Rachel Lord, Diretora da área internacional da BlackRock, e Marwan Hadi, Diretor do Grupo de Banco de Varejo e Gestão de Patrimônio do Emirates NBD, assinam um Memorando de Entendimento (MoU) para criar uma plataforma de investimentos. Imagem: Cortesia do Emirates NBD
A Blackrock Inc. e o Emirates NBD, um dos principais bancos com sede em Dubai, estão desenvolvendo uma nova plataforma que facilitará o acesso de investidores do Oriente Médio aos crescentes mercados privados.
O produto dará aos clientes de alta renda do Emirates NBD
Por outro lado, o Emirates NBD é um dos maiores bancos da região MENAT (Oriente Médio, Norte da África e Turquia). Possui escritórios em 13 países e mais de 9 milhões de clientes cadastrados. Em 31 de dezembro de 2024, seus ativos totais somavam US$ 271 bilhões.
Marwan Hadi, Diretor do Grupo de Serviços Bancários de Varejo e Gestão de Patrimônio do Emirates NBD, afirmou: “A inovação é um pilar fundamental do Emirates NBD e temos o prazer de firmar parceria com a BlackRock para oferecer acesso aos melhores produtos em mercados alternativos por meio de uma plataforma dedicada, atendendo às crescentes necessidades dos investidores na região.”
Ele também afirmou que o banco está totalmente comprometido em promover o investimento nos Emirados Árabes Unidos e no resto da região por meio de seus serviços.
O foco da BlackRock nos mercados privados do mundo árabe
Os mercados privados, que antes eram acessíveis apenas a compradores institucionais na região, são agora o segmento de gestão de ativos que mais cresce. Prevê-se que, até o final da década, os ativos alternativos alcancem um valor de US$ 30 trilhões.
A Emirates NBD Asset Management e a BlackRock lançarão os primeiros produtos de investimento com prazo indeterminado para o mercado de gestão de patrimônio dos Emirados Árabes Unidos, especificamente projetados para auxiliar em planos de renda e crescimento.
Em conjunto com esses planos, a BlackRock utilizará sua abordagem de arquitetura aberta para auxiliar a Emirates NBD Asset Management em seus planos de oferecer mais serviços ao mercado privado, adicionando marketing, educação, treinamento e tecnologia.
Por que o Oriente Médio? Existem muitos participantes internacionais no mercado de crédito privado do Oriente Médio devido à demanda, o que o torna um mercado promissor
Rachel Lord, Diretora Internacional da BlackRock, afirmou: “Estamos muito satisfeitos em firmar parceria com o Emirates NBD enquanto eles desenvolvem sua plataforma de mercados privados. Impulsionados pelo otimismo dos investidores e facilitados pela inovação de produtos, tecnologia e avanços regulatórios, prevê-se que a alocação de patrimônio para mercados privados aumente significativamente nos próximos cinco anos.”
Ela acrescentou que a combinação da capacidade de distribuição e alcance do Emirates NBD em toda a região com o conhecimento e a liderança da BlackRock nos mercados privados em todo o mundo será muito atraente para os investidores no Oriente Médio.
O posicionamento financeiro para mercados privados
Globalmente, os bancos concedem cerca de 22% do total de seus empréstimos a pequenas e médias empresas. Os bancos do Conselho de Cooperação do Golfo (CCG) destinam menos de 2% de seus empréstimos a pequenas e médias empresas, enquanto os bancos da região MENA (Oriente Médio e Norte da África) concedem menos de 10%.
Embora seja mais fácil obter garantias pessoais paratraccom respaldo governamental, entidades renomadas e grandes grupos familiares, as instituições de crédito locais perceberam que os bancos ainda estão interessados principalmente em trabalhar com pequenas empresas. É aí que reside a lacuna.
Um dos motivos para esse foco é que grandes projetos de construção governamentais em locais como a Arábia Saudita e os Emirados Árabes Unidos exigem muito dinheiro. Isso torna os bancos menos líquidos. Portanto, o acesso a capital para empreendedores ambiciosos e empresas em crescimento ainda é um grande problema na região.
Os tomadores de empréstimo que não possuem contas bancárias se beneficiam da facilidade de acesso, privacidade e flexibilidade do crédito privado. Ele também costuma oferecer melhores condições de capital do que o financiamento padrão para novos negócios.
Na verdade, muitos empresários gostam de crédito privado porque lhes permite manter mais capital em seus negócios e é um passo importante na transição do financiamento inicial para o financiamento bancário tradicional.
Por esses motivos, empresas globais e estrangeiras estão entrando rapidamente no mercado. Em 2022, após a joint venture de crédito privado de US$ 2 bilhões da Chimera com a Alpha Wave, a Lunate foi criada como uma gestora de ativos alternativos com US$ 110 bilhões em ativos.
Segundo a Bloomberg, a Lunate aparentemente está interessada em adquirir uma participação minoritária na HPS Partners, líder global em crédito privado.
Atualmente, a Mubadala é a maior. Após firmar pelo menos sete parcerias com empresas como Apollo, Ares, Blackstone e Goldman Sachs, prometeu investir mais de US$ 5 bilhões em empréstimos privados nos Emirados Árabes Unidos e em outros países.
Novas empresas entram nessa classe de ativos todos os meses, incluindo Rasmalah, Ruya Partners, Shorooq Partners, Jada Fund do PIF e Qatar Investment Authority (QIA). Agora, com a nova parceria, surge um novo gigante no mercado.
