Rachel Lord, Leiterin des internationalen Geschäfts bei BlackRock, und Marwan Hadi, Leiter des Privatkundengeschäfts und der Vermögensverwaltung bei Emirates NBD, unterzeichnen eine Absichtserklärung zur Schaffung einer Investmentplattform. Bildquelle: Emirates NBD
Blackrock Inc. und Emirates NBD, eine führende Bank mit Sitz in Dubai, entwickeln eine neue Plattform, die es Investoren im Nahen Osten erleichtern soll, Zugang zu wachsenden privaten Märkten zu erhalten.
Das Produkt ermöglicht vermögenden Kunden der Emirates NBD
Emirates NBD hingegen ist eine der größten Banken in der MENAT-Region (Naher Osten, Nordafrika und Türkei). Sie unterhält Niederlassungen in 13 Ländern und betreut über 9 Millionen registrierte Kunden. Zum 31. Dezember 2024 belief sich ihr Gesamtvermögen auf 271 Milliarden US-Dollar.
Marwan Hadi, Leiter des Bereichs Retail Banking und Vermögensverwaltung bei Emirates NBD, sagte: „Innovation ist ein Eckpfeiler von Emirates NBD, und wir freuen uns, mit BlackRock zusammenzuarbeiten, um über eine spezielle Plattform Zugang zu erstklassigen Produkten in alternativen Märkten zu bieten und gleichzeitig den wachsenden Bedürfnissen der Anleger in der Region gerecht zu werden.“
Er sagte außerdem, dass die Bank sich mit ihren Dienstleistungen voll und ganz dafür einsetze, Investitionen in den VAE und dem Rest der Region voranzutreiben.
BlackRocks Fokus auf private Märkte in der arabischen Welt
Private-Equity-Märkte, die in der Region früher nur institutionellen Anlegern zugänglich waren, sind heute der am schnellsten wachsende Bereich der Vermögensverwaltung. Bis zum Ende des Jahrzehnts wird ein Wert von 30 Billionen US-Dollar für alternative Anlagen erwartet.
Emirates NBD Asset Management und BlackRock werden die ersten Evergreen-Produkte für den Vermögensmarkt der VAE auf den Markt bringen, die speziell für Einkommens- und Wachstumspläne entwickelt wurden.
Zusätzlich zu diesen Plänen BlackRock seinen Ansatz der offenen Architektur nutzen, um Emirates NBD Asset Management bei ihren Vorhaben zu unterstützen, mehr Dienstleistungen im Bereich der privaten Märkte anzubieten, indem Marketing, Bildung, Schulung und Technologie hinzugefügt werden.
Warum der Nahe Osten? Aufgrund der hohen Nachfrage gibt es im nahöstlichen Markt für private Kredite viele internationale Akteure, was ihn zu einem attraktiven Markt macht
Rachel Lord, Leiterin des internationalen Geschäfts bei BlackRock, sagte: „Wir freuen uns sehr über die Partnerschaft mit Emirates NBD beim Ausbau ihrer Private-Markets-Plattform. Angetrieben von der Anlegerstimmung und begünstigt durch Produktinnovationen, technologische Fortschritte und regulatorische Entwicklungen, wird ein deutlicher Anstieg der Vermögensallokationen in Private Markets in den nächsten fünf Jahren prognostiziert.“
Sie fügte hinzu, dass die Kombination aus Emirates NBDs Vertriebskompetenz und Reichweite in der Region mit BlackRocks Wissen und Führungsrolle auf den privaten Märkten weltweit für Investoren im Nahen Osten sehr attraktiv sein werde.
Finanzplatzierung für private Märkte
Weltweit vergeben Banken rund 22 % ihrer gesamten Kredite an kleine und mittlere Unternehmen. Banken im Golf-Kooperationsrat (GCC) vergeben weniger als 2 % ihrer Kredite an kleine und mittlere Unternehmen, Banken in der MENA-Region sogar weniger als 10 %.
Während es einfacher ist, persönliche Bürgschaften für staatlich gefördertetrac, bekannte Unternehmen und große Familienkonzerne zu erhalten, haben lokale Kreditfonds festgestellt, dass Banken nach wie vor hauptsächlich an der Zusammenarbeit mit kleineren Unternehmen interessiert sind. Genau hier liegt die Lücke.
Ein Grund für diese Fokussierung liegt darin, dass große staatliche Bauprojekte in Ländern wie Saudi-Arabien und den Vereinigten Arabischen Emiraten erhebliche Summen benötigen. Dies führt zu einer geringeren Liquidität der Banken. Daher stellt der Zugang zu Kapital für ambitionierte Unternehmer und wachsende Unternehmen in der Region weiterhin ein großes Problem dar.
Kreditnehmer ohne Bankkonto profitieren von der einfachen Zugänglichkeit, der Diskretion und der Flexibilität von Privatkrediten. Diese bieten in der Regel auch bessere Konditionen als herkömmliche Finanzierungen für Unternehmensgründungen.
Tatsächlich bevorzugen viele Unternehmer private Kredite, weil sie dadurch mehr Eigenkapital in ihren Unternehmen behalten können und dies ein wichtiger Schritt beim Übergang von der Startkapitalfinanzierung zur herkömmlichen Bankfinanzierung ist.
Aus diesen Gründen drängen globale und ausländische Unternehmen rasch auf den Markt. Im Jahr 2022 wurde Lunate, nach dem 2 Milliarden US-Dollar schweren Joint Venture von Chimera und Alpha Wave im Bereich privater Kredite, als alternativer Vermögensverwalter mit einem verwalteten Vermögen von 110 Milliarden US-Dollar gegründet.
Laut Bloomberg ist Lunate offenbar daran interessiert, eine Minderheitsbeteiligung an HPS Partners, einem weltweit führenden Anbieter von privaten Kreditdienstleistungen, zu erwerben.
Mubadala ist derzeit der größte Anbieter. Nach der Bildung von mindestens sieben Partnerschaften mit Unternehmen wie Apollo, Ares, Blackstone und Goldman Sachs hat das Unternehmen private Kreditinvestitionen in Höhe von über 5 Milliarden US-Dollar in den VAE und anderen Ländern zugesagt.
Monatlich drängen neue Unternehmen in diese Anlageklasse, darunter Rasmalah, Ruya Partners, Shorooq Partners, der Jada Fund des PIF und die Qatar Investment Authority (QIA). Mit der neuen Partnerschaft ist nun ein neuer Gigant auf dem Markt entstanden.
