블랙록의 두바이 에미레이츠 NBD 파트너십은 빠르게 성장하는 UAE 사모 시장에 대한 접근성을 높여줍니다

블랙록과 두바이에 본사를 둔 주요 은행인 에미레이츠 NBD는 중동 투자자들이 성장하는 사모 시장에 더 쉽게 접근할 수 있도록 하는 새로운 플랫폼을 개발하고 있습니다.

제공할 것입니다 에미레이츠 NBD의 고액 자산 고객에게 개인 대출 및 기타 자산에 대한 접근성을

반면 에미레이츠 NBD는 MENAT(중동, 북아프리카 및 터키) 지역에서 가장 큰 은행 중 하나입니다. 13개국에 사무소를 두고 있으며 900만 명이 넘는 등록 고객을 보유하고 있습니다. 2024년 12월 31일 기준 총자산은 2,710억 달러에 달합니다. 

에미레이츠 NBD의 소매 금융 및 자산 관리 부문 그룹 총괄인 마르완 하디는 "혁신은 에미레이츠 NBD의 핵심 가치이며, 블랙록과 협력하여 전용 플랫폼을 통해 대체 투자 시장에서 최고 수준의 상품에 대한 접근성을 제공하고 지역 투자자들의 증가하는 요구를 지원하게 되어 기쁩니다."라고 말했습니다.

그는 또한 은행이 자사의 서비스를 통해 UAE와 그 주변 지역에 대한 투자를 증진하는 데 전적으로 전념하고 있다고 말했습니다.

블랙록은 아랍 세계의 사모 시장에 집중하고 있습니다

과거에는 이 지역의 기관 투자자들에게만 개방되었던 사모 시장이 이제 자산 관리 분야에서 가장 빠르게 성장하는 부문이 되었습니다. 2020년대 말까지 대체 자산의 가치는 30조 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

에미레이츠 NBD 자산운용과 블랙록은 UAE 자산관리 시장을 위해 소득 및 성장 계획에 특화된 최초의 영구 투자 상품을 출시할 예정입니다.

이러한 계획과 더불어 블랙록은 개방형 아키텍처 접근 방식을 활용하여 에미레이츠 NBD 자산운용이 마케팅, 교육, 훈련 및 기술을 추가함으로써 더 많은 사모 시장 서비스를 제공할 수 있도록 지원할 예정입니다.

왜 중동일까요? 중동 민간 신용 시장은 수요가 높아 많은 국제적인 투자자들이 진출해 있기 때문에, 매력적인 시장이기 때문입니다

블랙록의 국제 부문 총괄인 레이첼 로드는 “에미레이츠 NBD가 프라이빗 마켓 플랫폼을 구축하는 데 협력하게 되어 매우 기쁩니다. 투자자들의 긍정적인 심리와 상품 혁신, 기술 발전, 규제 개선에 힘입어 향후 5년간 프라이빗 마켓으로의 자산 배분이 크게 증가할 것으로 예상됩니다.”라고 말했습니다.

그녀는 에미레이츠 NBD의 유통 역량과 지역 전반에 걸친 네트워크, 그리고 블랙록의 전 세계 사모 시장에 대한 지식과 리더십이 결합되면 중동 투자자들에게 매우 매력적일 것이라고 덧붙였습니다.

사모시장을 위한 자금 조달

전 세계적으로 은행들은 전체 대출액의 약 22%를 중소기업에 대출합니다. 걸프협력회의(GCC) 회원국 은행들은 중소기업 대출 비율이 2% 미만이며, 중동 및 북아프리카(MENA) 지역 은행들은 10% 미만입니다. 

정부 지원trac이나 유명 기업, 대규모 가족 기업에 대한 개인 보증을 받는 것은 비교적 쉽지만, 지역 신용 펀드들은 은행들이 여전히 주로 소규모 기업과의 거래에 관심을 보인다는 점을 파악했습니다. 바로 이 부분이 격차의 원인입니다.

같은 곳에서 대규모 정부 건설 프로젝트에 아랍에미리트 막대한 자금이 필요하기 때문입니다. 이로 인해 은행의 유동성이 부족해집니다. 따라서 이 지역에서는 야심찬 기업가와 성장하는 기업들이 자본을 확보하는 것이 여전히 큰 문제입니다.

은행 계좌가 없는 대출자는 사설 대출의 편리한 접근성, 개인 정보 보호 및 유연성을 누릴 수 있습니다. 또한 일반적으로 신규 사업자를 위한 표준 자금 조달보다 더 나은 자본 조건을 제공합니다. 

사실 많은 사업주들은 사모 대출을 선호하는데, 이는 사업 지분을 더 많이 유지할 수 있게 해주고 창업 자금에서 일반 은행 대출로 전환하는 데 중요한 단계이기 때문입니다.

이러한 이유로 글로벌 기업과 해외 기업들이 빠르게 시장에 진출하고 있습니다. 2022년, 키메라(Chimera)가 알파 웨이브(Alpha Wave)와 20억 달러 규모의 사모 대출 합작 투자를 통해 루네이트(Lunate)를 설립하여 1,100억 달러 규모의 자산을 운용하는 대체 자산 운용사로 거듭났습니다. 

블룸버그에 따르면, 루나테는 글로벌 사모 대출 회사인 HPS 파트너스의 소수 지분 인수에 관심을 보이고 있는 것으로 알려졌습니다. 

현재 무바달라가 최대 규모입니다. 아폴로, 아레스, 블랙스톤, 골드만삭스와 같은 회사들과 최소 7개의 파트너십을 맺은 후, UAE와 다른 국가에 50억 달러 이상의 민간 대출 투자를 약속했습니다. 

라스말라, 루야 파트너스, 쇼루크 파트너스, PIF의 자다 펀드, 카타르 투자청(QIA) 등 매달 새로운 기업들이 이 자산군에 진출하고 있습니다. 이번 새로운 파트너십으로 시장에 새로운 거물이 등장했습니다.