Blackrock의 새로운 두바이 에미레이트 NBD 파트너십이 UAE를 빠르게 성장하는 사적 시장으로 개방

Blackrock Inc.와 두바이 소재 상위 은행인 에미레이트 NBD는 중동 투자자들이 성장하는 사적 시장에 더 쉽게 접근할 수 있도록 하는 새로운 플랫폼을 개발 중입니다.

이 제품은 에미레이트 NBD의 고순자산 고객들이 사적 대출 및 기타 자산에 접근할 수 있도록 합니다. 이 플랫폼은 4,500억 달러 이상의 자산을 관리하는 BlackRock의 대체 투자 플랫폼을 기반으로 구축되며, 50개국 이상에서 1,000명 이상의 인원이 지원합니다.

한편, 에미레이트 NBD는 MENAT(중동, 북아프리카, 터키) 지역에서 가장 큰 은행 중 하나입니다. 이 은행은 13개국에 사무소를 두고 있으며 등록 고객 수는 900만 명을 초과합니다. 2024년 12월 31일 기준 총 자산은 2,710억 달러였습니다. 

에미레이트 NBD의 리테일 뱅킹 및 웰스 매니지먼트 그룹 수석인 Marwan Hadi는 다음과 같이 말했습니다. "혁신은 에미레이트 NBD의 핵심 가치이며, 우리는 전용 플랫폼을 통해 대체 시장에서 최고 수준의 제품에 대한 접근을 제공하고 지역의 성장하는 투자자 니즈를 지원하기 위해 BlackRock와 파트너십을 맺게 된 것을 기쁘게 생각합니다."

그는 또한 은행이 서비스를 통해 UAE 및 지역 전체의 투자 발전을 위해 전념하고 있다고 덧붙였습니다.

아랍 세계에서의 사적 시장 중심을 둔 BlackRock

사적 시장은 과거에는 지역 내 기관 투자자만 접근할 수 있었으나, 이제 자산 관리 분야에서 가장 빠르게 성장하는 부문이 되었습니다. 이번 decade 말까지 대체 자산의 가치는 30조 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

에미레이트 NBD 자산운용과 BlackRock는 UAE 웰스 시장을 위해 소득 및 성장 계획을 지원하는 데 특화된 최초의 영구형(evergreen) 상품을 출시할 예정입니다.

이러한 계획과 함께, 블랙록 오픈 아키텍처 접근 방식을 활용하여 마케팅, 교육, 훈련 및 기술을 추가함으로써 에미레이트 NBD 자산운용이 사적 시장 서비스를 확대하려는 계획을 지원합니다.

왜 중동인가? 수요로 인해 중동 사적 신용 시장에는 많은 국제적 참여자들이 있어 이미 성숙한 시장입니다.

BlackRock의 국제 담당 수석인 Rachel Lord는 다음과 같이 말했습니다. "우리는 에미레이트 NBD가 사적 시장 플랫폼을 구축하는 과정에서 파트너가 되어 기쁩니다. 투자자 심리와 제품 혁신, 기술, 규제 발전에 힘입어 사적 시장으로의 자산 배분은 향후 5년 동안 실질적으로 증가할 것으로 예측됩니다."

그녀는 에미레이트 NBD의 지역 내 분배 능력과 범위가 BlackRock의 글로벌 사적 시장 지식 및 리더십과 결합되어 중동 투자자들에게 매우 매력적일 것이라고 덧붙였습니다.

사적 시장 금융 배정

전 세계적으로 은행은 총 대출의 약 22%를 중소기업에 대출합니다. GCC(걸프 협력 회의) 은행은 대출의 2% 미만, MENA 은행은 10% 미만을 중소기업에 대출합니다. 

정부 지원 계약, 유명 기업, 대형 가족 그룹에 대한 개인 보증을 얻는 것은 비교적 수월하지만, 현지 신용 펀드들은 은행들이 여전히 중소기업과의 업무 관계를 주로 선호한다는 점을 주목했습니다. 이것이 바로 격차입니다.

이러한 초점의 한 가지 이유는 사우디아라비아와 같은 곳의 대규모 정부 건설 프로젝트가 UAE 많은 자금이 필요하기 때문입니다. 이로 인해 은행들의 유동성이 낮아집니다. 따라서 야심 찬 기업가들과 성장하는 기업들의 자본 접근성은 여전히 지역의 큰 문제입니다.

은행 계좌가 없는 차주들은 사적 신용의 쉬운 접근성, 프라이버시, 유연성으로부터 혜택을 받습니다. 또한 일반적으로 신규 기업의 표준 금융보다 더 나은 자본 조건을 제공합니다. 

사실, 많은 사업주들은 사적 신용을 선호하는데, 이는 사업에서 지분을 더 많이 유지할 수 있게 해주며 스타트업 자금에서 표준 은행 금융으로 전환하는 중요한 단계이기 때문입니다.

이러한 이유로 글로벌 및 외국 기업들이 빠르게 시장의 크기를 고려하지 않기 때문에 비트코인을 과소평가하는 경향이 있다고 말했습니다. 2022년, Chimera가 Alpha Wave와 20억 달러 규모의 사적 신용 합작 투자를 설립한 후, Lunate는 1,100억 달러의 자산을 가진 대체 자산 관리사로 설립되었습니다. 

Bloomberg에 따르면, Lunate는 글로벌 사적 신용 리더인 HPS Partners의 소수 지분 매입에 관심이 있는 것으로 보입니다. 

Mubadala가 현재 최대 규모입니다. Apollo, Ares, Blackstone, Goldman Sachs 등 여러 기업과 최소 7개의 파트너십을 형성한 후, UAE 및 기타 국가에서 50억 달러 이상의 사적 대출 투자를 약속했습니다. 

Rasmalah, Ruya Partners, Shorooq Partners, PIF의 Jada Fund, Qatar Investment Authority(QIA)를 포함한 새로운 기업들이 매달 이 자산 클래스에 진입하고 있습니다. 이제 새로운 파트너십으로 시장에 새로운 거인이 등장했습니다.