a eficácia de seu programa de combate à lavagem de dinheiro.

A Block afirmou que aumentou seus investimentos em conformidade e gestão de riscos à medida que o Cash App cresceu. A empresa acrescentou que está comprometida em enfrentar os desafios do setor e continuará a promover o autocuidado e ecossistemas fintech saudáveis.

Block fecha acordo de US$ 40 milhões em caso de lavagem de dinheiro em Nova York

anteriormente noticiado pelo Cryptopolitan , a Block chegou a um novo acordo de US$ 40 milhões com Nova York em abril. O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) concluiu que a empresa de tecnologia apresentava lacunas significativas em seu programa de conformidade contra lavagem de dinheiro relacionado à sua Cash App. 

O programa de conformidade com a Lei de Sigilo Bancário (BSA) e o combate à lavagem de dinheiro (AML) do Block apresentou falhas, como procedimentos inadequados para a devida diligência do cliente. A empresa também carecia de controles eficazes baseados em risco e não monitorava as transações adequadamente.

Segundo o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS), a Block supostamente permitiu que transações Bitcoin de alto risco ocorressem sem supervisão suficiente. A falta de supervisão em suas transações digitais levantou preocupações sobre as práticas da empresa em relação à lavagem de dinheiro.

De acordo com documentos judiciais, a Block agravou a situação durante sua expansão ao negligenciar o tratamento de um acúmulo de alertas de transações. Os alertas também permaneceram sem solução por um longo período.

Posteriormente, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) concluiu que a empresa de tecnologia possuía processos de monitoramento insuficientes para detectar e prevenir potenciais transações ilícitas. O departamento instruiu a Block a nomear um monitordent para avaliar sua conformidade com as leis do NYDFS. Espera-se também que o monitordent auxilie a Block na avaliação de suas ações corretivas e assegure a correção das defide conformidadedent.

“Todas as instituições financeiras, sejam empresas tradicionais de serviços financeiros ou plataformas emergentes de criptomoedas, devem aderir a padrões rigorosos que protejam os consumidores e a integridade do sistema financeiro.”

-Adrienne Harris,dent do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York.

Harris afirmou que as funções de conformidade devem estar alinhadas ao crescimento ou expansão da empresa. Odent declarou que o NYDFS tomará as medidas necessárias para garantir a responsabilização, incluindo a nomeação de um monitordent para supervisionar as medidas corretivas.