Новое партнерство Blackrock с Dubai Emirates NBD открывает ОАЭ для быстрорастущих частных рынков

Компания Blackrock Inc. и Emirates NBD, ведущий банк из Дубая, разрабатывают новую платформу, которая упростит инвесторам на Ближнем Востоке доступ к растущим частным рынкам.

Этот продукт предоставит Emirates NBD состоятельным клиентам

С другой стороны, Emirates NBD — один из крупнейших банков в регионе MENAT (Ближний Восток, Северная Африка и Турция). Он имеет офисы в 13 странах и более 9 миллионов зарегистрированных клиентов. По состоянию на 31 декабря 2024 года его совокупные активы составляли 271 миллиард долларов. 

Марван Хади, руководитель группы розничного банковского обслуживания и управления активами в Emirates NBD, заявил: «Инновации являются краеугольным камнем деятельности Emirates NBD, и мы рады сотрудничать с BlackRock, чтобы предоставить доступ к лучшим в своем классе продуктам на альтернативных рынках через специализированную платформу, одновременно поддерживая растущие потребности инвесторов в регионе».

Он также заявил, что банк полностью привержен развитию инвестиций в ОАЭ и остальной регион посредством предоставляемых им услуг.

Компания BlackRock сосредоточилась на частных рынках в арабском мире

Частные рынки, которые ранее были открыты только для институциональных покупателей в регионе, сейчас являются самым быстрорастущим сегментом управления активами. Ожидается, что к концу десятилетия объем альтернативных активов достигнет 30 триллионов долларов.

Emirates NBD Asset Management и BlackRock запустят первые бессрочные продукты для рынка управления активами в ОАЭ, специально разработанные для содействия в планировании получения дохода и роста капитала.

Наряду с этими планами, BlackRock будет использовать свой подход с открытой архитектурой, чтобы помочь Emirates NBD Asset Management в реализации планов по расширению спектра услуг для частного рынка за счет внедрения маркетинга, образования, обучения и технологий.

Почему именно Ближний Восток? На рынке частного кредитования Ближнего Востока много международных игроков, что обусловлено высоким спросом и делает его готовым рынком

Рейчел Лорд, руководитель международного подразделения BlackRock, заявила: «Мы рады сотрудничать с Emirates NBD в развитии их платформы для частных рынков. Благодаря позитивным настроениям инвесторов и внедрению инновационных продуктов, технологий и улучшению нормативно-правовой базы, прогнозируется существенное увеличение инвестиций в частные рынки в течение следующих пяти лет».

Она добавила, что сочетание опыта и охвата Emirates NBD в сфере дистрибуции в регионе с знаниями и лидерством BlackRock на частных рынках по всему миру будет очень привлекательным для инвесторов на Ближнем Востоке.

Финансовое размещение на частных рынках

В глобальном масштабе банки предоставляют малым и средним предприятиям около 22% от общего объема кредитов. Банки стран Персидского залива (ССГ) предоставляют малым и средним предприятиям менее 2% своих кредитов, а банки стран Ближнего Востока и Северной Африки (MENA) — менее 10%. 

Хотя получить личные гарантии по государственнымtrac, известным компаниям и крупным семейным группам стало проще, местные кредитные фонды заметили, что банки по-прежнему в основном заинтересованы в работе с малым бизнесом. Именно здесь и кроется проблема.

Одна из причин такой направленности заключается в том, что крупные государственные строительные проекты в таких странах, как Саудовская Аравия и ОАЭ, требуют больших финансовых вложений. Это снижает ликвидность банков. Поэтому доступ к капиталу для амбициозных предпринимателей и развивающихся предприятий по-прежнему остается серьезной проблемой в этом регионе.

Заемщики, не имеющие банковских счетов, получают выгоду от простоты доступа, конфиденциальности и гибкости частного кредитования. Кроме того, оно обычно предлагает более выгодные условия предоставления капитала, чем стандартное финансирование для новых предприятий. 

На самом деле, многим владельцам бизнеса нравится частное кредитование, потому что оно позволяет им сохранять большую долю в капитале своего бизнеса и является важным шагом на пути перехода от финансирования стартапов к стандартному банковскому финансированию.

По этим причинам глобальные и зарубежные компании быстро выходят на рынок. В 2022 году, после создания Chimera совместного предприятия с Alpha Wave по частному кредитованию на сумму 2 миллиарда долларов, была создана компания Lunate, управляющая альтернативными активами с активами в размере 110 миллиардов долларов. 

По данным Bloomberg, компания Lunate, по всей видимости, заинтересована в приобретении миноритарной доли в ведущей мировой компании в сфере частного кредитования HPS Partners. 

В настоящее время крупнейшим является Mubadala. После заключения как минимум семи партнерских соглашений с такими компаниями, как Apollo, Ares, Blackstone и Goldman Sachs, она пообещала инвестировать более 5 миллиардов долларов в частные кредиты в ОАЭ и других странах. 

Каждый месяц на этот класс активов выходят новые компании, в том числе Rasmalah, Ruya Partners, Shorooq Partners, Jada Fund от PIF и Qatar Investment Authority (QIA). Теперь, благодаря новому партнерству, на рынке появился новый гигант.