La nuova partnership Dubai Emirates NBD di Blackrock apre gli Emirati Arabi Uniti ai mercati privati ​​in rapida crescita

Blackrock Inc. ed Emirates NBD, una delle principali banche con sede a Dubai, stanno sviluppando una nuova piattaforma che faciliterà l'accesso degli investitori in Medio Oriente ai mercati privati ​​in crescita.

Il prodotto offrirà di Emirates NBD l'accesso a prestiti privati ​​e altri asset. Sarà sviluppato sulla piattaforma Alternative Investments di BlackRock, che gestisce oltre 450 miliardi di dollari di asset. È inoltre supportato da oltre 1.000 persone in più di 50 paesi.

Emirates NBD, invece, è una delle banche più grandi nell'area MENAT (Medio Oriente, Nord Africa e Turchia). Ha uffici in 13 paesi e oltre 9 milioni di clienti registrati. Al 31 dicembre 2024, il suo patrimonio totale ammontava a 271 miliardi di dollari. 

Marwan Hadi, Group Head of Retail Banking and Wealth Management di Emirates NBD, ha dichiarato: "L'innovazione è un pilastro fondamentale per Emirates NBD e siamo lieti di collaborare con BlackRock per offrire accesso a prodotti di eccellenza nei mercati alternativi attraverso una piattaforma dedicata, supportando al contempo le crescenti esigenze degli investitori nella regione".

Ha inoltre affermato che la banca è pienamente impegnata a promuovere gli investimenti negli Emirati Arabi Uniti e nel resto dell'area attraverso i suoi servizi.

L'attenzione di BlackRock sui mercati privati ​​nel mondo arabo

I mercati privati, un tempo aperti solo agli investitori istituzionali della regione, rappresentano ora il segmento in più rapida crescita della gestione patrimoniale. Entro la fine del decennio, si prevede che gli asset alternativi varranno 30.000 miliardi di dollari.

Emirates NBD Asset Management e BlackRock lanceranno i primi prodotti evergreen per il mercato patrimoniale degli Emirati Arabi Uniti, specificamente progettati per supportare i piani di reddito e crescita.

Oltre a questi piani, BlackRock utilizzerà il suo approccio di architettura aperta per aiutare Emirates NBD Asset Management nei suoi piani di offrire più servizi al mercato privato aggiungendo marketing, istruzione, formazione e tecnologia.

Perché il Medio Oriente? Ci sono molti attori internazionali nel mercato del credito privato in Medio Oriente a causa della domanda, rendendolo un mercato pronto

Rachel Lord, responsabile internazionale di BlackRock, ha dichiarato: "Siamo lieti di collaborare con Emirates NBD nello sviluppo della loro piattaforma per i mercati privati. Sulla scia del sentiment positivo degli investitori e grazie all'innovazione di prodotto, alla tecnologia e ai progressi normativi, si prevede che le allocazioni patrimoniali nei mercati privati ​​aumenteranno in modo significativo nei prossimi cinque anni."

Ha aggiunto che la combinazione delle competenze di distribuzione e della portata di Emirates NBD nell'area con la conoscenza e la leadership di BlackRock nei mercati privati ​​di tutto il mondo sarà molto interessante per gli investitori in Medio Oriente.

Il collocamento finanziario per i mercati privati

A livello globale, le banche erogano circa il 22% dei loro prestiti totali alle piccole e medie imprese. Le banche del Consiglio di Cooperazione del Golfo (CCG) erogano meno del 2% dei loro prestiti alle piccole e medie imprese, mentre le banche della regione MENA ne erogano meno del 10%. 

Sebbene sia più facile ottenere garanzie personali pertracgovernativi, entità note e grandi gruppi familiari, i fondi di credito locali hanno notato che le banche sono ancora principalmente interessate a lavorare con le piccole imprese. È qui che sta il divario.

Uno dei motivi di questa attenzione è che i grandi progetti edilizi governativi in ​​luoghi come l'Arabia Saudita e gli Emirati Arabi Uniti richiedono ingenti finanziamenti. Questo riduce la liquidità delle banche. Pertanto, l'accesso al capitale per imprenditori ambiziosi e aziende in crescita rappresenta ancora un grosso problema nella zona.

I mutuatari che non hanno un conto corrente bancario beneficiano della facilità di accesso, della privacy e della flessibilità del credito privato. Inoltre, solitamente offre condizioni di capitale più vantaggiose rispetto ai finanziamenti standard per le nuove imprese. 

In effetti, molti imprenditori preferiscono il credito privato perché consente loro di mantenere più capitale nelle loro attività e rappresenta un passo importante nella transizione dal finanziamento iniziale al finanziamento bancario standard.

Per questi motivi, aziende globali ed estere stanno entrando rapidamente nel mercato. Nel 2022, a seguito della joint venture di credito privato da 2 miliardi di dollari tra Chimera e Alpha Wave, è stata creata Lunate, una società di gestione di asset alternativi con 110 miliardi di dollari di attività. 

Secondo Bloomberg, Lunate sarebbe interessata ad acquistare una quota di minoranza di HPS Partners, leader mondiale nel credito privato. 

Mubadala è attualmente la più grande. Dopo aver stretto almeno sette partnership con aziende come Apollo, Ares, Blackstone e Goldman Sachs, ha promesso oltre 5 miliardi di dollari in investimenti in prestiti privati ​​negli Emirati Arabi Uniti e in altri paesi. 

Ogni mese nuove società entrano nel mercato, tra cui Rasmalah, Ruya Partners, Shorooq Partners, Jada Fund del PIF e Qatar Investment Authority (QIA). Ora, con la nuova partnership, c'è un nuovo colosso nel mercato.