La nuova partnership di Blackrock con Emirates NBD a Dubai apre gli Emirati Arabi Uniti ai mercati privati in rapida crescita

Blackrock Inc. ed Emirates NBD, una delle principali banche con sede a Dubai, stanno sviluppando una nuova piattaforma che renderà più facile per gli investitori nel Medio Oriente accedere ai mercati privati in crescita.

Il prodotto darà agli clienti ad alto patrimonio netto di Emirates NBD accesso a prestiti privati e altre attività. Sarà costruito sulla piattaforma Alternative Investments di BlackRock, che gestisce più di 450 miliardi di dollari di attività. È anche supportato da oltre 1.000 personale in più di 50 paesi.

D'altra parte, Emirates NBD è una delle banche più grandi nell'area MENAT (Medio Oriente, Nord Africa e Turchia). Ha uffici in 13 paesi e più di 9 milioni di clienti registrati. Al 31 dicembre 2024, le sue attività totali erano di 271 miliardi di dollari. 

Marwan Hadi, Capo del Gruppo per la Banca al Dettaglio e la Gestione Patrimoniale di Emirates NBD, ha detto: “L'innovazione è un pilastro fondamentale di Emirates NBD, e siamo lieti di partnership con BlackRock per offrire accesso a prodotti di classe migliore nei mercati alternativi attraverso una piattaforma dedicata, supportando al contempo le crescenti esigenze degli investitori nella regione.”

Ha anche detto che la banca era pienamente impegnata a promuovere gli investimenti negli Emirati Arabi Uniti e nel resto dell'area attraverso i suoi servizi.

L'attenzione di BlackRock sui mercati privati nel mondo arabo

I mercati privati, che un tempo erano aperti solo agli acquirenti istituzionali nella regione, sono ora la parte in più rapida crescita della gestione patrimoniale. Entro la fine del decennio, le attività alternative dovrebbero valere 30 trilioni di dollari.

Emirates NBD Asset Management e BlackRock lanceranno i primi prodotti evergreen per il mercato della ricchezza degli Emirati Arabi Uniti, specificamente progettati per aiutare con i piani di reddito e crescita.

Accanto a questi piani, BlackRock userà il suo approccio di architettura aperta per aiutare Emirates NBD Asset Management con i suoi piani di fornire più servizi di mercati privati aggiungendo marketing, educazione, formazione e tecnologia.

Perché il Medio Oriente? Ci sono molti attori internazionali nel mercato del credito privato del Medio Oriente a causa della domanda, rendendolo un mercato pronto

Rachel Lord, Capo dell'Internazionale di BlackRock, ha detto: “Siamo lieti di partnership con Emirates NBD mentre costruiscono la loro piattaforma di mercati privati. Spinti dal sentiment degli investitori e facilitati dall'innovazione di prodotto, tecnologia e avanzamenti normativi, gli allocamenti di ricchezza ai mercati privati sono previsti per aumentare materialmente nei prossimi cinque anni.”

Ha aggiunto che la combinazione delle capacità di distribuzione e della portata di Emirates NBD attraverso l'area con la conoscenza e la leadership di BlackRock nei mercati privati in tutto il mondo sarà molto attraente per gli investitori nel Medio Oriente.

La collocazione finanziaria per i mercati privati

Globalmente, le banche prestano circa il 22% dei loro prestiti totali alle piccole e medie imprese. Le banche del Consiglio di Cooperazione del Golfo (GCC) prestano meno del 2% dei loro prestiti alle piccole e medie imprese, mentre le banche MENA prestano meno del 10%. 

Mentre ottenere garanzie personali per contratti garantiti dal governo, entità note e grandi gruppi familiari è più facile, i fondi di credito locali hanno notato che le banche sono ancora principalmente interessate a lavorare con le imprese più piccole. È qui che si trova il divario.

Una ragione di questo focus è che i grandi progetti di costruzione governativa in luoghi come l'Arabia Saudita e il EAU hanno bisogno di molti soldi. Questo rende le banche meno liquide. Pertanto, l'accesso al capitale per imprenditori ambiziosi e imprese in crescita è ancora un grande problema nell'area.

I mutuatari che non hanno conti bancari beneficiano della facilità di accesso, privacy e flessibilità del credito privato. Di solito ha anche termini di capitale migliori rispetto al finanziamento standard per le nuove imprese. 

In effetti, molti proprietari di imprese apprezzano il credito privato perché permette loro di mantenere più equity nelle loro imprese ed è un passo importante nella transizione dal finanziamento startup al finanziamento bancario standard.

Per queste ragioni, le aziende globali e straniere stanno entrando rapidamente nel market. Nel 2022, Following Chimera’s $2 billion private credit joint venture with Alpha Wave, Lunate was created as an alternative asset manager with $110 billion in assets. 

Secondo Bloomberg, Lunate è apparentemente interessata ad acquistare una partecipazione minoritaria nel leader globale del credito privato HPS Partners. 

Mubadala è attualmente la più grande. Dopo aver formato almeno sette partnership con aziende come Apollo, Ares, Blackstone e Goldman Sachs, ha promesso oltre 5 miliardi di dollari in investimenti di prestiti privati negli Emirati Arabi Uniti e in altri paesi. 

Nuove aziende entrano nella classe di attività ogni mese, tra cui Rasmalah, Ruya Partners, Shorooq Partners, Jada Fund del PIF e Qatar Investment Authority (QIA). Ora, con la nuova partnership, c'è un nuovo gigante nel mercato.