Le chef de BlackRock, Rachel Lord et Emirates NBD, le chef de la banque de détail et de la gestion de la patrimoine, Marwan Hadi signant un protocole d'accord (MOU) pour créer une plate-forme d'investissement. Image gracieuseté: Emirates NBD
BlackRock Inc. et Emirates NBD, une banque de haut niveau basée à Dubaï, développent une nouvelle plate-forme qui facilitera les investisseurs au Moyen-Orient pour accéder aux marchés privés croissants.
Le produit donnera de NBD à haute teneur en NBD à Emirates NBD à des prêts privés et à d'autres actifs. Il sera construit sur la plate-forme d'investissement alternative de BlackRock, qui gère plus de 450 milliards de dollars d'actifs. Il est également soutenu par plus de 1 000 personnes dans plus de 50 pays.
D'un autre côté, Emirates NBD est l'une des plus grandes banques de la région Menat (Moyen-Orient, Afrique du Nord et Turquie). Il possède des bureaux dans 13 pays et plus de 9 millions de clients enregistrés. Au 31 décembre 2024, ses actifs totaux étaient de 271 milliards de dollars.
Marwan Hadi, chef du groupe de banque de détail et de gestion de patrimoine chez Emirates NBD, a déclaré: «L'innovation est une pierre angulaire à Emirates NBD, et nous sommes ravis de nous associer à BlackRock pour offrir un accès aux meilleurs produits dans la région de BlackRock tout en répondant aux besoins croissants des investisseurs dans la région.»
Il a également déclaré que la banque était pleinement déterminée à faire progresser les investissements dans les EAU et le reste de la région grâce à ses services.
BlackRock se concentre sur les marchés privés dans le monde arabe
Les marchés privés, qui étaient ouverts aux acheteurs institutionnels de la région, sont désormais la partie la plus rapide de la gestion des actifs. À la fin de la décennie, les actifs alternatifs devraient valoir 30 billions de dollars.
Emirates NBD Asset Management et BlackRock lanceront les premiers produits à feuilles persistantes pour le marché des richesses des EAU, spécialement conçue pour aider à des plans de revenus et de croissance.
Parallèlement à ces plans, BlackRock utilisera son approche d'architecture ouverte pour aider Emirates NBD Asset Management avec ses plans pour offrir plus de services de marché privés en ajoutant le marketing, l'éducation, la formation et la technologie.
Pourquoi le Moyen-Orient? Il existe de nombreux acteurs internationaux sur le marché du crédit privé au Moyen-Orient en raison de la demande, ce qui en fait un marché prêt
Rachel Lord, responsable de l'International à BlackRock, a déclaré: «Nous sommes ravis de nous associer à Emirates NBD alors qu'ils construisent leur plate-forme de marchés privés. Stimulé par le sentiment des investisseurs et facilité par l'innovation de produit, la technologie et les progrès réglementaires, les allocations de richesse sur les marchés privés devraient augmenter matériellement au cours des cinq prochaines années.»
Elle a ajouté que la combinaison des compétences de distribution d'Emirates NBD et de la portée dans la région avec les connaissances et le leadership de BlackRock sur les marchés privés du monde entier sera très attrayant pour les investisseurs au Moyen-Orient.
Le placement financier pour les marchés privés
À l'échelle mondiale, les banques prêtent environ 22% de leurs prêts totaux aux petites et moyennes entreprises. Les banques du Gulf Cooperation Council (GCC) accordent moins de 2% de leurs prêts aux petites et moyennes entreprises, tandis que les banques MENA donnent moins de 10%.
Bien que l'obtention de garanties personnelles pour les Contracsoutenus par le gouvernement, les entités bien connues et les grands groupes familiaux soit plus facile, les fonds de crédit locaux ont remarqué que les banques sont toujours principalement intéressées à travailler avec des entreprises plus petites. C'est là que se trouve l'écart.
L'une des raisons de cet objectif est que les grands projets de construction du gouvernement dans des endroits comme l'Arabie saoudite et les Émirats arabes unis ont besoin de beaucoup d'argent. Cela rend les banques moins liquides. Par conséquent, l'accès au capital pour les entrepreneurs ambitieux et les entreprises qui se développent est encore un gros problème dans la région.
Les emprunteurs qui n'ont pas les comptes bancaires bénéficient de la facilité d'accès, de la confidentialité et de la flexibilité du crédit privé. Il a également généralement de meilleures conditions de capital que le financement standard pour les nouvelles entreprises.
En fait, de nombreux propriétaires d'entreprises aiment le crédit privé car il leur permet de maintenir plus de capitaux propres dans leur entreprise et est une étape importante dans la transition du financement des startups au financement bancaire standard.
Pour ces raisons, les entreprises mondiales et étrangères entrent rapidement sur le marché. En 2022, à la suite de la coentreprise de crédit privé de 2 milliards de dollars de Chimera avec Alpha Wave, Lunate a été créé en tant que gestionnaire d'actifs alternatif avec 110 milliards de dollars d'actifs.
Selon Bloomberg, Lunate est apparemment intéressé à acheter une participation minoritaire dans Global Private Credit Leader HPS Partners.
Mubadala est actuellement le plus important. Après avoir établi au moins sept partenariats avec des sociétés comme Apollo, ARES, Blackstone et Goldman Sachs, il a promis plus de 5 milliards de dollars d'investissements de prêts privés aux EAU et dans d'autres pays.
De nouvelles sociétés entrent chaque mois dans la classe d'actifs, notamment Rasmalah, Ruya Partners, Shorooq Partners, Jada Fund of the PIF et Qatar Investment Authority (QIA). Maintenant, avec le nouveau partenariat, il y a un nouveau géant sur le marché.
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