Binance sob fogo por negociações iranianas enquanto lavagem de dinheiro em cripto atinge US$ 82 bilhões

A maior exchange de criptomoedas do mundo, a Binance, voltou a ser alvo de intensa fiscalização por parte de reguladores e legisladores após surgirem relatos de que sua plataforma pode ter facilitado centenas de milhões, e possivelmente até US$ 1,7 bilhão, em transferências de cripto ligadas a entidades iranianas, mesmo que a atividade global de lavagem de dinheiro em cripto tenha atingido um recorde de US$ 82 bilhões no ano passado.

Em uma carta formal ao CEO da Binance, Richard Teng, e como parte de uma investigação inicial do Senado, o senador Richard Blumenthal solicitou registros internos e respostas claras sobre como a exchange falhou em impedir atividades sancionadas.

O senador Blumenthal lançou uma investigação após funcionários da Binance sinalizarem negociações ligadas ao Irã e à Rússia

Novos relatórios e análises mostraram sérios desvios no próprio sistema de conformidade da Binance, forçando o membro de maior ranking do Subcomitê Permanente de Investigações do Senado a tomar medidas.

Os investigadores descobriram que dois parceiros da Binance, Hexa Whale e Blessed Trust, facilitaram negociações com grupos ligados ao governo iraniano, e que cerca de 2.000 contas ligadas ao Irã permaneceram ativas na exchange líder apesar das sanções.

Além disso, a equipe rastreou transferências de cripto para carteiras ligadas aos Guardas Revolucionários do Irã e encontrou pagamentos indo para membros da tripulação da frota de petróleo sombra da Rússia.

Os investigadores haviam alertado Binance sobre a atividade ilegal da Hexa Whale e instaram a exchange a implementar verificações de identidade mais rigorosas, banir contas de risco e bloquear carteiras ligadas a petroleiros russos.

Blumenthal disse que a Binance recebeu os alertas, mas escolheu rebelar-se, concedendo status VIP à Hexa Whale, permitindo que contas de risco permanecessem abertas e até suspendendo ou demitindo alguns investigadores de conformidade que levantaram essas preocupações.

Quase US$ 2 bilhão já haviam sido movidos através de contas ligadas a entidades sancionadas quando a Binance tomou medidas reais, e legisladores dos EUA intervieram, dizendo que a exchange pode ter violado as sanções novamente.

O crime em cripto atingiu US$ 82 bilhões enquanto a Binance falhou em verificações básicas 

Em 2023, a Binance prometeu apertar seus sistemas e aderir a regras mais rigorosas após seu ex-CEO, Changpeng Zhao, se declarar culpado de acusações federais e cumprir 4 meses de prisão. No entanto, o senador Richard Blumenthal afirma que a empresa é reincidente porque ainda permite que grupos sancionados movam dinheiro por meio de cripto.

Enquanto isso, a lavagem de dinheiro em cripto atingiu cerca de US$ 82 bilhões em 2025, com transferências ligadas à evasão de sanções e atividades terroristas em aumento. De acordo com os reguladores, o sistema tem grandes lacunas, e as grandes exchanges desempenham um papel fundamental em mantê-las abertas.

Os legisladores acreditam que controles fracos em exchanges como a Binance dificultam a aplicação da lei, pois os relatórios mostram que o cripto agora ajuda bancos iranianos sancionados a mover fundos e apoia fabricantes de armas e grupos ligados a operações militares.

O que é ainda mais preocupante é que a Binance construiu laços estreitos com World Liberty Financial, e os relatórios dizem que 85% dos stablecoins da World Liberty Financial agora estão na Binance. 

A conexão entre a Binance e a empresa de venture capital de cripto ligada aos filhos de Donald Trump é mais importante do que as pessoas pensam. Foi durante esse período que a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) arquivou o processo contra a Binance em 2025, e Trump perdoou Zhao pouco depois.

No entanto, Blumenthal diz que essas ações enviaram a mensagem errada ao mundo cripto. A razão é que elas fizeram com que as plataformas se sentissem seguras para assumir riscos e reduziram a pressão sobre elas para aderir às regras.

A Binance afirma que mudou e diz que aprimorou seus sistemas para conformidade regulatória, adicionou novas verificações e agora relata atividades suspeitas mais cedo. Mas Blumenthal não acredita nisso. Ele aponta para quase US$ 2 bilhão em transferências suspeitas que ocorreram antes que medidas fossem tomadas, e diz que isso mostra que grandes problemas ainda persistem.

Então, agora, o Senado deu prazos à plataforma de exchange para entregar documentos, e os legisladores estão ampliando sua investigação sobre como o cripto pode ser usado por grupos sancionados para mover fundos. Eles estão avançando passo a passo, analisando relatórios internos, atividade de contas e até decisões de funcionários.