Новое партнерство Blackrock и Emirates NBD в Дубайских Эмиратах открывает ОАЭ для быстро растущих частных рынков

Blackrock Inc. и Emirates NBD, один из ведущих банков, базирующихся в Дубае, разрабатывают новую платформу, которая упростит инвесторам на Ближнем Востоке доступ к растущим частным рынкам.

Продукт предоставит клиентам Emirates NBD с высоким уровнем дохода доступ к частным кредитам и другим активам. Он будет создан на базе платформы BlackRock Alternative Investments, управляющей активами на сумму более 450 млрд долларов. В ее поддержке также участвуют более 1000 сотрудников в более чем 50 странах.

С другой стороны, Emirates NBD является одним из крупнейших банков в регионе MENAT (Ближний Восток, Северная Африка и Турция). У него есть офисы в 13 странах и более 9 миллионов зарегистрированных клиентов. По состоянию на 31 декабря 2024 года его общие активы составляли 271 млрд долларов. 

Марван Хади, руководитель розничного банкинга и управления состоянием в Emirates NBD, сказал, «Инновации являются краеугольным камнем в Emirates NBD, и мы рады партнерству с BlackRock для предоставления доступа к лучшим в своем классе продуктам на альтернативных рынках через выделенную платформу, поддерживая растущие потребности инвесторов в регионе».

Он также заявил, что банк полностью привержен развитию инвестиций в ОАЭ и остальной части региона через свои услуги.

Фокус BlackRock на частных рынках арабского мира

Частные рынки, которые раньше были доступны только институциональным покупателям в регионе, теперь являются самой быстрорастущей частью управления активами. К концу десятилетия ожидается, что стоимость альтернативных активов достигнет 30 трлн долларов.

Emirates NBD Asset Management и BlackRock запустят первые в истории вечные продукты для рынка благосостояния ОАЭ, специально разработанные для помощи в планировании дохода и роста.

Наряду с этими планами, BlackRock будет использовать свой подход с открытой архитектурой, чтобы помочь Emirates NBD Asset Management в планах по расширению услуг на частных рынках за счет добавления маркетинга, образования, обучения и технологий.

Почему Ближний Восток? На ближневосточном рынке частного кредитования много международных игроков из-за высокого спроса, что делает его готовым рынком

Рэйчел Лорд, руководитель международного направления в BlackRock, сказала, «Мы рады партнерству с Emirates NBD в рамках создания их платформы частных рынков. Подгоняемые настроением инвесторов и облегченные инновациями в продуктах, технологиями и регуляторными улучшениями, прогнозируется существенное увеличение распределения богатства на частных рынках в течение следующих пяти лет».

Она добавила, что сочетание навыков дистрибуции и охвата Emirates NBD по всему региону с знаниями и лидерством BlackRock в частных рынках по всему миру будет очень привлекательным для инвесторов на Ближнем Востоке.

Финансовое размещение на частных рынках

Глобально банки выдают около 22% своих общих кредитов малым и средним предприятиям. Банки Совета сотрудничества стран Залива (GCC) выдают менее 2% своих кредитов малым и средним предприятиям, в то время как банки MENA выдают менее 10%. 

Хотя получение личных гарантий для государственных контрактов, известных организаций и крупных семейных групп проще, местные кредитные фонды заметили, что банки все еще в основном заинтересованы в работе с более мелкими предприятиями. Вот здесь и возникает разрыв.

Одной из причин такого фокуса является то, что крупные государственные строительные проекты в таких местах, как Саудовская Аравия и ОАЭ требуют большого количества денег. Это снижает ликвидность банков. Поэтому доступ к капиталу для амбициозных предпринимателей и растущих предприятий по-прежнему является большой проблемой в регионе.

Заемщики, не имеющие банковских счетов, выигрывают от простоты доступа, конфиденциальности и гибкости частного кредитования. Оно также обычно имеет лучшие условия капитала, чем стандартное финансирование для новых предприятий. 

На самом деле, многие владельцы бизнеса предпочитают частное кредитование, потому что оно позволяет им сохранять больше доли владения в своих предприятиях и является важным шагом в переходе от финансирования стартапов к стандартному банковскому финансированию.

По этим причинам глобальные и иностранные компании быстро входят на на рынке. В 2022 году, после создания совместного предприятия Chimera по частному кредитованию с Alpha Wave на сумму 2 млрд долларов, Lunate была создана как альтернативный управляющий активами с активами на сумму 110 млрд долларов. 

Согласно Bloomberg, Lunate, по-видимому, заинтересована в покупке миноритарной доли в глобальном лидере частного кредитования HPS Partners. 

Mubadala в настоящее время является крупнейшим. После формирования как минимум семи партнерств с такими компаниями, как Apollo, Ares, Blackstone и Goldman Sachs, она пообещала более 5 млрд долларов инвестиций в частные кредиты в ОАЭ и других странах. 

Каждый месяц на этот класс активов выходят новые компании, включая Rasmalah, Ruya Partners, Shorooq Partners, Jada Fund от PIF и Qatar Investment Authority (QIA). Теперь, с новым партнерством, на рынке появился новый гигант.