Binance sous le feu pour des transactions iraniennes alors que le blanchiment d'argent crypto atteint 82 milliards de dollars

La plus grande bourse de cryptomonnaies au monde, Binance, est à nouveau sous le feu intense des régulateurs et des législateurs après la publication de rapports indiquant que sa plateforme aurait pu faciliter des centaines de millions, voire jusqu'à 1,7 milliard de dollars, de transferts crypto liés à des entités iraniennes, alors que l'activité mondiale de blanchiment d'argent crypto a atteint un record sans précédent de 82 milliards de dollars l'année dernière.

Dans une lettre formelle adressée au PDG de Binance, Richard Teng, et dans le cadre d'une enquête préliminaire du Sénat, le sénateur Richard Blumenthal a demandé des dossiers internes et des réponses claires sur la manière dont la bourse a échoué à empêcher les activités sanctionnées.

Le sénateur Blumenthal a lancé une enquête après que le personnel de Binance a signalé des transactions liées à l'Iran et à la Russie

De nouveaux rapports et analyses ont montré de graves écarts dans le système de conformité de Binance, obligeant le membre classant du Sous-comité permanent des enquêtes du Sénat à agir.

Les enquêteurs ont découvert que deux partenaires de Binance, Hexa Whale et Blessed Trust, ont facilité le commerce avec des groupes liés au gouvernement iranien, et qu'environ 2 000 comptes liés à l'Iran sont restés actifs sur la principale bourse malgré les sanctions.

De plus, le personnel a retracé les transferts crypto vers des portefeuilles liés aux Gardiens de la Révolution d'Iran, et a trouvé des paiements destinés aux membres d'équipage de la flotte pétrolière fantôme de la Russie.

Les enquêteurs avaient mis en garde Binance contre l'activité illégale d'Hexa Whale et exhorté la bourse à mettre en œuvre des vérifications d'identité plus strictes, à interdire les comptes à risque et à bloquer les portefeuilles liés aux pétroliers russes.

Blumenthal a déclaré que Binance avait reçu les avertissements mais avait choisi de faire preuve de rébellion en accordant le statut VIP Hexa Whale, permettant aux comptes à risque de rester ouverts, et même en suspendant ou en renvoyant certains enquêteurs en conformité qui avaient soulevé ces préoccupations.

Près de 2 milliards de dollars avaient déjà transité par des comptes liés à des entités sanctionnées au moment où Binance a pris des mesures réelles, et les législateurs américains sont intervenus, affirmant que la plateforme avait peut-être à nouveau enfreint les sanctions.

La criminalité crypto a atteint 82 milliards de dollars alors que Binance a échoué dans les vérifications de base 

En 2023, Binance s'était engagée à renforcer ses systèmes et à respecter des règles plus strictes après que son ancien PDG, Changpeng Zhao, eut plaidé coupable de chefs d'accusation fédéraux et purgé quatre mois de prison. Cependant, le sénateur Richard Blumenthal affirme que l'entreprise est une récidiviste car elle permet toujours à des groupes sanctionnés de faire transiter de l'argent via la crypto.

Pendant ce temps, le blanchiment d'argent crypto a atteint environ 82 milliards de dollars en 2025, avec une augmentation des transferts liés à l'évasion des sanctions et aux activités terroristes. Selon les régulateurs, le système présente de grandes lacunes, et les grandes plateformes jouent un rôle clé dans leur maintien.

Les législateurs estiment que les contrôles faibles sur des plateformes comme Binance rendent l'application de la loi difficile, car les rapports indiquent que la crypto aide désormais les banques iraniennes sanctionnées à déplacer des fonds et soutient les fabricants d'armes et les groupes liés aux opérations militaires.

Ce qui est encore plus préoccupant, c'est que Binance a tissé des liens étroits avec World Liberty Financial, et les rapports indiquent que 85 % des stablecoins de World Liberty Financial sont désormais hébergés sur Binance. 

Le lien entre Binance et la venture crypto liée aux fils de Donald Trump est plus important que ce que l'on pense. C'est durant cette période que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a abandonné son procès contre Binance en 2025, et que Trump a gracié Zhao peu après.

Cependant, Blumenthal affirme que ces actions ont envoyé le mauvais message au monde de la crypto. La raison en est qu'elles ont incité les plateformes à prendre des risques en se sentant en sécurité et ont réduit la pression pour qu'elles respectent les règles.

Binance affirme avoir changé et dit avoir amélioré ses systèmes de conformité réglementaire, ajouté de nouveaux contrôles et signaler désormais plus rapidement les activités suspectes. Mais Blumenthal n'est pas convaincu. Il pointe du doigt près de 2 milliards de dollars de transferts suspects survenus avant la prise de mesures, affirmant que cela montre que de gros problèmes persistent.

Désormais, le Sénat a fixé des délais à la plateforme d'échange pour remettre des documents, et les législateurs élargissent leur enquête sur la manière dont les groupes sanctionnés peuvent utiliser la crypto pour déplacer des fonds. Ils procèdent étape par étape, en examinant les rapports internes, l'activité des comptes et même les décisions des employés.