Binance под огнем из-за иранских сделок, когда отмывание денег в криптовалютах достигло $82 млрд

Крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance вновь оказалась под пристальным вниманием регуляторов и законодателей после того, как появились сообщения о том, что ее платформа могла способствовать переводу сотен миллионов, и возможно, до $1,7 млрд, в криптовалютах, связанных с иранскими структурами, даже несмотря на то, что глобальная активность по отмыванию денег в криптовалютах в прошлом году достигла беспрецедентного уровня в $82 млрд.

В официальном письме генеральному директору Binance Ричарду Тэну и в рамках раннего расследования в Сенате сенатор Ричард Блументаль запросил внутренние записи и четкие ответы о том, как биржа не смогла предотвратить санкционную деятельность.

Сенатор Блументаль инициировал расследование после того, как сотрудники Binance отметили сделки, связанные с Ираном и Россией

Новые отчеты и анализы показали серьезные расхождения в собственной системе комплаенса Binance, что вынудило председателя Постоянного подкомитета Сената по расследованиям принять меры.

Расследователи обнаружили, что два партнера Binance, Hexa Whale и Blessed Trust, способствовали торговле с группами, связанными с правительством Ирана, и что около 2000 аккаунтов, связанных с Ираном, оставались активными на ведущей бирже, несмотря на санкции.

Более того, сотрудники отследили криптопереводы на кошельки, связанные с Корпусом стражей исламской революции Ирана, и обнаружили платежи в адрес членов экипажей теневой нефтяной флотилии России.

Расследователи предупреждали Binance о незаконной деятельности Hexa Whale и призывали биржу усилить проверки личности, заблокировать рискованные аккаунты и запретить кошельки, связанные с российскими нефтяными танкерами.

Блументаль заявил, что Binance получила эти предупреждения, но решила пойти наперекор, предоставив Hexa Whale статус VIP, позволив рискованным аккаунтам оставаться открытыми и даже приостановив работу или уволив некоторых сотрудников отдела комплаенса, которые поднимали эти вопросы.

Почти $2 млрд уже было переведено через аккаунты, связанные с санкционными структурами, к тому времени, когда Binance предприняла реальные действия, и законодатели США вмешались, заявив, что биржа, возможно, снова нарушила санкции.

Преступления в сфере криптовалют достигли $82 млрд, поскольку Binance не проходила базовые проверки 

В 2023 году Binance пообещала ужесточить свои системы и соблюдать более строгие правила после того, как ее бывший генеральный директор Чанпэн Чжао признал себя виновным по федеральным обвинениям и отбыл 4 месяца в тюрьме. Однако сенатор Ричард Блументаль утверждает, что компания является рецидивистом, поскольку продолжает позволять санкционным группам переводить деньги через криптовалюту.

Тем временем объем отмывания денег в криптовалютах достиг около $82 млрд в 2025 году, при этом растет число переводов, связанных с уклонением от санкций и террористической деятельностью. По словам регуляторов, в системе существуют большие пробелы, и крупные биржи играют ключевую роль в их сохранении.

Законодатели считают, что слабые меры контроля на таких биржах, как Binance, затрудняют правоприменение, поскольку отчеты показывают, что криптовалюта теперь помогает санкционным иранским банкам переводить средства и поддерживает производителей оружия и группы, связанные с военными операциями.

Еще более тревожным является то, что Binance установила тесные связи с World Liberty Financial, и сообщается, что 85% стейблкоинов World Liberty Financial теперь хранятся на Binance. 

Связь между Binance и крипто-венчурным проектом, связанным с сыновьями Дональда Трампа, важнее, чем думают многие. Именно в этот период Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) прекратила иск против Binance в 2025 году, а Трамп помиловал Чжао вскоре после этого.

Однако Блументаль утверждает, что эти действия отправили неверный сигнал крипто-сообществу. Причина в том, что они создали у платформ ощущение безопасности при принятии рисков и снизили давление на необходимость соблюдения правил.

Binance утверждает, что изменилась и говорит, что улучшила свои системы для соблюдения нормативных требований, добавила новые проверки и теперь раньше сообщает о подозрительной деятельности. Но Блументаль не верит этому. Он указывает на почти $2 млрд подозрительных переводов, произошедших до принятия мер, и говорит, что это показывает, что серьезные проблемы все еще сохраняются.

Таким образом, Сенат установил для платформы сроки предоставления документов, а законодатели расширяют свое расследование в отношении того, как санкционные группы могут использовать криптовалюту для перевода средств. Они действуют поэтапно, изучая внутренние отчеты, активность аккаунтов и даже решения сотрудников.